Авантюрист. Избранное 2007–2009 год
Вместо эпиграфа:
Хех. Вы себе представляете финансиста, который может хотя бы прочитать формулировки леммы Накоямы или теоремы Тома, не говоря о том, чтобы понять? Хочу посмотреть на лицо этого героя, когда он будет их "осиливать". Так и вижу — Кудрин, изучающего комплекс лемм к теореме Тома. Эпическая картина маслом — гибель Помпеи
Блин, Снегирь — начинайте читать тему с самого начала. Я уже по третьему кругу одно и то же рассказываю, а то и по четвертому. Все учтено могучим ураганом. Я же не с чердака упал и начал чесать языком первое, что в голову пришло. Я уже полтора года занимаюсь динамическим моделированием, расчётами, анализом событий и инициативами США, оценками рисков и вариантов развития и т. п.
Если я вижу полнолуние, то когда я говорю, что через 14 дней будет новолуние — это не предсказание, а констатация факта.
Предисловие
Перечитывая Авантюриста…
Но сидеть и писать книжку мне лень — мне удобнее собирать материал из обрывков дискуссий, компоновать его и уже поверх причесывать. Собственно, для того я новый сайт и делаю со специальными инструментами консолидации информации, чтобы можно было нормально собрать материал, в т. ч. из форумных обсуждений в компактную массу и уже на ее основе все причесать в единый материал. Зря, что ли я это все вывалил на обсуждение, а участники навалили столько критики и комментариев?
Вообще–то, я предполагаю, что мои статьи читаны. Все фундаментальные обоснования там, и то, что им уже больше года, совсем не значит, что они протухли. Если забыли, читаем:
Сейчас поставим вики, дойдут руки, подумаю, можно ли как–то будет собрать из комментариев, объяснений, побасенок и фрагментов статей, что–то вроде "Бесед с Авантюристом", сгруппировав материалы в последовательные тематические блоки. Полагаю, это все что от меня требуется в плане популяризации — Интернет сейчас есть практически у всех.
1. Кризис перепроизводства и недосбережения
Что такое «кризис перепроизводства»? Кризис перепроизводства — это когда товаров производится больше, чем их можно потребить. Самый известный кризис перепроизводства, с которым мир сталкивался — это Великая Депрессия. Великая Депрессия в штатах в 30–х, Великая Депрессия в Европе в 30–х. Такая же депрессия была в Японии, которая в конечном итоге закончилась Второй Мировой Войной. Все знают.
То есть это единственный метод решения, которые они нашли.
Вторая мировая война позволила несколько вылезти из этих проблем.
Естественно у всех ученых, экономистов, политиков возникла мысль: «А каким образом нам, собственно говоря, избегать вот этих вот кризисов перепроизводства?». Поскольку капитализм — он, вообще говоря, требует кризисов перепроизводства.
Ведь что такое капитализм. Капитализм — это свободное предпринимательство, когда люди самостоятельно решают в какой бизнес, в какое производство они будут вкладываться, вкладывать туда деньги. Естественно все бегут вкладывать деньги в наиболее перспективные, наиболее рентабельные области. Там, в конце концов возникает избыток бизнеса, избыток предпринимателей, производства. В конце концов, кто–то должен разориться. Кто–то должен разориться, кто–то должен выпрыгнуть в окно. Какие–то миллионы людей должны пойти на улицу.
Но! После войны весь капитализм стал социальным. А социальный капитализм вообще значит, что, на самом деле, правительство не может себе позволить сотен тысяч разоренных и десятков миллионов безработных. Не может позволить себе выкинуть людей на улицу и не кормить. Соответственно ученые и экономисты, политики стали придумывать каким образом, собственно говоря, эти кризисы перепроизводства побеждать. Естественно возникла мысль, что для того чтобы победить кризис перепроизводства — нужно постоянно наращивать спрос. В западном обществе, как мы все знаем, практически 95% всего спроса так или иначе обеспечено потреблением.
Т. е. 70–75% — это конечное потребление. И еще порядка 15–20% — это косвенное конечное потребление. Т. е. это когда, собственно говоря, производятся инвестиции в бизнес, который будет производить конечный продукт для потребителя.
Соответственно, возникла концепция: «Для того чтобы кризисов перепроизводства не возникало, для того, чтобы наращивать постоянно вот этот конечный потребительский спрос — необходимо чтобы у людей становилось все больше и больше денег». Каким образом это делать? Нельзя людям просто платить больше денег — будет инфляция. Значит, придумали следующую вещь: давайте граждане. У нас есть (у американцев, у европейцев, японцев) огромное количество собственности, которую мы накопили. Мы поговорим про то, как они ее накопили еще. Чтобы было понятно, почему у нас так не получится. Ну, если очень коротко, то накопили они, ее. Я думаю, никто из вас учебники по истории за 6–8 класс не запомнил. Был такой период — назывался колониализм. В Европе и штатах было накоплено огромное количество материальных ценностей. Порты, железные дороги, заводы, дома и так далее и так далее и так далее. к 47–му году это все было в собственности людей. Т. е. практически очень мало собственности было в закладе. Соответственно, концепция, которая возникла — концепция коллективного стимулирования потребления.
То есть в конечном итоге мы можем вот это все — всю собственность, все имущество, принадлежащую западному миру — мы можем монетизировать. Монетизировать сегодня, для того чтобы сегодня же стимулировать спрос, сегодня же стимулировать экономический рост. Что, собственно говоря, и произошло. Вообще говоря, я весь свой анализ веду, т. е. у меня большая часть отчетов идет по той статистике, которая есть. А статистику и европейские страны и США — в основном ведут с 1947 года. Т. е. как война закончилась, они разобрались. Т. е. вот это 60-летний тренд, на самом деле, с ним спорить очень сложно. Его отчетливо видно.
Как последние 60 лет и США и Япония, Западная Европа естественно, как они занимались — они конвертировали накопленное за столетия богатство (где своими силами, где благодаря колониальной экспансии). Как они занимались конвертированием вот этого всего богатства в деньги. (Выпущенные?). Как дома, порты, заводы, земля все это уходило в заклад. Все это уходило в заклад — под это создавались деньги. Откуда эти деньги взялись? Эти деньги взялись из будущего. То есть на самом деле, вы когда на сегодня возьмете в залог под дом или под завод в кредит — «Отобьем и когда то вернем». Но если мы видим на графике, что в 90–х растет сумма задолженности. И эта сумма задолженности растет опережающими темпами, когда все текущие выплаты, включая проценты, покрываются новыми задолженностями. Когда эта задолженность нарастает с такой скоростью, что она перекрывает всю стоимость текущей физической собственности нации. И залазит уже в стоимость физической собственности других наций. Например, таких грязных и неприятных людей, как китайцы, которые занимаются всякими безобразиями, производят какие–то вещи неправильные. Или там — русских, которые качают какую–то непонятную нефть, совершенно грязную и неприличную. Становится, очевидно, что вот здесь мы подходим к финалу.
Действительно, так оно все и есть.
То есть, практически вся физическая собственность (А физическая собственность — это все средства производства, жилье, земля, бренды, патенты, торговые марки. Т. е. все, что потенциально может приносить реальный доход) — она фактически в западной цивилизации — перезаложена.
Т. е. на самом деле, вот то, что и произошло — это кризис недосбережения.
Когда мы берем не просто то, что мы зарабатываем сегодня, а все что мы заработали за все предыдущие столетия, конвертируем в деньги сегодня и съедаем их. Т. е. этими деньгами покрывался вот этот кризис перепроизводства.
Т. е. на первом уровне приближения мы сегодня имеем, мировой кризис, прорыв мирового кризиса перепроизводства. Т. е. вот это вот семидесятилетие он купировался сжиганием мировых сбережений.
Были сожжены все сбережения Европы, которые были накоплены не просто после войны, а за всю их колониальную историю. Были сожжены сбережения американцев.
Уничтожены сбережения японцев. На самом деле, и мы, и китайцы, и другие нации как бы «второго сорта» мы влезли в это же безобразие.
Т. е. частично мы тоже успели воспользоваться вот этой гениальной идеей о том, что потреблять можно сегодня, а о завтра подумаем завтра. Частично мы эти деньги подарили американцам и европейцам, когда выкупали их финансовые активы. Когда наши олигархи собирали прибыль с российских компаний и вкладывали ее в акции Дженерал Моторс, например, который в данный момент, как все неожиданно выяснили, оказался техническим банкротом. На самом деле это форма субсидирования собственного текущего потребления за счет сбережений других наций. Т. е. то, что отсюда забрал товарищ Дерипаска — это многолетние сбережения российской нации, — увез и вложил их в какие–то акции американских корпораций, которые к рублю в 25 раз оставили деньги в предыдущем пакете акций, а наши сбережения оказались там. То же самое произошло и с китайскими сбережениями, японскими, малазийскими, польскими и т. д.
Сегодня этот тотальный кризис перепроизводства купировать нечем, т. е. в мире, по моим расчетам, примерно двукратное превышение средств производства над тем, что на самом деле могут обеспечить текущие заработки планетарного населения, т. е. то, что планетарное население зарабатывает сегодня и может потратить сегодня на потребление, примерно вдвое меньше того объема средств производства и объема производства вообще, который существовал еще до тна.
Таким образом, кризис перепроизводства, который наступает, — это есть главная проблема ближайшего дня, ближайшего года, двух, трех. Это то, с чем (в конечном итоге, я думаю, придется признать не только Медведеву и Путину, но и европейцам, и американцам) мы на самом деле столкнулись. Это явление никак нельзя обойти, его никак нельзя