6. Разрядка на рынке труда. В 2008–2009 будет иметь место стагнация, спад или структурная коррекция в нескольких перегретых секторах экономики, конкретно в сырьевом сегменте, секторе строительства и торговли недвижимостью, банковском секторе и в целом финансовом сегменте. Это приведет к оптимизации затрат в большинстве компаний данного профиля, т. е. к оптимизации и сокращению штатов, а также замораживанию зарплат и премий. В основном это коснется торгового и управляющего персонала младшего звена. Соответственно, предложение “белых воротничков” на рынке труда заметно увеличится. Помимо этого, грядущие в 2008–2009 финансово–экономические катастрофы в Прибалтике, на Украине, в Восточной Европе, а также, возможно, Казахстане и Белоруссии, обеспечат заметный и все усиливающийся приток рабочих и специалистов из этих стран. Таким образом, дефицит кадров несколько сократится и темпы роста зарплат в целом по стране немного снизятся.
Вот эти перечисленные шесть главных факторов и сформируют мощный антиинфляционный тренд, который точно продержится до конца 2009. Дальше, в связи с началом разрушения мировой валютной системы и ВТО, дестабилизацией энергетического рынка, дебютом рубля в качестве международной расчетной и резервной валюты, и прочими историческими событиями переломного года в геоэкономике и геополитике, возможны различные инфляционные эксцессы. Но характер они будут носить весьма ограниченный по времени и масштабам, и не создадут серьезных трудностей для населения и экономики России.
Такой как в Штатах не ждет. В 2008–2009 будет нормальная мощная коррекция на рынке жилья, которая даст прокакаться особо зарвавшимся строителям, девелоперам и жилищным спекулянтам. Потери банков на этой жилищной коррекции будут минимальны, в т. ч. потому, что ипотеки в России по большому счету еще вообще нет. Вот когда рынок жилья откорректируется к концу 2009, тогда ипотека по–настоящему и попрет.
Брать ипотеку сегодня — глупо. Жилье будет падать в среднем на 40% в рублях в следующие 2 года. При этом будет сильно тормозиться инфляция, а с ней снижаться ставка ЦБРФ. Наконец, во второй половине 2009 восстановится кредитный поток из–за рубежа, так что ближе к концу 2009 ставки по ипотечным кредитам будут значительно ниже, чем сегодня.
А долгосрочные кредиты нужно всегда брать в национальной валюте. Глупо играть в казино на половину своего пожизненного дохода.
Вообще, для народного общепита перспективы сейчас везде хорошие. Спрос на кафешки и закусочные с ценой обеда в 1.5–2% средней месячной зарплаты будет расти в геометрической прогрессии по всей стране. А именно рестораны — это бизнес сложный в любой точке мира. Не больше 20% ресторанов доживает хотя бы до 5 лет без банкротства. А ресторанный рынок Сочи я вообще не знаю. Но если говорить об экономических перспективах юга России, то они отличные. Сейчас вот еще шарахнет кризис на Украине, столько работяг, крестьян и специалистов с Неньки подвалит, что не одна тысяча новых фирм в самых разных сферах получат и нового потребителя и нового работника.
До зимы 2007–2008 г. цены на все сырье, вероятнее всего, будут расти (см. Величайшая Депрессия). Это связано с тем, что сейчас происходит синхронное обрушение всех фондовых рынков и рынков жилья в мире. Поэтому банкам, хедж–фондам и страховым компаниям необходимо срочно найти хотя бы временный финансовый инструмент, инвестирование в который позволит зарабатывать деньги для их вкладчиков и инвесторов, а не держать капиталы несколько месяцев мертвым грузом в кэше или низкодоходных американских казначеских обязательствах. Практически единственным капиталоемким инструментом, который сегодня имеется в их распоряжении, является товарный рынок. Таким образом, до конца 2007 г, пока первый приступ мировой финансовой истерики не пройдет, большая часть инвестиционных капиталов будет конвертировано в сырьевые и товарные контракты. Скорее всего, в цене вырастет на 7–10% почти все: энергоносители, промышленные металлы, сельхозпродукция, благородные металлы и пр. Золото может достичь на этой волне цены $720–740 за унцию с текущих $660, а, скажем, нефть Brent Crude скакнуть в район $82–83 за баррель. При этом сам доллар к концу года должен подешеветь примерно до $1.43–45 за евро и 105–107 йен. Т. е. в пересчете на евро доходы от экспорта сырьевых ресурсов вырастут незначительно.
С конца 2007 — начала 2008 на рынок начнут поступать фактические данные не только о начале рецессии в США, но и о замедлении всей мировой экономики. Замедление мировой экономики и возможная будущая глобальная стагнация или даже рецессия неизбежно приведут к стратегическому снижению потребления всех видов сырья. Поэтому, как только начало спада будет документально подтверждено, начнется массовый выход из спекулятивных сырьевых контрактов, что приведет к долгосрочной коррекции цен на все сырье, в т. ч. на нефть, спотовый газ, металлы, лес и все остальное, что составляет львиную долю экспорта России. В течение 2008 и первой половины 2009 г. цены на основное промышленное сырье должны плавно снизиться примерно на 25% от средневзвешенной цены за 2006–2007 (уровень снижения цен определен на основании технического анализа). Таким образом, нефть Brent Crude к осени 2009 будет стоить порядка $50–53. При этом доллар США, в силу естественной логики течения кризиса в США и мире, несколько ревальвирует к основым валютам, примерно до 1.25 за евро.
Со второй половины 2009 начнется видимость оживления экономики США, которая приведет к временному спекулятивному восстановлению цен на сырье на 25–30% в долларах США, хотя сам доллар опять начнет дешеветь до уровня 1.33–35 за евро. Таким образом, к началу 2010 нефть марки Brent Crude снова подорожает примерно до $63–66. Но, скорее всего, уже весной 2010 в США произойдет финансовая катастрофа, которая, в зависимости от геополитических стратегий США, Китая и России, может выразиться в самых разных формах — дефолте США, многократной девальвации доллара, гиперинфляции или чем–то настолько же неприятном, и дестабилизирует всю мировую финансовую и валютную систему. С этого момента котировки сырья в долларах США, вероятнее всего, будут прекращены и все сырьевые торги переместятся на евразийские биржи, а само сырье будет котироваться в нескольких валютах, скорее всего евро и рублях. При этом среднесрочная судьба самого евро также будет находиться под вопросом. Не исключено даже, что из–за хаотизации валютной системы, механизм определения цен на сырье с помощью открытых биржевых торгов вообще будет ликвидирован или заморожен в 2010 и цены на реальные поставки будут определяться прямыми договорами и индивидуальными механизмами оплаты. Сразу после финансового кризиса в США цены на все сырье обвалятся на 20–30% и, при дальнейшем естественном течении глобального кризиса, тренд на понижение цены промышленного сырья продлится почти до самого конца мировой депрессии в 2014–15. К концу этого периода реальные цены, непонятно в чем, упадут примерно до 50% от их средневзвешенных значений за 2006–2007. Более серьезного снижения, как минимум на нефть и газ, ожидать не следует, хотя бы по причине идущего уже сегодня быстрого падения запасов и снижения добычи в Норвегии, Великобритании, США и Мексике. Если же США нарушат естественное течение кризиса, запустив какой–то наступательный глобальный сценарий, например, стратегию мировой энергетической войны и всемирной реколонизации (см. Величайшая Депрессия и Всемирная реконкиста), то уже с 2011 г. реальные цены на нефть и газ могут на пару лет взлететь до небес, но и сам нефтегазовый экспорт из России может оказаться под угрозой физического нарушения.
Таким образом, можно утверждать, что до конца 2009 — начала 2010 цены на сырье будут продолжать колебаться в широком коридоре, но на достаточно высоких уровнях. Т. е. поступления от сырьевого экспорта будут лишь немногим ниже, чем в 2006–2007 гг. Но уже с середины 2010, при нормальном развитии ситуации, цены скатятся к достаточно некомфортным значениям. И если стоимость нефти и газа останется на более или менее приемлемом уровне, то цены на другие виды промышленного сырья, особенно на металлы, могут упасть практически до уровня себестоимости. Таким образом, абсолютная цифра доходов России от сырьевого экспорта может уже в 2011 сократиться примерно в 2 раза от сегодняшних значений, а к 2015 — в 3 раза.
15. О плановой экономике
Товарищу Зубкову я бы настоятельно рекомендовал по субботам проглядывать наш форум. А лучше назначил референта Правительства, читать его в оперативном режиме и делать текущий ежедневный отчет для Правительства и Администрации Президента. Сколько денег и нервов стране сэкономили бы — жуть.
Сегодня практически весь бизнес занимается придумыванием задач самому себе. Поскольку это бизнес, то ничего интересного они придумать не могут и занимаются набиванием потребителя всяким хламом. И ведут за это конкурентные войны, для которых нанимают дивизии и армии торговцев, рекламщиков, адвокатов, бухгалтеров и пр. А если бы государство сказало — "Ребятки, у меня есть 10 мегапланов — освоение космоса, освоение океана, развитие альтернативной энергетики, восстановление экологии, оздоровление нации, развитие образования, создание новой транспортной инфраструктуры и т. д. На это у нас пойдет 65% ВВП каждый год в следущие 200 лет. Все предложения, прошедшие аттестацию и тендерный отбор, будут профинансированы". И тут же большая часть народу бросила бы бизнесы по причесыванию собачек и рисованию рекламы, и включилась бы в дело в качестве аутсорсеров. Ну не так примитивно, конечно, но где–то в этом направлении. Вот Вам разумное совмещение свободного предпринимательства и конкуренции с плановой экономикой, движущейся вперед, а не топчущейся на месте как сегодня.
Как и в случае с "колониализмом" и "гражданством", под термином "плановая экономика" в отношении будущего я имею в виду не планирование каждого чиха в государстве, а наличие государственного плана в развитии экономики. Согласитесь, что это вещи практически никакого отношения друг к другу не имеют. Наличие долгосрочного плана развития и создание условий для рыночных компаний по участию в реализации этого плана — это именно то, что нужно. В качестве примера, могу привести КБ