И вот на наших глазах выстраивается четвертый элемент системы. Его можно назвать прямым административным контролем со стороны Вашингтона. Речь идет о законе FATCA (ФАТКА), который переводится на русский язык как «Закон о налогообложении иностранных счетов». Он был принят еще в 2010 году, его главной официальной целью считается борьба с «налоговыми уклонистами». Закон обязывает банки и финансовые организации всех стран мира предоставлять информацию о тех их клиентах, которые попадают в категорию «налогоплательщик США». Это закон экстерриториального действия, фактически он представляет собой посягательство на суверенитет других стран. Подобного рода деликатные вопросы традиционно решались путем двух– и многосторонних межгосударственных соглашений.
Случайно или не случайно, но ФАТКА вступает в действие в полном объеме с 1 июля 2014 года. Все российские банки оказываются под «дамокловым мечом» финансовых властей США. При необходимости найти причину (а точнее – повод) для того, чтобы наказать любой российский банк не представляет трудностей. Поэтому обнародование Вашингтоном имен тех или иных российских банков, которые включаются в «черные списки», это скорее для создания «шумового» эффекта. Реально наказать можно практически любой российский банк, работающий с долларами. С другой стороны, такие «шумовые» эффекты нужны и российской стороне, они должны стимулировать реформирование финансово-банковской системы РФ. ФАТКА – гораздо более мощное оружие экономической войны против России, чем так называемые «секторальные санкции». Это признают все эксперты и сами банкиры. Если банк откажется от сотрудничества с налоговой службой США (т. е. не подпишет с ней соглашение о выполнении функций налогового агента), то любая транзакция такого банка, проходящая через банковскую систему США, будет подвергаться штрафным санкциям. Конкретно: 30 % суммы транзакции будет автоматически перечисляться в американский бюджет. Через некоторое время могут быть закрыты корсчета такого банка в США, таким образом, его операции будут полностью заблокированы. Отсутствие банка в системе ФАТКА фактически будет означать его превращение в изгоя банковского мира. Ему никто не рискнет предоставлять кредиты, более того, международные банковские консорциумы могут потребовать досрочного погашения обязательств такими банками по полученным ранее кредитам.
Российские банки загодя готовились к выполнению закона ФАТКА. Но они надеялись, что напрямую им не придется взаимодействовать с налоговой службой США. Предполагалось, что Россия заключит двухстороннее соглашение с США по ФАТКА, согласно которому посредником между российскими банками и американской налоговой службой будет выступать налоговая служба РФ. Однако в связи с событиями на Украине Вашингтон в одностороннем порядке прервал переговоры о таком российско-американском соглашении. Теперь банки РФ оказались один на один с американской налоговой службой, что крайне для них некомфортно. Сбербанк к настоящему времени затратил уже несколько миллионов долларов на подготовку персонала для выполнения необходимых операций в связи с ФАТКА. Общие затраты на мероприятия подобного рода по банковской системе РФ оцениваются в десятки миллионов долларов. Однако ни продвинутое программное обеспечение, ни прекрасно обученный персонал не могут быть надежной гарантией и защитой от возможных санкций против банка по линии ФАТКА. Уже не приходится говорить о том, что ФАТКА ставит под сомнение институт банковской тайны в РФ.
Санкции против европейских банков, или жизнь «по понятиям»
Вашингтон не составляет никаких «черных списков» европейских банков. Тем не менее, это не мешает финансовым регуляторам США каждый год штрафовать банки Европы на миллиарды долларов за то, что они выполняют различные операции в пользу стран-изгоев. Начиная с 1 января 2009 г. американские регуляторы штрафовали европейские банки 32 раза в общей сложности без малого на 25 млрд. долларов. Так, в 2012 году один из старейших кредитных организаций Европы банк Standard Chartered выплатил федеральным властям США 327 миллионов долларов за нарушение американских санкций против Ирана, Ливии, Мьянмы и Судана в период с 2001 по 2007 годы плюс заплатил 340 миллионов долларов нью-йоркским регуляторам для снятия аналогичных обвинений. Таким образом, общая сумма штрафов составила 667 миллионов долларов. Беспрецедентный штраф в 9 млрд. долларов 30 июня 2014 года согласился выплатить властям США французский банк BNP Paribas. Он занимает четвертое место по размеру активов в мире и второе место во Франции. Руководству банка вменяется помощь суданским, иранским и кубинским клиентам в проведении долларовых трансакций, которые были запрещены режимом санкций США. В ближайшие месяцы штрафным санкциям могут подвергнуться такие гиганты европейского банковского бизнеса, как немецкие Commerzbank и Deutsche Bank, французские Credit Agricole и Societe Generale, итальянский Unicredit и т. д. Основания те же – нарушение санкций, сотрудничество с банками стран-изгоев. Однако некоторые страны имеют статус «изгоев» только с точки зрения американских законов, которые устанавливают односторонние санкции. С точки зрения международного права они никакие не «изгои», поскольку нет решений Совета безопасности ООН. Но в западном банковском мире жизнь уже давно организована не на основе международного права, а на основе «понятий». И миллиардные штрафы в отношении европейских банков не всегда можно обосновать международным правом. Тем не менее, европейским банкам приходится соглашаться на штрафы, выставляемые Вашингтоном благодаря своей гегемонии доллара, чтобы не понести еще бо́льшие убытки. Потому что в противном случае США могут запретить им проводить сделки в долларах и конфисковать их активы в Америке (на это имеет право президент США). Такие наказания предусматривает «Акт о международных чрезвычайных экономических полномочиях», принятый США в 1977 году.
«Дамоклов меч» неформальных санкций над банками РФ
Итак, можно предположить, что США и не будут официально вводить полномасштабные секторальные санкции против российских банков. Вашингтону это не очень надо. Скорее, он будет оказывать все большее давление на европейские банки, требуя от них ограничения или прекращения сотрудничества с российскими банками и компаниями. Последний случай с BNP Paribas показал, что европейские банки очень послушны Вашингтону и могут в очередной раз «прогнуться». Кроме того, используя потенциал ФАТКА, Вашингтон может карать любой российский банк, осуществляющий международные расчеты. Даже если бы не было событий на Украине, наш банковский сектор все равно находился бы под дамокловым мечом неформальных санкций США. Здесь не должно быть никаких иллюзий.
Помните, что национальная валюта – это символ суверенитета и экономической безопасности любого государства.
Часть IV. Борьба за денежный суверенитет: зарубежные прецеденты и опыт
Все договоры, которые были заключены с ростовщиками – мы их не называем ни партнерами, ни кредиторами, они и есть ростовщики, – мы прекратим… С самого начала скажем им: мы вам не должны абсолютно ничего.
Греция-2015 как «прецедент» для «единой Европы» и России.
Греческий долг как ключевая проблема отношений между Афинами и Брюсселем
Одна из главных новостей международной жизни начала 2015 года – возможный выход Греции из зоны евро. А, может быть, и из Европейского Союза. Основной источник этой новогодней новости – январский номер журнала «Шпигель». Журнал сообщил, ссылаясь на канцлера Ангелу Меркель, что Германия готова исключить Грецию из зоны евро в случае победы Коалиции радикальных левых сил (СИРИЗА) на выборах в этой стране, которые состоятся 25 января. Правда, последующие информационные сообщения пытались опровергать, что госпожа Меркель говорила подобное. Но, как говорится, «нет дыма без огня». Идея отделения (или отлучения) Греции от еврозоны давно уже витала в воздухе.
Эксперты и журналисты набросились на эту злободневную и очень многогранную тему. С одной стороны, отделение (отлучение) Греции может оздоровить экономику еврозоны. С другой стороны, – стать первым шагом на пути дезинтеграции Евросоюза. Для греческой экономики последствия также будут далеко не однозначными. Даже не прогнозируемыми.
Ключевой проблемой непростых взаимоотношений Брюсселя и Афин является государственный (суверенный) долг Греции. Ниже приведены некоторые данные, дающие общее представление об этой проблеме.
Табл. 22.
Показатели суверенного (государственного долга) Греции и еврозоны (на конец года).
* Оценка Минфина Греции.
Источник: Eurostat
Действительно, по относительной величине суверенного долга Греция является рекордсменом не только в еврозоне, но и во всем Европейском Союзе. Для сравнения: занимающая второе место в еврозоне по относительному уровню долга Италия имела в конце 2013 года показатель, равный 132,6 % ВВП, на третьем месте находилась Португалия – 129,0 % ВВП. Власти страны пытаются, по крайней мере, не допустить дальнейшего роста государственного долга. По оценкам правительства Греции, долг в конце 2014 года должен был составить 318 млрд. евро, т. е. примерно остаться на уровне конца 2013 года. Однако уже в первых числах нового, 2015 года СМИ сообщили, что государственный долг достиг 322 млрд. евро.
Примечательно, что крайне редко обсуждается вопрос внешнего долга стран, входящих в еврозону и Европейский Союз. А по показателям внешнего долга (включающего как государственный, так и частный долг), между прочим, Греция является далеко не лидером. Так, в конце 2012 года внешний долг Греции был равен 568,7 млрд. долл., что эквивалентно 234 % ВВП, а в расчете на душу внешний долг составил 52 тыс. долл. А вот в Великобритании в это же время внешний долг составил 10 триллионов долларов, что эквивалентно 400 % ВВП. Но, как говорится, что «дозволено Юпитеру, то недозволенно быку». Греция – даже не «бык», а «козел отпущения». Грецию еще в «нулевые» годы грузили долгами, как государственными, так и частными. Мировые ростовщики хотели сделать из этой южноевропейско