кешбэк, 48, 74, 81, 153, 290
КИК, 244, 267–268
КПК. См. кредитный потребительский кооператив
краудинвестинг, 186, 189, 190
краудлендинг, 186
краудфандинг, 139, 146, 161–162, 184, 186–187, 250–251, 270, 276, 278
кредитная история, 44, 47
кредитный потребительский кооператив, 184–185
купон,
плавающий, 166
фиксированный, 166, 224, 238, 245
купонаторы, 76
ликвидность, 122, 126, 153, 167, 172–173, 189, 218, 224, 236, 237, 239–240, 242–243, 245, 284
Лукойл, 117
материнский капитал, 25, 74, 81, 283
МВА, 10, 36
микрофинансовые организации, 184
накопительный счет, 153–154, 269, 290
налоговый вычет, 213, 250, 253–255, 278
имущественный, 25, 250, 259–261
инвестиционный, 253, 265
профессиональный, 260
социальный, 183, 258
налогообложение, 125, 197, 213, 248, 250–252, 254–255, 264, 266, 276
льготное, 125, 197, 213, 264, 276
недвижимость, 25, 42–43, 45–46, 56, 59, 73, 89, 94, 97–98, 119–120, 126, 138, 141, 143–144, 146, 150, 226, 230–245, 259, 271
НПФ, 251–252, 259, 282
облигация,
биржевая структурная, 139
дисконтная, 164
зарубежная, 171
конвертируемая, 167
купонная, 162, 172
неконвертируемая, 167
субординированная, 167, 170, 181, 273
федерального займа, 132, 252, 255–256, 278, 295
ОМС, 140, 215–216, 278
оптимизация доходов, 57
оптимизация налогов, 81
опцион, 41, 201–202, 207, 217, 221, 223, 252, 276
опцион колл, 167
ОСАГО, 51, 99, 111
ОФБУ, 122
оферта, 167
ОФЗ. См. облигация федерального займа
пассивный доход, 10, 14, 16, 18–19, 31–36, 38, 43, 54, 118, 121, 130, 132–133, 231, 288, 292, 294
ПИК, 237
ПИФ, 19, 74, 105, 126, 158–160, 173, 203, 221–222, 240–244, 252, 273, 276
Полюс, 217–220
ПФР, 74
Р/Е коэффициент, 197–198
расходы
на активы, 58
на текущую деятельность, 58
непредвиденные, 24, 43, 70–71, 82, 86–87, 110, 147, 160, 235, 289, 291
социальные, 56, 58, 60
регулятор,123, 126
резервный фонд, 26, 42, 44, 51, 86, 110
резидентство, 13, 247
валютное, 13, 37
налоговое, 247
рейтинг, 143–144, 148, 167, 270, 273,279–280,
рентабельность активов, 58
РЕПО, 122
рефинансирование, 46, 81
риск,
взыскания, 95, 111, 182,
гражданской ответственности, 99
заболеваний и несчастных случаев, 100
некорректного наследования, 95,
непредвиденных расходов, 26, 84, 87, 89, 91
потери права собственности, 94
потери трудоспособности, 108
развода, 95, 111, 182
утраты или ущерба имущества, 92
рынок
денежный, 158, 270
Сбербанк, 117, 123, 152, 202, 208, 253
своп, 237,
слитки золотые, 214, 250, 273
сопровождение брокера консультационное, 70
срок погашения, 137, 166
стоимость цели, 38
страхование
жизни, 51, 103, 111, 122, 182, 212, 226, 245, 251, 259, 273
квартиры, 51
титула, 51, 95
структурный продукт, 120–121, 139, 150, 181, 206, 209, 224, 245
Су‑155, 117, 237
Татфондбанк, 117
торговый робот, 176
Трансаэро, 117
фазы жизненного цикла,
зрелость, 14
пассивный доход, 14
развитие, 14
старость, 14
формирование, 14
финансовые цели, 15, 19–20, 22, 24, 27, 30, 32, 36, 38, 55, 69, 110, 272, 274, 284, 288, 290,
ФНС, 73, 261, 263
фонд
активного управления, 138, 203–204,
биржевой, 158, 160, 172, 175, 203, 222, 269
паевой инвестиционный, 158
форекс, 41, 122
фьючерс, 201, 216, 221, 223, 252, 276
ЦБ, 41, 70, 142, 151, 154, 166, 184, 250, 259, 266, 279
экономия, 61, 63, 79, 81, 268
эмитент, 117, 123, 147–150, 158, 165, 167, 180, 208, 222, 237, 252, 273
ячейка банковская, 151
Словарь
Автоследование – это сервис, который позволяет вам подключиться к специальной социальной сети трейдеров и выбрать стратегию или стратегии, которые вам больше всего подходят по риску, доходности, порогу входа и т. д.
Акция – это доля в бизнесе той или иной компании. Покупая акцию, вы становитесь, фактически, одним из ее акционеров, совладельцев, участвуя в ее прибыли. В отличие от облигаций, по акциям вам никто не гарантирует возврат тех средств, которые вы в них инвестировали: здесь нет ни даты, ни цены погашения.
Андеррайтинг на рынке ценных бумаг (underwriting) – организация выпуска и распределение ценных бумаг на рынке. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, который осуществляет андеррайтинг, называется андеррайтером.
Биржевой инвестиционный фонд ETF – индексный фонд, паи которого обращаются на бирже. Структура ETF повторяет структуру выбранного базового индекса. В отличие от индексного ПИФа, с акциями ETF можно производить все те же самые операции, которые доступны для обыкновенных акций в биржевой торговле.
Брокер – компания, у которой есть лицензия на работу на фондовом рынке и которая имеет право совершать сделки с ценными бумагами для инвестора по его поручению и за его счет.
Вексель – ценная бумага, оформленная по строго установленной форме, дающая право лицу, которому вексель передан, на получение от должника оговоренной в векселе суммы. Должником по простому векселю является векселедатель, по переводному векселю – иное указанное в векселе лицо, являющееся должником векселедателя.
Дефолт – невыполнение договора займа, то есть неоплата своевременно процентов или основного долга по долговым обязательствам или по условиям договора о выпуске облигационного займа. Бывает дефолт, который заканчивается банкротством (когда заемщик в принципе не может выполнить свои обязательства), либо техническим дефолтом (когда заемщик на данный момент не имеет возможности, но в будущем теоретически может выполнить обязательства, для этого требуется согласование новых условий по займу).
Диверсификация – инвестирование средств в разные активы, страны, отрасли, валюты с целью снижения рисков.
Доверительное управление – услуга управляющих компаний, когда вы отдаете ваш капитал в управление в соответствии с выбранной стратегией.
Забалансовый вклад- депозит, который банк не показывает в отчетности.
ИИС – брокерский счет или счет доверительного управления со льготным налогообложением.
Кондоминиум – это форма собственности на жилой комплекс, при которой каждая входящая в него квартира законно принадлежит её владельцу, а нежилые территории и места общего пользования (холл, лифты, технические помещения, двор) выступают общей собственностью всех проживающих здесь людей.
Консолидация – объединение нескольких кредитов, как правило, коротких по срокам и дорогих по ставке, в один кредит под меньшую ставку и иногда – на более длительный срок.
краудфандинг – коллективная форма финансирования проектов/малого и среднего бизнеса/физлиц за счет объединения мелких инвесторов/кредиторов.
кредитные потребительские кооперативы (КПК) – аналог кассы взаимопомощи, создаются для решения финансовых задач их создателей: в КПК можно вложить свои деньги в виде займа под процент, а другие члены КПК могут взять в кооперативе займ под процент, который, естественно, выше, чем стоимость заемных средств
кредитный дефолтный своп – ценная бумага, которая предназначена для страхования от невыполнения контрагентом финансовых обязательств (например – от дефолта по облигациям).
Личный брокер – услуга брокерской компании, когда вам на регулярной основе даются рекомендации сотрудника такой компании, а вы принимаете решение, реализовывать их или нет.
Микрофинансовая организация – юрлицо, которое включено в государственный реестр микрофинансовых организаций, занимающееся выдачей микрозаймов в соответствии с федеральным законом № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Модельный портфель/робоэдвайзер – это готовый портфель из ценных бумаг, формируемый специалистами финансовой компании, который вы покупаете и в дальнейшем получаете автоматически генерируемые рекомендации о том, что и как в портфеле следует изменить, которые вы можете принять, изменить или отклонить.
налоговый вычет – сумма, вычитаемая из налогооблагаемой базы и освобождаемая таким образом от НДФЛ 13 %
НПФ (негосударственный пенсионный фонд) – некоммерческая организация с лицензией ЦБ РФ, с помощью которой вы можете управлять вашей накопительной частью госпенсии, либо оформить программу добровольного пенсионного обеспечения и инвестировать в нее свои средства (иногда – совместно с работодателем в рамках корпоративных пенсионных программ).
Обезличенный металлический счет (ОМС) – это счет в банке, куда зачисляются средства в обезличенных граммах металла, который вы приобретаете (золото, серебро, платина, палладий).
Облигация – долговая ценная бумага, проще говоря, это долг страны, муниципального образования (город, область и т. д.) или компании, который торгуется на бирже и который имеет срок погашения и, как правило, купонный (процентный) доход, выплачиваемый один или несколько раз в год.
Опцион – в отличие от фьючерса это право, а не обязанность купить или продать товар по определенной цене в определенном объеме в определенную дату в будущем.