Центральный банк Российской Федерации осуществляет взаимодействие с другими органами валютного контроля в пределах их компетенции и обеспечивает взаимодействие с ними уполномоченных банков как агентов валютного контроля.
86. Международный валютный фонд (МВФ)
С целью решения проблем восстановления и стабилизации разрушенной в период Второй мировой войной экономики европейских государств в 1944 г. в Бреттон-Вуде (США) состоялась представительная международная валютно-финансовая конференция.
Одним из главных итогов ее стало решение об учреждении двух организаций: Международного валютного фонда (МВФ) и Международного банка реконструкции и развития (МБРР). Фонд был призван поддерживать стабильность мировых валютных систем, а банк – стимулировать долговременное экономическое развитие стран-участниц.
Их общей целью являлось также содействие становлению открытой рыночной экономики в мире.
Международный валютный фонд(МВФ) начал свою деятельность в марте 1947 г. в качестве специализированного органа ООН. Его штаб-квартира расположена в Нью-Йорке.
Руководящим органом МВФ является совет управляющих, состоящий из министров финансов или управляющих центральными банками стран-участниц и собирается ежегодно.
Исполнительным органом является директорат, включающий 6 представителей от стран с наибольшей долей капитала в Фонде и 16 – от остальных стран, избираемых по географическому признаку.
Капитал МВФ складывается из взносов участников в соответствии с установленными квотами, размер которых зависит от экономического участия страны в международной торговле.
Сегодня Фонд объединяет около 196 стран, а капитал составляет примерно 128 млрд долларов.
Самым большим количеством голосов в МВФ обладают: США – 17,8 %; Германия – 5,99 %; Япония – 6,13 %; Великобритания – 4,95 %; Франция —4,95 %; Саудовская Аравия —3,22 %; Италия —4,18 %; Россия —2,74 %. Доля 15 стран участниц ЕС – 30,3 %, 29 стран-членов Организации экономического сотрудничества и развития имеют в совокупности 60,35 % голосов в МВФ. На долю остальных стран, составляющих свыше 84 % количества членов Фонда, приходится лишь 39,75 %.
Для принятия наиболее важных решений МВФ необходимо 85 % голосов участников.
Основными функциями МВФ являются:
1) содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества;
2) поддержание устойчивости валютных паритетов и устранение валютных ограничений;
3) предоставление кредитных ресурсов любым странам-участницам для выравнивания платежи ых балансов;
4) стабилизация денежных обменных курсов;
5) консультирование стран дебиторов;
6) разработка стандартов международной финансовой статистики;
7) сбор и публикация международной финансовой статистики.
Страны-участницы обязаны регулярно информировать МВФ о своих золотовалютных резервах, состоянии экономики, платежного баланса и т. д.
87. Международный банк реконструкции и развития (МБРР)
Международный банк реконструкции и развития (МБРР) начал функционировать с 1946 г. в качестве специализированного, независимого в решениях от ООН органа. МБРР обладает акционерным капиталом в размере около 200 млрд долларов, а число его учредителей превышает 180 стран. Каждая из них имеет свою долю акций и голос в руководящих органах. Крупнейшим акционером являются США, в число крупнейших акционеров входит Российская Федерация.
Высший руководящий орган Банка – совет управляющих, состоящий из министров финансов или управляющих центральными банками, возглавляется президентом, советы управляющих Банка и МВФ ежегодно проводят совместные заседания.
Совет исполнительных директоров руководит повседневной деятельностью, постоянно функционирует и еженедельно проводит заседания. Президент Банка является его председателем. Совет состоит из 24 человек – по одному представителю от крупнейших акционеров и 19 регионов. Региональные представители выбираются от одной или нескольких стран. Председатель выносит на рассмотрение предложения о выделении займов, утверждении финансовых смет и др.
Основными функциями МБРР являются:
1) инвестиционная деятельность в развивающихся странах по широкому спектру направлений – от здравоохранения, образования и охраны окружающей среды до инфраструктур и реформ экономической политики;
2) аналитическая и консультативная деятельность по экономическим вопросам;
3) постоянная корректировка состава и содержания оказываемых услуг, а также деталей реализуемых программ;
4) посредничество в перераспределении ресурсов между богатыми и бедными странами. Банк устойчиво получает прибыль, хотя это не является его основной задачей. Прибыль используется на собственное развитие, а дивиденды акционерам не выплачиваются.
В своей деятельности МБРР придерживается определенных принципов:
1) выделение ресурсов только для эффективных капиталовложений;
2) принятие инвестиционных решений исходя из степени вероятности возврата ресурсов;
3) предоставление кредитов только под гарантии правительств стран-заемщиков;
4) неинвестирование капиталов, средств;
5) отсутствие ограничений использования предоставленных ресурсов рамками одной страны-участницы;
6) направленность деятельности президента и сотрудников исключительно в интересах Банка, а не других субъектов, в том числе правительств стран.
Главным направлением деятельности
МБРР до середины 1950-х гг. было стимулирование развития развивающихся стран Азии, Африки, Латинской Америки и Восточной Европы.
88. Всемирный банк (Вб)
Всемирный банк (ВБ) был учрежден в 1945 г. В последующие годы были созданы три подразделения (филиала): Международная финансовая корпорация (МФК) – в 1956 г., Международная ассоциация развития (МАР) – в 1960 г., Многостороннее агентство по гарантированным инвестициям (МАГИ) – в 1988 г.
МБРР и его подразделения образуют группу Всемирного банка со штаб-квартирой в Вашингтоне (США). МБРР часто называют также Всемирным банком.
Банкучрежден одновременное Международным валютным фондом (МВФ) в качестве не зависимого от ООН подразделения.
Его членами согласно уставу являются только страны, вступившие в МВФ (в настоящее время их 180).
МФК образована с целью прямого кредитования высокоэффективных проектов частных предприятий без получения правительственных гарантий, а также для привлечения финансирования из других источников.
Его специфика заключается в отсутствии требования правительственных гарантий в отличие от МБРР и МАР, так как частный капитал стремится избежать государственного контроля. Кроме того, МФКс 1961 г. имеет право непосредственно инвестировать средства в акционерный капитал предприятий с последующей перепродажей акций частным инвесторам.
В этом проявляется тенденция сотрудничества, а не конкуренции с частными инвесторами. Выпускаемые Корпорацией облигации имеют на международных рынках самый высокий рейтинг. МАР образована с целью предоставления беднейшим из развивающихся стран-участниц кредитов и займов на льготных условиях (на срок до 40 лет, под 0,75 % годовых, а иногда на беспроцентной основе).
Займы, предоставляемые МАР, имеют 10-летний льготный период и погашаются в пределах 35–40 лет в зависимости от кредитоспособности страны-заемщика. Средства Ассоциации складываются из взносов более богатых стран как по подписке, так и добровольных, а также из отчислений от прибыли и платежей по предоставленным кредитам. Имея свой устав, МАР управляется МБРР и осуществляет совместную с ним деятельность. Участниками Ассоциации в настоящее время являются более 50 стран. МАГИ:
1) образовано с целью стимулирования активности прямых иностранных частных инвестиций в развивающиеся страны;
2) гарантирует инвесторам защиту от некоммерческих (политических) рисков;
3) оказывает консультативные услуги правительствам по привлечению частных инвестиций;
4) дополняет деятельность страховых компаний, предоставляя услуги страхования и перестрахования;
5) рассматривая заявки о страховании инвестиций, отдает предпочтение проектам, обоснованным с финансовой, экономической и экологической точек зрения, а также способным содействовать развитию страны.