Если нужной вам цены не будет, а будет только более высокая, то система поставит вашу заявку в очередь. Сделка по ней будет совершена только в тот момент, когда цена вновь опустится. Если цена не опустится, то по окончании торговой сессии ваша заявка будет снята автоматически.
Сколько ценных бумаг покупать во время сделки? Поясню на примере. Допустим, у вас есть $1000 для распределения в 4 ETF поровну. Вы также решили, что для снижения комиссии по сделкам (минимум $1 за сделку) не станете совершать сделки меньше чем на $300. Значит, в этот раз можно приобрести паи 3 ETF примерно на $333 каждый. Представим, что один пай стоит $42,18. Делим $333 на $42,18 и получаем 7,89.
Дальше можно поступить двумя способами. Либо купить 8 паев, затратив $337,44, т. е. на $4,44 больше, чем изначально планировали. Либо округлить в меньшую сторону, т. е. до 7 паев, потратив на сделку $295,26, а оставшиеся $37,74 потратить на другие паи. Оба варианта практически равносильны, т. к. кардинальной разницы в наличии/отсутствии одного пая определенного ETF в вашем инвестиционном портфеле не будет.
После расчета вводим в поле «Заявки» нужное количество ценных бумаг.
Далее выбираем нужный код клиента. При покупке на счет ИИС у номера счета добавляется буква I. При покупке валюты на валютном рынке к номеру счета добавляются буквы FX. ETF покупаем на код клиента, относящийся к американской бирже. Акции покупаем на фондовом рынке, доллары – на валютном рынке. Если выбрать код клиента неверно, система не позволит провести сделку.
При работе через филиал брокера на Кипре нужно будет установить отдельный торговый терминал.
11. После проверки всех полей в окне ввода заявки нажимаем кнопку «Да». В системе появится дополнительное окно подтверждения нашего решения. При необходимости еще раз проверяем параметры сделки и нажимаем «ОК».
После подтверждения сделки торговый терминал сообщит, что заявка успешно зарегистрирована. Если установленная вами цена не совпадает с рыночной – например, вы ждете, что цена на бумагу упадет, – то заявка встанет в очередь. Если же цена рыночная, то сделка пройдет сразу же. Система подтвердит это сообщением.
Также можно убедиться в прохождении сделки, открыв окно «Таблица сделок». В панели управления в верхней левой части экрана находим надпись «Создать окно». При нажатии на нее появляется меню, в котором нужно выбрать строку «Сделки» и кликнуть мышью.
В торговом терминале появится окно «Таблица сделок», в котором будут отражены все сегодняшние сделки с указанием названия бумаги (1), направления сделки (2), цены (3), количества купленных лотов (4), объема операции в деньгах (5) и счета, на который были куплены инструменты.
Уменьшаем размер окна до удобного и размещаем его, например, под окном «Текущие торги» или как вам будет удобно: снизу, сверху или даже сбоку.
12. Возможна такая ситуация: вы случайно указали в заявке на покупку цену ниже, чем предлагают продавцы, и она попала в очередь заявок. Далее вы завели еще одну заявку и купили бумагу по нужной цене. На данный момент больше акций купленной компании вы приобретать не планировали. Важно снять заявку, которую вы поставили в очередь, ведь цена в любой момент может опуститься и система проведет сделку, которая вам уже не нужна.
Итак, как снять заявку на покупку? Откройте окно заявок. Для этого также выберите в меню «Создать окно» и дальше строку «Заявки».
Появляется окно заявок. Синим выделены проведенные заявки, красным заявка, стоящая в очереди, а черным – отмененная заявка. Справа можно увидеть статус заявки.
Наведите курсор на активную заявку, которую хотите удалить, и кликните по ней правой кнопкой мыши. В выпадающем меню выберите поле «Снять заявку» и кликните по нему.
Система запросит у нас подтверждение на снятие заявки. Подтвердите, нажав кнопку «ОК».
После подтверждения система снимает заявку, о чем уведомит вас в сообщении.
Дальше убедитесь, что в таблице заявок прежде активная заявка поменяла цвет с красного на черный и статус с «Активна» на «Снята».
13. Чтобы продать бумагу, откройте окно ввода заявок и выберите направление сделки «Продажа». Деньги, полученные в этих сделках, вернутся на ваш брокерский счет. Затем в личном кабинете вы сможете подать заявку на вывод денег.
После нажатия на кнопку «Вывести на банковский счет» система запросит сумму к выводу и укажет сумму к зачислению на счет с учетом комиссии.
Через некоторое время (прописанное брокером в договоре) вы увидите деньги на банковском счете, указанном при заключении договора.
Вот, пожалуй, и весь минимальный набор действий, необходимых вам для покупки и продажи ценных бумаг.
Обращаю ваше внимание, что скриншоты, указанные для демонстрации работы системы, сделаны в торговом терминале QIUK при торговле на Московской фондовой бирже через брокера в РФ.
Скриншоты личного кабинета также сделаны у выбранного мною брокера.
Вполне возможно, что после написания книги QUIK произвел какие-то обновления программы и расположение полей могло поменяться. Но принцип останется тот же, необходимые поля меню можно найти интуитивно.
Совершение сделок с помощью голосового поручения брокеру
Если у вас нет доступа к торговому терминалу, сделки можно совершать с помощью так называемого голосового поручения, т. е. по телефону. В тарифах брокера указано, какое количество поручений в день можно сделать бесплатно и сколько нужно заплатить за последующие.
1. Прежде чем позвонить, определите, какие ценные бумаги, в каком количестве и по какой цене вы хотели бы купить или продать.
2. После этого позвоните в свою брокерскую компанию на городской номер, указанный на сайте, и попросите соединить с трейдером. Вас переключат на трейдера и уточнят, на какой секции биржи вы планируете совершать сделки – фондовой, валютной или срочной.
3. Когда трубку возьмет нужный трейдер, он уточнит номер счета, с которого вы будете совершать сделки (у одного человека может быть несколько счетов – ИИС, обыкновенный брокерский, с доступом на западные площадки). Помимо счета, он спросит ваше ФИО и кодовое слово. После идентификации трейдер спросит, какие операции вы хотели бы совершить.
4. Далее назовите ему нужную ценную бумагу, направление сделки (покупка или продажа), количество лотов (напоминаю, что в лоте может находиться разное количество бумаг). Затем вы можете уточнить лучшие текущие цены покупки и продажи. Ради эксперимента можете совершить голосовые сделки, имея перед глазами открытый QIUK, и проверить, услышите ли вы от трейдера действительно рыночные цены, без подвоха.
5. Дальше трейдер спросит, хотите ли вы купить/продать по рынку, т. е. по лучшим в настоящую секунду ценам в биржевом стакане, или по какой-то другой цене. Вы отвечаете «по рынку», так как в игру «угадай лучшую цену» мы с вами решили не играть. Сказать нужно примерно так: «Хочу купить акции Газпрома, 5 лотов по рынку».
6. После согласования деталей сделки трейдер еще раз их резюмирует примерно так: «Покупаем акции Газпрома, 5 лотов, по рынку, подтверждаете?» Вы отвечаете «да», и трейдер озвучивает итоги сделки: «Куплено 5 лотов акций Газпрома по цене Х рублей» (назовет цену сделки).
В течение нескольких минут ваш портфель обновится в личном кабинете брокера – доля наличных в портфеле уменьшится, доля купленных ценных бумаг возрастет.
Аналогичным образом совершаете остальные запланированные сделки. Затем прощаетесь с трейдером и вешаете трубку. Как видите, ничего сложного.
Отслеживание доходности инвестиционного портфеля с помощью сервиса Morningstar
В том, чтобы отследить, сколько денег вы заработали на инвестициях, есть одна главная сложность. Если вы инвестируете каждый месяц, то через 3 года успеваете сделать больше 30 взносов. И в момент расчета доходности одна сумма денег лежит на счете 3 года, другая 1,5 года, третья считаные месяцы. А доходность любых вложений считают в годовых. Как же привести все расчеты к общему знаменателю?
К сожалению, ни функционал QUIK, ни возможности личного кабинета брокера пока не позволяют это сделать. Опытные инвесторы самостоятельно вносят данные по операциям в Excel и считают доходность с помощью формул. Но этот вариант нам также не подходит, потому что он слишком громоздкий.
Один из удобных сервисов отслеживания доходности предоставляет сайт yahoo.com в разделе finance.yahoo.com. Раньше он рассчитывал среднегодовую доходность по каждой ценной бумаге, но потом перестал. Поэтому инвесторы предпочли обращаться к широко известному в США сервису Morningstar.com, который позволяет отслеживать доходность инвестиционного портфеля в целом.
1. Для получения доступа к сервису нужно в нем зарегистрироваться. Часть функционала программы доступна бесплатно, так что от платной подписки можно отказаться. Процедура регистрации стандартна и схожа с регистрацией почты на Яндексе.
Сайт morningstar.com на английском языке. Если вы им не владеете, можно воспользоваться браузером Google Chrome, который позволяет перевести сайт на русский язык. Перевод не идеален, но в целом понятен.
2. Сайт может перебросить вас на страницу бета-версии beta.morningstar.com (фото выше), где нужно выбрать раздел «Your Portfolio» («Ваш портфель»).
Иногда он сразу открывает именно Morningstar.com, где есть большое количество аналитических данных по мировым финансовым рынкам. Там в меню в верхней части экрана вам также нужен раздел «Portfolio».
3. Далее вы попадаете на страницу создания инвестиционного портфеля. Нажмите кнопку с надписью «Create Portfolio» («Создать портфель»).
4. Появляется окно, разделенное на 2 части. Слева вам предлагают либо создать портфель с нуля (Create new), либо загрузить имеющийся (Import). Справа находятся типы портфеля: непосредственно инвестиционный портфель с купленными ценными бумагами (Portfolio) и лист наблюдения (Watch list), который позволяет отслеживать выбранные ценные бумаги. Выберите метод создания портфеля с нуля «Create new» (1) и тип портфеля «Portfolio» (2). Нажмите кнопку «Continue» (3).