Инвестиции и трейдинг от А до Я. Краткий курс по выживанию на бирже — страница 4 из 36

бы я сейчас купила эти акции!» Так со скромным капиталом моя ученица получила отличный результат. Если делать 2 % в день, то это примерно 40 % в месяц. В трейдинге самое главное – отработанный навык! И даже хорошо, если вы начнете его формировать с небольшого депозита. Когда появится уверенность, вы сможете дополнить депозит или даже его наработать.


Трейдинг не для богачей, а для тех, кто имеет хорошую выработанную стратегию и не скатывается в эмоции.


В трейдинге вы испытываете стресс от падения и убытков, необходимости всегда быть в курсе происходящего и от скорости торговли. Скажу вам так, в эмоции уходят абсолютно все. Даже я! Можете вызубрить правило:


Большего успеха достигают те трейдеры, которые в момент, когда их накрывают эмоции, могут отойти от монитора.


Надо прямо положить руки под попу, сесть на них, засечь 10 минут и сидеть. Иначе можно такого наворотить! Не в смысле, что разобьете монитор на нервах, а насовершаете сделок, о которых будете сожалеть, потому что захотите «отыграться», войти необдуманно в сделки, чтобы вернуть упущенный депозит.

Уверена, вам уже интересно разобраться со всем, что связано с инвестициями и трейдингом, – как начать этим заниматься, какую информацию надо всегда держать в голове. Благодаря моей книге вы создадите свою торговую стратегию и получите, делая каждый день небольшой процент, приемлемый для жизни депозит, на прибыль от которого можно обеспечивать семью. А еще вы научитесь держать эмоции под контролем, когда что-то идет не по плану.


Спойлер: на бирже практически всегда все идет не по плану.

Итак, вы уже знаете, что:

1. Заниматься инвестициями надо начинать незамедлительно, если вы еще этого не сделали.

2. Начинать можно даже с суммы в 10 тысяч рублей, хоть и с ограниченным доступом к некоторым бумагам.

3. В трейдинге важна выработанная стратегия и холодный ум.

Теперь будем учиться!

Глава 2Все, что нужно знать о бирже, и даже больше

Погружение в мир инвестиций начнем с изучения одного из ключевых понятий: что такое биржа? Просто так компании не могут выйти на улицу или в магазин и начать продавать свои ценные бумаги (акции и облигации), они могут торговаться только на бирже. Это место, где встречается покупатель и продавец – инвестор и эмитент.

Как устроена биржа?

В настоящее время биржа – это не то, что вы видели в фильмах, когда в толпе все кричали, нервно трясли кучей бумажек, а вокруг стоял гул разрывающихся телефонов. Сейчас все операции происходят в цифровом формате. Биржа в наши дни – это электронный супермаркет.

Представьте себе, что вы зашли в магазин, только каждый отдел – это отрасль экономики. Перед вами много рядов, разбитых по отделам: металлургия, банкинг, ритейл, здравоохранение. И в каждом отделе выставлен какой-то товар. Например, в отделе нефтянки вы видите компанию «Газпром», кладете в свою корзину банку акций, коробку облигаций и на десерт, совсем чуть-чуть, так как это вредно для фигуры, вы берете пакетик фьючерсов. Все с надписью «Газпром». То же самое вы делаете и в остальных отделах с другими фирмами. И вот ваша корзина полна, вы идете на кассу. В финансовом супермаркете кассир и охранник – это брокер или дилер. Вы не можете зайти на биржу без брокера/дилера, так же как и в супермаркет нельзя пройти мимо охранника и выйти не через кассы.

Схематично работа биржи выглядит так:

1. Вы подаете заявку на покупку или продажу акций брокеру через приложение, терминал или по телефону.

2. Брокер отправляет заявку на биржу.

3. Биржа оформляет сделку, заносит данные в реестр.

4. Данные попадают в депозитарий.

5. Акция отображается в вашем личном кабинете у брокера.


С первого взгляда схема выглядит запутанной, но на практике все довольно просто и легко.

Итак, как получить доступ к торгам, как попасть в этот финансовый супермаркет, ведь, говорят, в нем бывают отличные распродажи? Для доступа к торгам вам обязательно потребуется открыть брокерский счет и пополнить его денежными средствами. Сделать это можно как удаленно, так и лично прийти в офис брокера и подписать документы на открытие счета. В любом случае, из документов вам потребуется паспорт, ИНН и СНИЛС. В следующей главе мы подробно разберемся, кто такие брокеры и как они работают. Сейчас же важно определиться, какие биржи доступны для торгов в России. Возможностей у нас, как у российских инвесторов, довольно много – можем и российскими акциями и облигациями торговать, и иностранных бумаг набрать из США, Европы и даже Китая. Обо всем по порядку.

Московская биржа (МосБиржа) – главная торговая площадка в России, на которой торгуются ценные бумаги российских компаний. Хотите стать акционером «Газпрома», а может, быстро развивающегося «Яндекса»? Или вам симпатичен Олег Тиньков и вы хотели бы купить у него долю в банке? Легко. Идем к любому брокеру и получаем доступ на Московскую биржу. Кстати, важный момент – налоги. Мы приходим на биржу, чтобы зарабатывать, а с дохода нужно платить налоги. Так что 13 % от прибыльной сделки просьба отдать государству. Если вы налоговый резидент России, то брокер сам заплатит за вас налоги, вы только торгуйте! Все о налогах я расскажу подробнее в главе «Налоги. На сладкое».

Московская биржа работает с 10:00 до 18:45 (московское время). С 22 июня 2020 года на ней проходит вечерняя сессия – время дополнительных торгов, на которых торгуются акции из определенного списка.


Таблица 2.1

Расписание торгов на фондовой секции Московской биржи


А что делать, если хочется, например, купить американские акции и стать частью финансового мира Wall Street? Или вас тянет в Китай? Получить доступ к иностранным ценным бумагам не проблема. У нас есть три опции:

Иностранные акции на Московской бирже. Помимо российских компаний, Московская биржа с 2020 года дает возможность купить и акции преимущественно американских компаний. На конец марта 2021 года на этой торговой площадке можно было прикупить акции уже 87 иностранных компаний. Самое интересное, что торгуются они в рублях и доступны для инвесторов-новичков. Из минусов отмечу только то, что доступно ограниченное число бумаг.

Санкт-Петербургская биржа. Доступ к ней вам потребуется, если решите торговать акциями на американской бирже. Выбор иностранных инструментов для торгов на бирже СПб больше, чем на МосБирже. И опять же получить доступ к ней может даже инвестор-новичок. Обязательно уточните у своего брокера, есть ли доступ на эту площадку. Большинство моих учеников работает именно через биржу СПб, поэтому я подробнее расскажу, как на ней проходят торги, и поделюсь с вами рядом особенностей. Но сперва я расскажу, где торгую сама, чтобы вы знали обо всех возможностях для успешного заработка.

Прямой доступ к иностранным ценным бумагам. Рекомендую изучить вопрос открытия счета у иностранного брокера тем, кто хочет торговать прямо на американской площадке без посредника в виде отечественных бирж. Interactive Brokers – наиболее популярный брокер среди наших инвесторов, я и сама им пользуюсь. Но вы можете выбрать любого другого. Что для этого нужно? Главное – желание, знание английского языка для заполнения документов и изучения информации и, конечно, терпение, чтобы во всем разобраться. Например, с налогами. Иностранный брокер не является налоговым резидентом России, поэтому надо самим выгружать брокерский отчет, заполнять 3-НДФЛ и подаваться в российскую налоговую. Но зато вы получаете полноценный доступ к американским торгам, где сможете реализовать любую вашу инвестиционную стратегию.


Какую же опцию выбрать? Если вы только в начале своего пути в мир инвестиций – используйте нашу родную Санкт-Петербургскую биржу. Это оптимальный вариант. И доступ легко получите, и иностранные бумаги доступны в относительно большом количестве.

Как проходят торги на Санкт-Петербургской бирже?

В первую очередь СПб площадка интересна из-за доступа к иностранным акциям крупнейших компаний, точнее, к их депозитарным распискам, которые появились на бирже еще в 2014 году. Список их постоянно расширяется. Депозитарная расписка – это вторичная ценная бумага, в основе которой лежат акции или облигации иностранных компаний. Она дает инвестору возможность владеть этими бумагами в своей стране без необходимости их приобретения на международном рынке. На бирже СПб обращаются и акции, облигации российских компаний, а также ETF.

Давайте поговорим, как проходят торги на площадке СПб, какие у них есть особенности.

Как вы понимаете, Америка «просыпается» позже, чем мы, из-за разницы в часовых поясах. Торги на рынке США открываются в 16:30 по летнему московскому времени и в 17:30 по зимнему, а завершаются в 23:00 и в 00:00 по Москве соответственно. Это время основной торговой сессии. Перед ее началом и после ее окончания есть еще специальные режимы торгов – премаркет и постмаркет.

Премаркет – это предварительный сбор заявок (ордеров) на покупку/продажу ценных бумаг, которые подаются до начала основной торговой сессии. Постмаркет – то же самое, только после окончания основной торговой сессии.


Таблица 2.2

Расписание торгов на американских торговых площадках (время торгов указано по Москве)[1]


Торговать по такому расписанию из России далеко не всем удобно, поэтому биржа СПб организовала более комфортное расписание торгов иностранными бумагами. Она открывается в 10:00 по московскому времени, и вы за чашечкой кофе с утра сможете купить или продать необходимые акции, пока американская биржа закрыта. Но имейте в виду, объемы торгов будут снижены, потому что основная масса иностранных инвесторов, которые делают эти объемы, спит, ждет основную сессию. СПб биржа по сути – это наша с вами маленькая песочница, которая может подсказать движение и настроение на рынке до начала основной торговой сессии в США, а это порой очень помогает.