Неустранимые недостатки капитализма:
• Низкая эффективность человеческого труда;
• Низкое качество оказываемых услуг и продаваемых товаров;
• Бессмысленная трата материальных ресурсов на сверхпотребление эксплуататорских классов;
• Экономически неоправданная трата материальных и человеческих ресурсов на осуществление процедуры контроля над качеством товаров и услуг.
В классическом рыночном капитализме существует всегда выигрывающий игрок — государство, всегда проигрывающий игрок — рабочий, и существует капиталист, который, обычно, выигрывает, но может и проиграть. Кроме того, природа с ее ресурсами также может рассматриваться, как всегда проигрывающий игрок.
Современный капитализм отличается от классического, но не в лучшую сторону. Прежде всего, он распределен, анонимен и нелокален. Система связей между эксплуататорами и эксплуатируемыми носит сетевой характер или даже является ризомой. Переход от акционерной к деривативной экономике и от прямого владения бизнесом к диверсифицированному контролю над ним привел к изменению соотношения экономических и неэкономических форм эксплуатации.
Возник мировой нобилитет — сообщество, исторически обладающее деньгами и властью. Только власть недостаточна, и, равным образом, недостаточны только деньги. Лишь их сочетание, притом исторически легитимное, обеспечивает место в узком управляющем слое высших мировых элит. Вхождение в истинный нобилитет возможно лишь по праву рождения: легитимность капиталу придает его древность, родовое происхождение. «Нобили» управляют мировыми ресурсами, как за счет власти денег, так и за счет власти, как таковой. Сегодня они являются всегда выигрывающим в рулетку рынка игроком, а, вот, отдельные государства могут и проиграть.
Эволюция форм капитала, приведшая к созданию мирового нобилитета и соответствующего общественного строя — домината, выглядит следующим образом:
Промышленной буржуазии (грюндерство) и земельной буржуазии (юнкерство) наследовала финансовая буржуазия. Укрупнение капиталов превратило финансовый капитал в олигархический. Легитимные формы олигархического капитала образовали капитал доминационный. Глобализация есть форма политического управления миром со стороны доминационного капитала.
В условиях домината эксплуатация носит не только имущественный (монетарный) характер.
Потребление низших классов стандартизировано. Потребление средних классов индивидуализировано. Потребление высших классов персонализировано. Это расслоение можно описать через понятие ренты разнообразия. Частью ренты разнообразия является возможность «нобелей» обеспечить своим детям качественное персональное образование.
Кроме того, современная экономическая система позволяет отчуждать от эксплуатируемого класса часть смысла жизни, в том числе — через упрощение и стандартизацию труда. Формой такой эксплуатации является превращение смыслов в фрагменты. «Нобили» зарабатывают на фрагментах, оставляя смыслы для себя. Эту особую ренту можно назвать рентой сложности.
Производные финансовые инструментыЭто, по сути, — договор, по которому стороны получают право или берут обязательство выполнить некоторые действия в отношении базового актива. Обычно предусматривается возможность купить, продать, предоставить, получить некоторый товар или ценные бумаги. В отличие от прямого договора купли/продажи, дериватов формален и стандартизирован, изначально предусматривает возможность минимум для одной из сторон свободно продавать данный контракт, то есть является одним из вариантов ценных бумаг. Цена деривативна и характер её изменения обычно тесно связана с ценой базового актива, но не обязательно совпадают.
Дериватив представляет собой соглашение между двумя сторонами, по которому они принимают на себя обязательство или приобретают право передать определённый актив или сумму денег в установленный срок или до его наступления по согласованной цене.
Обычно целью покупки дериватива является не физическое получение базового актива, а хеджирование ценового или валютного риска во времени либо получение спекулятивной прибыли от изменения цены базового актива. Конечный финансовый результат для каждой стороны сделки может быть как положительным, так и отрицательным.
Отличительная особенность деривативов состоит в том, что суммарное количество обязательств по ним не связано с общим количеством базового актива, обращающегося на рынке. Эмитенты деривативов не обязательно являются владельцами базового актива. Например, суммарное количество контрактов CFD на акции некоторой компании может быть в несколько раз больше количества выпущенных акций. Покупатели и продавцы контрактов CFD изначально не ориентируются на поставку реальных акций, их интересует лишь разница в цене, которая возникает по данным акциям за оговоренный в контракте промежуток времени или при оговоренных условиях.
Дериватив имеет следующие характеристики:
1. его стоимость меняется вслед за изменением цены базового актива (процентной ставки, цены товара или ценной бумаги, обменного курса, индекса цен или ставок, кредитного рейтинга или кредитного индекса, другой переменной);
2. для его приобретения достаточно небольших первоначальных затрат по сравнению с другими инструментами, цены на которые аналогичным образом реагируют на изменения рыночной конъюнктуры;
3. расчёты по нему осуществляются в будущем. Производные финансовые инструменты основываются на базовом активе. Встречаются производные инструменты на другие деривативы, как например опцион на фьючерсный контракт.
http://ru.wikipedia.org/wiki/%CF%F0%EE%E8%E7%E2%EE%E4%ED%FB%E9%F4%E8%ED%E0%ED%F1%EE%E2%FB%E9%E8%ED%F1%F2%F0%F3%EC%E5%ED%F2
Проблема ликвидности денег (по А.Оноприенко)Первый шаг экономики к управлению риском ресурсной недостаточности — разделение труда: товарная специализация и товарный обмен.
Но появляется риск не выменять нужный товар: риск разрыва цепи товарного обмена. Этот риск был снят появлением товарных денег (товара обеспеченного спроса). Но у товарных денег — три риска: порчи товара (и денег!), перепроизводства данного товара в данном регионе и риск перемещения ликвидных масс. Товарные деньги становятся металлическими, снижается риск перемещения, снимается риск порчи товара, но остается риск перепроизводства: риск ликвидности, если деньги на данной территории перестали принимать. Этот риск снимается государством, которое монополизирует эмиссию и декларирует обязательность приема денег по установленному государством курсу. Но теперь появляется глобальный риск избыточной эмиссии: сначала, в форме порчи монеты, затем в форме перепроизводства бумажных денег. Отсюда — инфляция: косвенный налог на всех граждан.
Дешевые металлические деньги (римские медные ассы, например) трудно копить и инвестировать. Поэтому затруднены большие проекты, не развивается социальная ткань. Появляются «дорогие деньги» из драгоценных материалов — средство накопления и инвестирования. Здесь нарастает риск сохранности, риск перемещения больших сумм денег (в малых объемах и весах). Тогда банки стали выдавать кредиты и брать на себя часть предпринимательских рисков. Это привело к риску банковского дефолта и Появлению центральных банков, эмитирующих деньги частным образом.
Банки верхнего уровня — кредиторы последней инстанции.
Биологически деньги представляют собой символ, знак и эквивалент всех ресурсов, обеспечивающих личное, семейное, групповое и видовое выживание.
Так деньги подчиняют себе людей. Получение прибыли становится биологическим фактором.
Возникает капитал, самовозрастающая стоимость. Капитал — не деньги, предназначенные для потребления (хотя бы, и сверхпотребления). Это — деньги социальной проектности.
В условиях банковской кредитной экономики капитал нуждается в росте, что эквивалентно территориальной экспансии.
Проблема исчерпания свободного экономического пространства была решена, с одной стороны, переходом к неоколониальной системе (неоколониализм — это, по сути, чисто финансовый колониализм, при котором колонизатор получает всю прибыль, оставляя риски — и какую-никакую социальную проектность — местным правительствам, «папуасам»), а с другой стороны — отказом от золотого стандарта и избыточной эмиссией, стимулирующей спрос через механизм потребительского кредита. Это была критическая точка: перекладывая риски на плечи совершенно неподготовленных к этому частных пользователей, глобальная экономика перешла от купирования глобальных рисков к их производству.
Происходит виртуализация экономики. При этом продолжают нарастать базовые риски, связанные с ресурсной недостаточностью в условиях уже глобализированной и, поэтому, системно замкнутой Земли. Мировая экономика не только не купирует их, но и производит свои собственные риски, постоянно увеличивая их масштаб через эмиссию виртуально обеспеченных денег.
Капиталисты не могут ничего сделать с этой системой, поскольку сам цикл производства, генерируя прибыль, генерирует проблему реинвестиции, то есть роста рынка. В условиях глобализированного мира рост рынка возможен лишь виртуально, как рост денежной массы, что порождает фундаментальную проблему глобализации: проблему ликвидности денег.
3. Экономическое Знание
Экономика, может быть, и не совсем наука:-), но экономическое Знание носит сложный и комплексный характер. Приведем его упрощенную пиктограмму:
Упрощенная дисциплинарная структура выглядит следующим образом:
• Математика (вычислительные методы, дифференциальные и интегральные уравнения, уравнения в конечных разностях, вариационное исчисление, группы и алгебры, математическая статистика)