Дилер осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с законодательством РФ. Дилер имеет право объявлять минимальное и максимальное количество покупаемых и (или) продаваемых ценных бумаг, а также существенные условия договора купли-продажи ценных бумаг, сроки, в течение которых действуют объявленные в договоре цены. Дилером может быть только коммерческая организация, которая является юридическим лицом. Существенным условием в договорах купли-продажи ценных бумаг, заключаемых дилером, является цена. Договор купли-продажи ценных бумаг дилер обязан заключить на публично объявленных им условиях, являющихся, по существу, публичной офертой.
Если дилер не оговаривает в оферте такие условия, как минимальное и максимальное количество покупаемых или продаваемых ценных бумаг и срок, в течение которого действуют объявленные им цены, то он обязан заключить договор по этим условиям в том виде, как они предложены клиентом. Уклонение дилера от заключения договора приводит к тому, что ему может быть предъявлен иск о понуждении заключения договора или о возмещении причиненных клиенту убытков. Сделки, осуществляемые по поручению клиентов на основании договоров комиссии и поручения, подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями брокера.
Структура дилерской сети состоит из подразделений, связанных с процессом исполнения и учета сделки:
1) торговый отдел, занимающийся заключением сделок по ценным бумагам от имени компании и по поручению ее клиентов. На торговый отдел возлагается минимум учетных и расчетных операций, поскольку они передаются бэк-офису;
2) бэк-офис, имеющий основной задачей подготовку документов, составляющих неотъемлемую часть сделки: подтверждение сделки, договор купли-продажи, передаточное распоряжение для перерегистрации прав собственности;
3) бухгалтерия, в задачу которой входит учет, проведение операций, непосредственно связанных с торговлей ценными бумагами. Бухгалтерия составляет финансовую отчетность в соответствии с правилами российского бухгалтерского учета и осуществляет обычные, характерные для любого предприятия хозяйственные процессы.
ЛЕКЦИЯ № 22. Правовое регулирование торгов. Субъекты торгов
1. Правовое регулирование торгов
Торги – один из способов заключения договоров, которые направлены на продажу имущества, за исключением договоров, выполнение которых на торгах несовместимо с их сутью. Сущность торгов в том, что договор заключается организатором торгов с лицом, выигравшим торги. Торги – это урегулированный правом механизм, направленный на наиболее эффективное определение собственника имущества или имущественного права. В широком смысле торги понимаются как весь механизм заключения договора, а в узком смысле как процедура выявления победителя среди субъектов, желающих вступить в договор и подавших заявки на участие в торгах. Основная цель торгов – обеспечение как публичных, так и частных интересов. Государство стремится эффективно реализовать имущество, а в конкурентной борьбе наиболее выгодно приобрести определенное имущество или права в своих интересах.
Торги проводятся в форме аукциона или конкурса.
На аукционе торги выигрывает то лицо, которое предложило наиболее высокую цену. В конкурсе выигравшим считается лицо, предложившее лучшие условия, которые определятся заключением конкурсной комиссии. Такая комиссия заранее назначается организатором торгов. Форму торгов устанавливает собственник продаваемой вещи или обладатель реализуемого имущественного права, если иное не предусмотрено законом.
Виды торгов:
1) открытые торги – наиболее предпочтительный вид конкурса;
2) закрытые аукционы или конкурсы – проводятся не для всех и только тогда, когда предметом поставки являются товары для нужд обороны и безопасности либо имущество, которое реализуется и относится к ограниченно оборотоспособному;
3) одно этапные или двухэтапные. При двухэтапных торгах на первом этапе ведутся переговоры с поставщиками и определяются их возможности, и все поставщики подают заявки без указания цен на предмет торгов. По результатам первого этапа могут вноситься изменения в документацию. На втором этапе участники подают заявки с указанием цен.
Основания проведения торгов:
1) приватизация государственного и муниципального имущества;
2) поставки товаров для государственных нужд;
3) приобретение государственного или муниципального земельного участка или заключение договора аренды на такой участок;
4) размещение заказов на строительство, предусматривающее выбор подрядчика (подрядные торги);
5) распределение экспортных квот;
6) получение лицензии по законодательству о связи на оказание услуг связи, если доступность радиоспектра ограничена на данной территории;
7) банкротство предприятия;
8) реализация заложенного имущества.
Юридические лица осуществляют торги для удовлетворения своих внутрихозяйственных нужд.
2. Субъекты торгов
Субъекты торгов:
1) собственник вещи;
2) обладатель имущественного права;
3) специализированная организация, которая действует на основании договора с собственником и может выступать от его или от своего имени.
При торгах на право продажи земельного участка продавцом выступает орган государственной власти или орган местного самоуправления. Эти органы также выступают от своего имени. В случае банкротства организации от ее имени на торгах выступает внешний управляющий на основании решения комитета кредиторов, который может обратиться в специализированную организацию с оплатой ее услуг за счет имущества должника. Данная организации не должна являться заинтересованным лицом в отношении как должника, так и внешнего управляющего. Реализация заложенного имущества, проводимая в форме аукциона, имеет целью продажу заложенного имущества и осуществляется специализированной организацией, выбранной залогодержателем. Аукцион по продаже заложенного имущества должен быть обязательно открытым. Аукционы и конкурсы о праве пользования недрами проводятся Министерством природных ресурсов РФ и его территориальными органами.
В конкурсе или аукционе могут принимать участие два или более лиц.
Для проведения торгов создается комиссия, в компетенцию которой входят:
1) проведение независимой оценки объекта торгов;
2) определение победителя торгов;
3) извещение о проведении торгов;
4) оформление протокола о результатах торгов;
5) принятие решения о признании торгов несостоявшимися.
Для участия в торгах не допускаются:
1) организации, находящиеся в стадии ликвидации, реорганизации или банкротства;
2) сообщившие о себе недостоверные сведения;
3) не имеющие соответствующей лицензии;
4) несоответствующие иным предъявляемым требованиям.
ЛЕКЦИЯ № 23. Проведение торгов. Признание торгов недействительными
1. Проведение торгов
Организатор торгов должен сделать извещение о проведении торгов не позже чем за 30 дней до их проведения. Извещение о проведении торгов должно содержать следующие сведения:
1) дату окончания приема заявок;
2) время торгов;
3) место торгов;
4) предмет торгов;
5) порядок оформления на участие в торгах;
6) форму проведения торгов;
7) порядок проведения торгов;
8) начальную цену;
9) перечень документов, которые необходимо представить;
10) размер задатка, сроки и порядок его внесения;
11) порядок определения лица, выигравшего торги;
12) сроки заключения договора.
Сделанное организатором извещение о проведении торгов является безотзывной офертой, однако организатор открытых торгов, сделавший извещение, вправе отказаться от проведения аукциона. Отказ принимается не позднее, чем за 3 дня до его проведения, а при проведении конкурса – не позднее чем за 30 дней. Если организатор отказался от проведения открытых торгов с нарушением указанных сроков, он обязан возместить участникам понесенный ими реальный ущерб. При закрытом аукционе реальный ущерб возмещается независимо от срока отказа организатора от проведения торгов.
Участники торгов вносят задаток. Размер, сроки и порядок внесения задатка указываются в извещении о проведении торгов. Если торги не состоялись, задаток подлежит возврату. Задаток возвращается лицам, участвовавшим в торгах, но не выигравшим их. При заключении договора с лицом, выигравшем торги, сумма внесенного им задатка засчитываете» в счет исполнения обязательств по заключенному договору.
После проведения аукциона или конкурса лицо, которое выиграло торги, и организатор торгов подписывают протокол о результатах торгов. Такой результат имеет силу договора и подписывается в день проведения аукциона или конкурса. При уклонении от подписания данного протокола лицо, выигравшее торги, теряет задаток, а при уклонении от подписания протокола организатором – он возвращает сумму задатка в двукратном размере и возмещает убытки. Если предметом является право на заключение договора, то он должен быть подписан не позднее 20 дней; в случае уклонения от подписания одной из сторон другая сторона вправе обратиться в суд с требованием заключения договора и возмещения убытков.
2. Признание торгов недействительными
Торги, при проведении которых нарушаются правила, признаются недействительными по иску заинтересованного лица. В этом случае признается недействительным и сам договор, заключенный с лицом, выигравшим торги.
Перечень нарушений, при наличии которых торги могут быть признаны недействительными:
1) нарушение порядка извещения о торгах (извещение о порядке является односторонней сделкой);
2) отказ в принятии заявки на участие в торгах;
3) нарушение сроков рассмотрения заявки;
4) сокрытие информации о вещи или имущественном праве, выставляемом на торги;