Как обмануть страховую компанию, мужа-олигарха и любителей крепких напитков? Для наших мошенников нет ничего невозможного. Единственное, что может помешать осуществлению самого дерзкого преступного замысла, — это умелая работа сотрудников подразделений по борьбе с экономическими преступлениями. В начале XXI столетия оперативники столичного УЭБ не раз доказывали эту непреложную истину.
…Каждый, кто пытался получить компенсацию по страховому случаю, отлично знает, какое это сложное и малоприятное занятие. Страховщики под любыми надуманными предлогами стараются затянуть выплаты, максимально сократить их размер или вовсе отказать клиенту в его требованиях. Впрочем, на каждую хитрую страховую компанию всегда может найтись еще более хитрый клиент.
Житель столицы некто Соболев решил на собственном примере доказать, что даже самых ушлых и жадных страховщиков можно разводить на большие деньги. Сколотив группу единомышленников, Соболев в течение длительного времени занимался — и весьма успешно! — выколачиванием денег у компании, страховавшей автотранспорт. Причем, для этого использовался… один и тот же автомобиль. Этот автомобиль несколько раз попадал в самые невероятные дорожные ситуации. Пару раз он выгорал практически дотла, вылетал в придорожный кювет и переворачивался. В него на полном ходу врезались другие машины… Каждый раз мошенники обращались в страховую компанию для возмещения ущерба. И добивались своего! А если страховщики отказывались платить, Соболев со товарищи подавали заявление в суд. И суд вставал на сторону «пострадавших».
Неизвестно, сколько бы еще Соболев и его подельники инсценировали дорожно-транспортные происшествия и получали незаконные страховки, если б в один прекрасный день в милицию не поступило заявление от ООО «Городская Страховая Компания». Случилось это 5 июня 2008 года. По мнению страховщиков, один из клиентов компании — гражданин Соболев А. А. — путем мошеннических операций пытался завладеть денежными средствами компании на сумму 400 тысяч рублей. Договор между гражданином Соболевым и ООО «Городская Страховая Компания» был заключен 13 июля 2007 года. Предмет договора — автомобиль марки Dodge Interpid. Именно этот автомобиль и сгорел в ноябре того же года при весьма загадочных обстоятельствах. Дело якобы было так.
1 ноября 2007 года на 46-м километре автодороги Калуга — Медынь в Калужской области Dodge Interpid столкнулся с автомобилем Alfa Romeo. Тот, дескать, вылетел на встречную полосу, водитель «Доджа» пытался уйти от лобового столкновения, однако не сумел увернуться. В результате машина получила серьезные повреждения и загорелась. Судя по документам, представленным в страховую компанию, «Додж» практически выгорел дотла и восстановлению не подлежит.
Когда расследованием этой истории занялись профессионалы из столичного УБЭП, выяснилось следующее. Во-первых, застрахованный «Додж» горел как минимум дважды. Как явствует из акта экспертизы, один очаг возгорания находился в левой части моторного отсека, а второй — в салоне автомобиля, на месте задних сидений. Эксперты однозначно утверждали, что оба возгорания никак не связаны друг с другом, причем, моторный отсек горел раньше, чем салон. А во-вторых, судя по экспертному заключению, наиболее вероятной причиной возгорания в салоне иномарки стало открытое воздействие огнем. То есть сиденья в машине специально подпалили, чтобы создать видимость пожара.
Эти факты заставили усомниться в случайном ДТП с автомашиной Alfa Romeo, в результате которого, дескать, «Додж» и приказал долго жить. А вскоре стали известны результаты экспертизы по факту выезда автомашины Alfa Romeo на встречную полосу. По мнению экспертов, это стало возможным по причине «…целенаправленного воздействия водителя на рулевое колесо или неправильных действий водителя по управлению автомобилем».
Собрав экспертные заключения и внимательно проанализировав ситуацию, оперативники УБЭП пришли к выводу, что 1 ноября 2007 года на 46-м километре автодороги Калуга — Медынь имела место инсценировка ДТП с целью получения соответствующей компенсации по страховому договору. Закон такие действия квалифицирует как покушение на хищение путем обмана крупных денежных средств. Так гражданин Соболев, заключивший страховой договор на автомобиль Dodge Interpid, попал в поле зрения оперативников УБЭП.
Надо отдать ему должное: действовал Соболев грамотно и с размахом. Каждая инсценировка тщательно продумывалась, а затем столь же тщательно составлялись все необходимые бумаги для страховой компании, а если требовалось, то и для суда. Неудивительно, что его исковые заявления производили на судей благоприятное впечатление. При виде грамотно составленных бумаг и аккуратно подшитых документов представители Фемиды не спешили вникать в детали и, как правило, выносили свой вердикт в пользу истца. Кроме того, Соболев был весьма осторожен. Сотрудники УБЭП, занимавшиеся этим делом, вспоминают, что понадобилось немало усилий и оперативной смекалки, чтобы выманить Соболева на личную встречу. В конце концов, мошенник клюнул на приманку и появился в указанном месте. Остальное было делом техники.
За мошенничество в особо крупном размере Соболев получил восемь лет лишения свободы. Шестеро его подельников, среди которых оказались работники автосервиса и даже врач-хирург, отделались условным наказанием. Кстати говоря, попутно с организацией липовых ДТП и обманом страховых компаний Соболев умудрялся надувать и своих подельников. За участие в аферах Соболев каждый раз обещал им крупное вознаграждение, однако реально почти ничего не платил, используя какие-то надуманные и маловразумительные предлоги. Поэтому когда участников афер одного за другим арестовали, те не стали играть в благородство и с радостью сдали своего главаря. Очевидно, при вынесении столь мягкого приговора суд принял во внимание их активное содействие следствию.
Сладкая жизнь
Роскошная вилла на французской ривьере, не менее роскошная яхта, бороздящая Средиземное море, шикарный дом на Рублево-Успенском шоссе в Москве… Для абсолютного большинства сограждан все это красивая и недосягаемая мечта. А вот для простой краснодарской барышни с приятной фамилией Милова эта мечта превратилась в реальность: она вышла замуж за олигарха. Крупный бизнесмен, «владелец заводов, газет, пароходов», не просто женился на провинциальной красотке, но и ввел ее в курс своих предпринимательских дел. Так краснодарская красавица стала не только женой олигарха, но и финансовым директором ООО «АБОЛмед» — крупной фармацевтической компании, имеющей предприятия и филиалы в различных регионах России. Однако семейное счастье и удачная карьера в бизнесе продолжались недолго…
Олигарх оказался мужчиной весьма любвеобильным: Милова стала уже пятой по счету его женой. И судя по тому, какие недвусмысленные знаки внимания бизнесмен оказывал своей новой секретарше, он явно не собирался останавливаться на достигнутом. А вскоре Миловой стали известны и некоторые интимные похождения супруга. Впрочем, тот и не скрывал, что охладел к жене, и дело явно клонилось к разводу. Для Миловой это означало конец безбедной жизни, к которой она уже успела привыкнуть. И тогда в ее красивой головке созрел план мести.
Используя свое служебное положение и доступ к деловой документации, Милова и ее матушка, занимавшая должность главного бухгалтера в той же фирме, что и дочь, заключили три фиктивных договора с ООО «Империя Ком». Предмет договоров — консультации и оказание услуг по подбору персонала для компании «АБОЛмед». Разумеется, никаких услуг никто никому не оказывал — цель аферы была иной: увести из фармацевтической компании крупные суммы денег. И это маме с дочкой удалось. Как выяснили впоследствии оперативники столичного УБЭПа, на расчетный счет ООО «Империя Ком» мошенницы умудрились перечислить несколькими траншами в общей сложности 385 миллионов рублей.
Как только денежки поступали на счет, их тут же либо обналичивали, либо переводили на расчетные счета индивидуальных предпринимателей Миловой Н. Д. (мама нашей красавицы) и Милова И. А. (ее брат) в Сочинском отделении Сбербанка России. В ходе расследования этой аферы удалось доказать факт легализации 210 миллионов рублей. На эти деньги красотка активно скупала дорогостоящее жилье в Москве, автомобили премьер-класса и недвижимость за границей. Вот так краснодарская красавица не только отомстила своему неверному муженьку, похитив из принадлежащей ему компании кругленькую сумму, но и пыталась обеспечить себе безбедное существование после развода.
В 2008 году в отношении дочери и матери Миловых было возбуждено уголовное дело. В Краснодарский край отправилась группа столичных оперативников. Причем, во избежание ненужной огласки и утечки информации, о предстоящих оперативно-следственных мероприятиях не были поставлены в известность даже коллеги из Краснодарского УВД.
Появление московских оперативников в Сочи стало для мошенниц полной неожиданностью. При обыске в офисе фирмы «Империя Ком» и на квартире, принадлежавшей семейству Миловых, сотрудники УБЭП обнаружили немало свидетельств, подтверждающих преступные намерения краснодарской красавицы и ее мамаши. Например, выяснилось, что фирма «Империя Ком», которая якобы оказывала услуги компании «АБОЛмед», была чистейшей воды фикцией. Никакой реальной коммерческой деятельности фирма не вела и была зарегистрирована по утерянному паспорту.
В результате оперативникам удалось выявить преступную схему, собрать необходимые доказательства и передать дело в суд. За причинение фармацевтической компании «АБОЛмед» ущерба в особо крупном размере Миловым пришлось сменить роскошные московские апартаменты на более скромную обстановку в исправительно-трудовой колонии общего режима.
Пьяный бизнес
В начале третьего тысячелетия одной из самых криминализированных областей отечественного бизнеса считалось производство и реализация алкогольной продукции. В Москве этим занимались десятки, если не сотни всевозможных фирм и фирмочек, большинство из которых нарушало закон. Более того, знатоки уверяют, что в городе в то время существовали крупные оптовые фирмы, которые вообще работали вне правового поля. Иначе говоря, что хотели — то и воротили, и никакой закон им не был писан.