Адвокаты, как водится, подняли шум в прессе. У них работа такая. Критиковали методы следствия, кричали о неправомерности сурового наказания… Но кто определит меру вреда, который нанесли обществу такие вот банкиры? Дело Центробанка в середине девяностых доказало: в нашей стране существует не только экономическая преступность, но и экономическая милиция… Если бы не такие дела — разворовывание государственного бюджета шло бы еще более активно.
«Чёрный нал» из кассы банка
Для непосвящённых это выглядело так. Сентябрь 2015 года для клиентов банка «Адмиралтейский» выдался на редкость драматичным. Узнав о том, что у «Адмиралтейского» отзывают лицензию, толпы вкладчиков ринулись в Лопухинский переулок, где расположен головной офис банка. Разгорячённых посетителей встретили закрытые двери офиса, на телефонные звонки никто из руководства не отвечал, а в колл-центре работал только автоответчик.
Вот он, банк «Адмиралтейский»
Коммерческий банк «Адмиралтейский» был создан в 1994 году. Специализировался на инкассаторских операциях, имел разветвлённую сеть филиалов по всей стране. Какое-то время считался надёжным, тысячи людей хранили там сбережения на депозитах. Впечатляет и список юридических лиц — клиентов банка. В разное время услугами «Адмиралтейского» пользовались «ОКБ Сухого», Московский авиационный институт, издательский дом «Красная звезда», крупнейшие торговые сети «Перекрёсток», «Связной», «Шоколадница» и другие солидные фирмы. Сам же банк занимал 274-е место в рейтинге российских финансовых организаций и считался вполне солидным. И вдруг — сенсация: в «Адмиралтейском» идут обыски, территория банка окружена ОМОНом, а в отношении руководителей возбуждено уголовное дело по статье «Незаконная банковская деятельность».
Впрочем, громом средь ясного неба эта новость стала лишь для большинства добропорядочных вкладчиков банка. О том, что через КБ «Адмиралтейский» незаконно обналичиваются крупные суммы денег, сотрудники столичного УЭБа знали задолго до того, как у банка отозвали лицензию. Работа шла своим чередом. Поступила информация о преступном бизнесе, связанном с банком «Адмиралтейский». После этого настал черёд оперативно-технических мероприятий. Тщательный сбор информации шёл в течение года. Скрытые наблюдения показали: подозрения подтвердилась, в банке ведётся преступная деятельность.
Когда начался обыск в московских офисах банка — в Центробанке по документам, предоставленным оперативниками, уже принимали решение об отзыве лицензии у «Адмиралтейского». Тщательный обыск шёл почти сутки. Во время обыска бразды правления над банком приняла временная администрация, назначенная Центробанком. Энергичные и своевременные действия сотрудников Управления в тот день предотвратили попытки незаконного вывода денег из банка, которые предпринимались аферистами напоследок… Вывести деньги не удалось. Оперативники передали представителям временной администрации документацию и крупную сумму наличными, обнаруженную во время обыска в кассе банка. Обыск довершил картину. В «Адмиралтейском» шли масштабные хищения. Оказалось, что с 2011 по 2015 год мошенники умудрились незаконно обналичить 24 миллиарда рублей.
Обналичка
Этот жаргонный термин получил большое распространение в начале 1990-х годов. Наличных денег тогда в стране катастрофически не хватало. Однако «живые» деньги хотелось иметь всем, причём быстро и в полном объёме. Поэтому всевозможные варианты обналичивания денег стали суперпопулярны и у банкиров, и у коммерческих структур, которые в те годы росли, словно грибы после дождя.
Схема обналички, как правило, такова. Один хозяйствующий субъект переводит другому определённую сумму денег якобы за какую-нибудь выполненную работу или оказанную услугу. На самом деле никаких услуг никто никому не оказывает — всё это существует лишь на бумаге. Такого рода сделки называются никчёмными, или мнимыми. Однако деньги, которые переводятся за эту мнимую работу, вполне реальные. Как правило, денежки поступают на счета так называемых фирм-однодневок. Они и создаются исключительно на бумаге с одной-единственной целью: провернуть операцию по обналичке и скрыть часть денег от налогообложения. Как только денежки поступают на счёт фирмы-однодневки, авторам этой аферы остаётся просто снять их со счёта и присвоить — за вычетом определённого процента, который забирают банкиры, участвующие в сделке.
Обычно такие фирмочки существовали пару-тройку месяцев, после чего ликвидировались, а вместо них появлялись другие. В прежние годы регистрировались фирмы-однодневки на каких-нибудь алкоголиков или умственно отсталых граждан, которые зачастую даже не подозревали, что выступают участниками финансовых афер.
Время от времени незаконные операции по обналичиванию денег выявляются и в наши дни. Значительная часть российских банков и кредитных организаций, у которых за последние годы отозвали лицензию, лишилась её именно за участие в незаконных операциях с обналичкой. Только в последние годы на место незадачливых пьяниц пришли классические подставные учредители, которые, как правило, чётко знают, на что идут, и не забывают получать за эти услуги «трудовую» копейку. Они — люди подготовленные, мотивированные. Каждый знает свою легенду, каждый не позволяет себе неосмотрительных слов, чтобы доказать, что его фирма — не фикция… Изобличить таких «зиц-учредителей» непросто.
История с банком «Адмиралтейский» в этом смысле поучительна. В течение нескольких лет группа коммерсантов, используя банк «Адмиралтейский», регулярно проворачивала операции по обналичиванию денег. Отточенная схема махинаций, масштабный размах… Под видом оплаты товаров или услуг аферисты переводили крупные суммы на счета своих фирм в банке «Адмиралтейский». После обналичивания деньги за вычетом комиссионных, которые составляли 2,2 %, присваивались организаторами афер. Для проведения таких операций в банке были открыты счета подставных коммерческих структур. В материалах уголовного дела мелькали, к примеру, ООО «Триада», ООО «Авиант», ООО «Кверта», ООО «ЭкоПром», ООО «Базис бэттери». Все эти коммерческие организации с красивыми непонятными названиями существовали лишь на бумаге и требовались мошенникам для проведения сомнительных финансовых операций. Схема старая, но неплохо проработанная.
Технология обмана
В официальном сообщении пресс-службы Банка России говорится: «КБ «Адмиралтейский» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам. Кроме того, банком не соблюдались требования нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части направления в уполномоченный орган достоверной информации по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах».
Следствием установлено, что активными участниками «сомнительных транзитных операций в крупных объемах» являлись Ренат Шабанов и Александр Филоян. Именно эти граждане и проводили операции по обналичке, зарегистрировав несколько подставных коммерческих структур. Фигуранты, арестованные по решению суда, не стали юлить и изворачиваться. Они признали свою вину и весьма подробно рассказали о том, как открывали в банке «Адмиралтейский» счета, получали банковские выписки, контролировали поступление денег на счета и собственноручно забирали наличность в кассе банка. За свои услуги по обналичке Шабанов и Филоян получили в качестве комиссионных более 545 млн рублей.
Генеральная прокуратура РФ согласилась с доводами следствия, утвердив обвинительное заключение в отношении вышеуказанных граждан. Их дело рассматривалось в Хамовническом суде Москвы. Суд признал их виновными в незаконном обналичивании денег через банк «Адмиралтейский» и назначил каждому наказание в виде двух лет лишения свободы в колонии общего режима.
По делу проходил и третий фигурант — некто Муса Исраилов. По данным следствия, он помогал руководителям «Адмиралтейского» уводить из банка крупные суммы денег.
Немало вопросов в ходе расследования возникло и к руководителям самого банка: Нине Максименко, её гражданскому мужу господину Ивану Кузнецову (он долгое время жил в Прибалтике и там приобрёл необычную версию своей русской фамилии — Кузнецовс) и его сыну. Младшему Кузнецовсу Максименко в своё время передала бразды правления банком.
Все трое, как только «Адмиралтейский» попал в поле зрения правоохранительных органов, исчезли в неизвестном направлении. Пришлось объявлять их сначала в общероссийский, а затем в международный розыск. Более того, Тверской суд столицы заочно дал согласие на арест госпожи Максименко. Ей предъявлено обвинение в незаконной банковской деятельности, хищении чужого имущества с использованием своего служебного положения и мошенничестве в особо крупном размере. Заочно следственные действия ведутся и в отношении сына гражданского мужа банкирши.
Как частенько бывает в таких случаях, уличённые в мошенничестве банкиры развернули шумную кампанию в свою защиту. Например, адвокаты госпожи Максименко охотно раздают интервью, в которых напрямую обвиняют следственные органы в предвзятости. Дескать, все обвинения в адрес руководства банка построены лишь на показаниях одного из фигурантов дела об обналичке и не подкреплены никакими иными доказательствами. А все повестки с требованием явиться для дачи показаний, мол, специально присылались по тому адресу, где госпожа Максименко не проживала. Только поэтому банкирша и не могла явиться к следователям, хотя весьма того хотела. Однако следствию требовался лишь формальный повод для репрессий. Такая вот агрессивная, хотя и не слишком убедительная, система защиты.
И вот 21 декабря 2015 года после очередной неявки на допрос следователь вынес постановление о привлечении Нины Максименко уже в качестве обвиняемой. В тот же день её объявили в розыск, а чуть позже заочно арестовали. А Мосгорсуд, отклонив жалобу защиты, оставил это решение в силе.