Сейчас уже мало кто поверит случайному размещёнию жетонов. Многие команды даже не пишут, что они делают после сбора денег, и никаких апдейтов не постят, даже фоточек с Бали от них не дождёшься. Но в 2018-м такая хрень уже не прокатит. Проектам придётся вести очень подробный отчёт о своих действиях и предоставлять какие-то гарантии целевого использования средств.
На таком динамичном рынке обновления и новости станут обязательными. Все ваши форки и апдейты должны быть чётко обозначены и представлены держателям токенов. Бизнес-модель должна быть самодостаточна – а не такая, что ей требуется постоянно продавать новые токены. А если и потребуется, механизм и источники должны быть чётко определены заранее: по-хорошему, нужен целый роудмэп с различными сценариями расходования средств в зависимости от количества награбленного.
До 80 % собранных в предварительных раундах средств идут на маркетинг. Поэтому командам следует более тщательно относиться к выбору каналов постинга своих демотиваторов. Сейчас тренды такие, что вкладываться надо в комьюнити, личные блоги фаундеров, приличную цифровую рекламу, роуд-шоу, криптоэвенты и митапы, партнёрства с глобальными компаниями, лидерами мнений и знаменитостями.
Перед ICO надо будет заручиться поддержкой крупных инвесторов. И только на закуску идут баунти (призы) и эйрдропы с листингами на сайтах-каталогах и дебильных телеграм-каналах. Но теперь, когда вы это знаете, вам любое ICO по плечу.
5.6. Афера века
Если вы провели успешное ICO, то даже не обязательно что-то разрабатывать, можно сразу ехать на острова. Море полезно для здоровья.
Да-да, именно так. К сожалению, успешное качественное ICO от аферы века отличает только то, как дальше поведут себя фаундеры и другие ключевые лица проекта. Примеров самого неожиданного поведения предостаточно. Бывало, что самые невзрачные балбесы упорно разрабатывают продукт, собрав три копейки. А бывает, что известные уважаемые люди «соскамились» уже спустя месяц и чуть ли не в открытую показывают всем языки на манхэттенских благотворительных ужинах, а затем и в зале суда. Так уж устроено правосудие, когда ты уважаемый человек.
Бывают и вполне ожидаемые развязки: мы вот прямо-таки знали, что авторы того или иного проекта всех обманут. Ну они и обманули.
А сколько ещё будет таких историй дальше! Многие фаундеры ещё только ожидают судебных исков, а кто-то готов встретить перо под ребро – кому как повезёт. Авторы книги рекомендуют жить честно. Такая жизнь, как правило, дольше и более счастливая. Но решать в любом случае вам.
5.7Когда покупать?Когда продавать?
Наконец, вы заполучили заветную крипту. Что же делать? Многим приходит в голову, что ей можно торговать – как на обычной бирже. Идея интересная, но не новая. Особенно смешно смотреть, как молодые люди наступают на те же грабли, что и желающие резко обогатиться на форексе в начале 2000-х. Как быстро я смогу удвоить свой капитал? Сколько я смогу заработать с 1000 вложенных долларов? Вопросы такие мы очень любим и ценим: они означают полное отсутствие опыта, мозгов и при этом огромную отвагу. Такие люди на крипторынке очень и очень нужны, потому что надо же как-то зарабатывать.
Теперь серьёзно: самое демотивирующее в торговле на финансовых рынках – это даже не потерять, а недозаработать. Психология – бич малолетних спекулянтов. Они видят успехи других (часто незаслуженные), срываются и делают глупости – например, торгуют на заёмные деньги. А с учётом того, что на криптобирже опытных людей практически нет, юные трейдеры наступают ровно на те же самые грабли, что и их старшие товарищи на традиционной фондовой бирже за последние несколько десятков лет. Об этом написана куча книг, но криптотрейдеры читать не любят – они любят торговать. Впрочем, для особо одарённых один из авторов этой книги написал отдельное произведение, называется «Хулиномика» – почитайте, если ещё не, сразу многое из мира финансов прояснится.
Есть ряд правил, которые помогут вам избежать крупных потерь, а может быть, даже спасут вас от слива депозита.
1. На бычьем рынке все вокруг дико умные. Не надо обольщаться распиаренными историями успеха – это с огромной вероятностью случайность. На постоянно растущем рынке (а крипторынок всю дорогу был именно такой) заработать было несложно. Гораздо интереснее доходность тех, кто покупал биток по $20 тысяч. Тысячи рыночных «гуру», появившихся в прошлом году, просрут свои деньги так же быстро, как и заработали, но будут упорно считать свой прошлый успех закономерным, а потерю – случайностью. Не будьте как эти гуру.
2. Нет большого смысла «выходить в доллар» и пытаться перекупить подешевле. Подойдём к процессу рационально – с ростом крипторынка в долларах ваш портфель растёт в любом случае. А особенно хорошо он растёт, если вы перестанете мыслить отрезками в неделю и начнёте мыслить отрезками в квартал и в год. Если вы считаете, что «монета Х упадёт к баксу», есть достаточное количество инструментов, чтобы на этом заработать или захеджировать свою позицию без выхода в фиат. В конце концов вы решили вложить в крипту определённую часть своего портфеля, с чего вдруг эту долю уменьшать?
3. Избегайте резких движений. Криптомир и так дико волатилен, и не нужно добавлять в этот хаос дополнительный риск. Если вы считаете, что монета имеет потенциал к росту (или просто стоит слишком дёшево для своей крутейшей технологии и растущей популярности), набирайте её постепенно, кусками. Продавать и фиксировать прибыль нужно точно так же, постепенно. Так вы никогда не купите слишком дорого и не продадите слишком дёшево, а главное – сохраните рассудок. Да и в целом такая политика избавляет от дорогих решений, «размазывая» дисперсию происходящих между вами и рынком случайностей. Не надо проверять курс биткоина каждый час, это вредно для пищеварения.
4. Купить всего понемногу или купить ту монету, про которую вы вчера читали в мейнстримных или крипто-СМИ – не очень здравая идея. Совет ещё хуже – покупать монеты на основе постов в многочисленных slack/telegram-каналах или, упаси боже, в «группах с сигналами». «Памп-энд-дамп», может быть, и работает, но только в первый раз – да и то лишь для создателей оных групп. Дальше они будут впаривать вам «успех» как доказательство своей пользы, хотя в реальности всё наоборот – это вы им приносите пользу, а они вас немилосердно фронтранят[51] (и это в лучшем случае, чаще просто сливают вам своё говно).
5. Нет большого смысла измерять доходность инвестиций к доллару, даже если кажется, что на «Ламборгини» (фу, какая безвкусица!) в долларах копить сподручнее. На самом деле, доходность вы все равно сравниваете с «просто держать биткоин», которая сама по себе была очень высока. Можно оставаться спокойным и весёлым, наблюдая, как ваш любимый альткоин по-прежнему стоит $100, а на самом деле он сделал к битку –70 %, если сам биток значительно вырос. И вы потеряли кучу возможностей в вашей неудачной позиции. В идеале, конечно, лучше принимать решения, опираясь на курс и к битку, и к баксу, но первым делом проще ориентироваться на биткоин.
6. Если вы начинающий инвестор, устанавливайте понятные цели для выхода из позиции и придерживайтесь этих целей. Не важно, покупаете ли вы монеты на неделю или на год, ставьте конкретные задачи и не давайте жадности или страху поменять ваше мнение. Комбинация из твёрдости и гибкости – ключ к принятию правильных решений. Не надо слушать соседа, читать биржевой чат и паниковать от фейковых новостей. У вас ведь изначально были основания принять какое-то решение (были же? были?) – вот о них и думайте.
7. Профессиональные крипторейдеры не держат более 20 % портфеля в ордерах / на биржах. Нет смысла хранить на непонятной онлайн-площадке те активы, насчёт которых вы даже не уверены, когда именно хотите (и хотите ли) продавать. Тем более нет смысла хранить на бирже весь объём монеты целиком. Цена выросла или упала на нужный уровень? Пару часов ничего не изменит, позвольте себе принять взвешенное решение, пока переводите крипту на биржу. Биржа – не ваш банковский счёт. У вас нет ключей к её реальным кошелькам.
8. Если вы купили чего-то действительно много и надолго – положите свои монеты вместе с ноутбуком в банковскую ячейку. А резервные копии в другую ячейку, другого банка, в другой стране. Но это тема для отдельной книги, называется «Раздобыл денег – сиди тихо и не высовывайся, а не храни дома в чемоданах». Многие до обидного мало внимания уделяют капитализации монеты. В безумном мире крипты мало что можно предсказать, но именно поэтому вдумчивый анализ значительно уменьшает фактор случайности, всё дальше передвигая ползунок от положения «казино» к положению «инвестиции». Монеты из топ-10 двигаются медленно (к битку) по сравнению с теми, что находятся в конце первой сотни или за её пределами. На лидерах хит-парада нечасто можно заработать +100 % за месяц, они ведь и так уже в топе. А вот что-то сравнительно дешёвое подорожает с большей вероятностью. Конкретную методику дать невозможно, но важно понять сам принцип.
9. Уделяйте внимание количеству транзакций[52] по интересующей вас валюте. Если инструмент удобен, люди будут им пользоваться и пересылать его друг другу. Ещё более важна тенденция: количество сделок стабильно растёт? Отлично, монета набирает популярность, даже если курс её падает. А вот если она никому не нужна (подсказка: дэш!), количество пользователей покажет реальную ситуацию, несмотря на высокий (или растущий) курс.
10. Ключ к стабильности – диверсификация. Об этом в «Хулиномике» есть целая глава, но пока что вспомните, что это фактически бесплатное снижение риска. Поэтому совершенно нормальная ситуация иметь 50 и более различных проектов в портфеле. Иметь при этом 50 % стоимости портфеля в биткоине и производных инструментах – тоже нормально, ведь на начало 2018-го биткоин (с отпочковавшимися товарищами) – это около половины капитализации всей крипты, вместе взятой.