11. Внутридневной трейдинг – вряд ли хорошая идея. На обычной бирже 95 % людей теряют деньги в течение первого года. А на криптобиржах с учётом ввода/вывода комиссии даже больше. Между трейдером и инвестором большая разница. Инвестор крут. Будьте как инвестор.
12. Сейчас не время инвестировать в ICO. По текущим временам лишь один проект из двадцати достоин внимания, но даже если вы научитесь находить такие проекты, заработать на инвестициях в ICO «с улицы» – задача очень нетривиальная. Главная причина – непредсказуемость и абсолютная непрозрачность поведения холдеров даже у хороших проектов. Если вы в криптоинвестициях недавно, от ICO лучше держаться подальше.
13. И последнее: если вам внезапно удалось заработать космическую сумму денег – подождите. Не надо бежать её обналичивать. Не надо делать безумные инвестиции во всё подряд. Не надо повышать ставки. Просто подождите и подумайте о вечном. Всё уже хорошо.
Да будет в вашем криптопортфеле всегда зелёный свет.
Ну, пожалуй, хватит советов. Принимайтесь за дело. Только помните, что показывать на людях свой приватный ключ некрасиво.
Большинство трейдеров покупают и продают криптоактивы, ориентируясь на какие-то сиюминутные, ничем не подкрепленные события. Ололо, бинанс койн! Ололо, джастин сан! На самом деле, подобная торговля – неизбежный проигрыш в одни ворота. На дистанции математика обязательно скажет вам «нет», и вот почему.
Организаторы, то есть владельцы площадки, по-любому заработают. Они для этого эту игру и придумали, только они знают, когда закрывать площадку, когда сливать токены, когда проводить IEO и прочая. Даже не сомневайтесь, что они пришли за деньгами.
Очевидно, что на рынке кто-то заработал только тогда, когда кто-то потерял. За счёт кого будет зарабатывать владелец площадки и монеты? Он будет зарабатывать за счёт нескоординированных игроков. И вы, находясь во множестве «одиноких инвесторов», торгующих туда-сюда, рано или поздно отдадитесь большой рыбе, которая всё это и придумала.
Вы хотите «проанализировать» что-то и понять действия большого игрока? Но у него задача обратная: убедить всех, что надо покупать, и самому продать. А потом убедить всех, что надо продавать, и самому купить. Большой игрок (казино, бинанс-коин, битфайнекс) так зарабатывает деньги.
На длинной дистанции вы проиграете, потому что находитесь в общей массе торгующих без инсайда крошечными объёмами. Невозможно все время угадывать действия манипулятора рынком, манипулятора новостями и владельца площадки в одном лице. Нажить что-то на такой сомнительной теме, как «куплю сегодня, продам через неделю» или «встану в шорт на неделю, потом встану в лонг на неделю» – конечно, можно. Но рано или поздно, вы окажетесь с полным ртом бинансовых писек.
Казино не будет вас кидать. Оно очень переживает за свою честность, поэтому выиграет у вас всё по-честному.
Заключение
С новой чудесной технологией блокчейна наш мир станет другим. Контракты будут храниться в цифровом виде, а базу данных нельзя будет подделать, стереть или изменить. В новом мире каждый договор, каждый процесс, каждая задача и каждый платёж будут иметь цифровую версию и подпись, по которой его можно будет проверить, сохранить и продемонстрировать. Посредники вроде юристов, нотариусов, брокеров и банкиров больше не понадобятся. Люди, организации, роботы и алгоритмы будут свободно общаться друг с другом с минимально возможным напрягом.
Это всё, конечно, прекрасно, и мы разделяем энтузиазм журналистов, но немного опасаемся нездорового хайпа и ажиотажа. Дело не только в проблемах безопасности и несовершенной (пока) технологии. Опыт показывает, что для полноценной блокчейн-революции миру нужно преодолеть огромное количество барьеров – технологических, государственных, организационных и социальных. Было бы глупо бежать головой вперёд, как чёртов носорог, и надеяться, что эти барьеры будут разрушены в один миг.
Криптовалютный бум основывался на изобилии свободного капитала, которому надоели акции и облигации, и изобилии простаивающих процессоров, которым теперь как бы есть чем заняться (майнить). Но в 2018 году нам предстоит узнать, что произойдёт, если блокчейн не эволюционирует с прибавлением миллионов новых пользователей.
Биткоин был представлен широкой публике как новая прекрасная цифровая форма денег. Но вышло так, что с самой востребованной функцией денег – покупать и продавать товары и услуги – криптовалюта справляется довольно херово. Операции долгие, дорогие, энергозатратные и, по итогам, довольно рискованные. Обещанная «цифровая наличность» вроде бы и похожа на деньги, но в реальности ими не является.
Одна из самых неприятных проблем с биткоином заключается в том, что на деле он настолько неудобен, что даже знающие люди зачастую предпочитают пользоваться услугами посредников в виде онлайн-кошельков и фиатных обменников. Посредников этих постоянно ломают, они банкротятся, сбегают с деньгами, закрываются правительствами и регуляторами. Для обналички денег с криптобиржи требуется идентифицировать свою личность, и пресловутая анонимность внезапно оказывается забытой.
Все эти посредники будут стараться заработать доверие юзеров, и это будет нелегко. Когда биткоин только появился, либертарианцы возликовали: наконец-то нам не нужно государство! Наконец-то мы можем довериться технологии! Нам не надо проверять чистоту каждого контрагента, потому что все транзакции гарантируются надёжнейшей записью в распределённом реестре.
Но в разгар ICO-разводок 2017 года ситуация стала напоминать ровно противоположную. Все вдруг запарились: а надёжный ли у меня кошелёк? А не накроется ли мой майнинговый пул? А не закроют ли биржу с моими монетами? Какая крипта не обвалится в ад? Кому верить?
Вот что в биткоиновой теме точно хорошо – так это засилье наших соотечественников. До фига наших майнят, многие вложили, многие в теме ICO и успели нагреть уже кучу китайцев своими чёткими схемами. Это здорово, ведь крипта – это такая тема, которую сложно зарегулировать нашему вездесрущему государству. По большому счёту, и у нас было б всё хорошо, если б нам не мешали кретины-депутаты и вороватые чиновники. А тут им трудно – ума не хватает и руки коротки.
Хотя стараются – вон на Украине (Одессапоканенаша) буквально несколько месяцев назад местные ФСБшники ограбили редакцию приличной энтернет-газеты Forklog, а крипту увели на свои кошельки[53]. Что тут скажешь? Храните свои биточки в 10 разных местах, благо это несложно, и опасайтесь незваных гостей. Золото хотя бы тяжёлое…
А что с размещёниями? А вот что: мы ожидаем рост рынка ICO – несмотря на возможные проблемы с регулированием. Понятно, что невероятные прибыли прошлого года мы уже не увидим, но ROI в ICO будет выше, чем на традиционном фондовом рынке – как раз потому, что народ с биржи побежит нести деньги в крипту, накачивая капитализацию крипторынка.
Регулирование тоже пойдёт крипте на пользу, ведь мелкие инвесторы, которых все постоянно облапошивают, будут хоть как-то защищены местными законами. Проекты будут точнее управлять своими пиар-стратегиями и не обещать простым китайцам луну с неба, потому что иначе сыновья Мао отрубят им яйца и посадят. Некоторые механики ICO изменятся, чтобы соответствовать новым процедурам, и мы увидим новые, более лучшие продукты и услуги с приложением к реальной жизни. Поэтому в среднем успешность ICO повысится. В итоге, мы готовы предсказать две глобальных тенденции:
1. Закрытые раунды pre-ICO начнут собирать больше денег, чем основные публичные раунды. А организовывать их будут уже действующие компании.
2. Будет расти число небольших успешных ICO-компаний с низкой капой. На запуск проекта на блокчейне не требуется много денег, а если необходимость нового токена будет доказана, то и деньги найдутся. Это и будет местом привлечения небольших инвесторов со всего мира.
Ещё раз вспомним красавчика Павла Дурова, который собирается подмять под себя все мировые криптоплатежи путём заманивания всех в Телеграм и предоставления новых, невиданных доселе криптоудобств. Ну, флаг ему в руки, будем следить и радоваться.
Многих терзает вопрос: увидим ли мы закат фиатных денег на нашем веку? Этой проблемой задались стратеги Дойче Банка[54] – солидные люди с огромным умищем. Пишут, что существующая денежная система дожила до наших дней лишь из-за дефляционного давления 1980-х годов. Грубо говоря, со временем люди могли купить больше товаров на ту же сумму, потому что технологии массового производства постоянно совершенствовались. Сейчас эта тенденция развернулась (в моде кастомизация) и мы находимся в центре инфляционной спирали. А центробанки, которые 35 лет спокойно сидели в условиях падения инфляции, не смогут её сдержать ростом ставок.
Дело в том, что за последние 10–15 лет американский (и вообще мировой) госдолг достиг космических значений. Поэтому сейчас основной приоритет центробанков – низкие ключевые ставки для хотя бы номинального роста экономики. Дошло до того, что некоторые европейские страны опустили ставки ниже нуля, лишь бы банки лили деньги в экономику – вообще дичь. Таргетированием инфляции при этом занимается только Набиуллина, такой уж у неё приказ. Вместе с тем, общемировая система фиатных денег, которая возникла в 1971–1976 годах (на замену бреттон-вудской[55]), серьёзно приболела. Как бы независимые центробанки занимаются балансированием сальдо внешнеторгового баланса курсами валют, а Федрезерв ещё и о-о-очень быстро печатает доллары: цены на акции, антиквариат и элитную недвижимость бьют все рекорды.
Криптовалюты как раз могут неплохо вписаться в дивный новый мир. Текущая система опирается на центральные органы и веру народов в мудрость правительства (ну, кроме Венесуэлы). Если государство теряет контроль над инфляцией, то монетарная политика страны летит в ад, как и её влияние на мировую экономику. А у крипты правительств нет, и процесс её производства и распределения абсолютно прозрачен – её нельзя напечатать внезапно и незаметно.