(Точно так же и кризис нынешний начался с того, что какой-то американец — якобы его даже сумели потом идентифицировать — не вернул вовремя ипотечный кредит и тем сыграл роль детонатора, приведшего взрывное устройство в действие; впрочем, не будь его — появился бы кто-то другой. Свято место пусто не бывает.)
Вряд ли французскому президенту доводилось читать фантастический роман Толстого о похождениях гениального безумца инженера Гарина; однако ж действовал он в точности по сюжету книги.
Для тех, кто за давностью лет подзабыл содержание книжки, напомним, что инженер Гарин изобрел свой знаменитый гиперболоид не забавы ради, а исключительно с корыстным расчетом; просверлить некий Оливиновый пояс по краям Тихого океана, где покоятся якобы громадные залежи золота, дабы стать властелином мира.
Пояс он просверлил. Золото нашел. И начал методично рушить мировую экономику, распродавая слитки по бросовым ценам: $ 2,5 за килограмм.
Кончилось дело, правда, весьма плачевно; в итоге Гарин растерял и деньги, и власть, даже гиперболоида у него не осталось.
Толстой Алексей Николаевич (1883–1945) — советский граф. В 1919 г. эмигрировал во Францию, но потом одумался, вернулся и не прогадал. Стал трижды лауреатом Сталинской премии, депутатом, академиком и орденоносцем. Широко известен портрет Толстого кисти Π. Н. Кончаловского; писатель сидит за столом перед вазой с фруктами. Картина была написана во время войны, когда большинство столь возносимого Толстым народа перебивались с хлеба на воду
Отчасти де Голль повторил судьбу литературного безумца. В 1969 году он вынужден был досрочно уйти в отставку и вскоре умер. Однако к этому времени американской монополии был нанесен уже непоправимый удар.
США оказались перед угрозой дефолта. Отдавать золото они не хотели, да и не могли. Но и не отдавать тоже было нельзя; в противном случае Вашингтон разом бы лишился статуса главного кассира планеты.
А тут еще — вслед за французами — в очередь на американское золото начали выстраиваться и другие страны: немцы, канадцы,
японцы. Началась лихорадка, такая же, что памятна нам по эпохе 1990-х, когда держать сбережения в рублях было верхом безумия. Все страны старались скинуть как можно больше долларов и запастись золотом.
В марте 1968-го американское правительство было вынуждено ограничить свободную конвертацию долларов в золото. (Справедливости ради, заметим, что ограничение это не коснулось государственных банков и распространялось лишь на частные сделки.)
Но и для нацбанков обмен хрустящих купюр на холодные бруски происходил медленно, с огромными проволочками и задержками. (Французам, например, в итоге вернули лишь половину из предъявленных к оплате полутора миллиардов.)
Никсон Ричард Милхаус (1913–1994) — американский политик, вице-президент (1953–1961), президент США (1968–1974).
Первым из всех американских президентов совершил официальный визит в Москву, где Брежнев принимал его как дорогого гостя и даже поселил в Кремле. Лидеры обменялись ценными подарками. Никсон презентовал генсеку черный «Кадиллак», а в ответ получил катер на подводных крыльях. «С Никсоном можно иметь дело», констатировал Леонид Ильич после завершения визита. Даже когда Никсон из-за уотергейтского скандала вынужден был подать в отставку, Брежнев прислал ему несколько личных обращений, в которых желал «энергии и успеха в преодолении всякого рода сложностей» и благодарил за совместную деятельность.
«Я оставляю этот пост с чувством гордости по поводу того, что Вы и я много сделали для преобразования отношений между нашими странами», — написал ему Никсон в ответ
К началу 1970-х золотой запас США снизился до 10 миллиардов (меньше, чем до войны). Но ажиотаж не спадал. Желающих совершить обмен становилось все больше и больше.
И тогда американцы встали перед роковым выбором: либо признать банкротами себя, либо сделать таковыми всех кредиторов.
Как вы думаете, какой вариант избрал Вашингтон?
Ну, правильно, последний.
15 августа 1971 года президент Никсон, честно хлопая ресницами, объявил о полной отмене золотого обеспечения доллара, нарушив тем самым американцами же инициированное Бреттон-Вудское соглашение. В переводе на доступный язык означало это еле-дующее: кому должен — всем прощаю, идите себе с миром.
Началась последовательная девальвация доллара. Сначала за тройскую унцию золота власти подняли цену с 35 до 38 долларов. Потом — до 42,2. Причем рост этот был исключительно виртуальным, сугубо на бумаге; доллары на золото никто по-прежнему обменивать не собирался.
Пришлось мировым державам съезжаться на новую финансовую конференцию — на этот раз в Париж (немудрено!). И договариваться о новой экономической системе, каковая и начала свой отчет 16 марта 1973 года.
С этого момента золотое содержание окончательно отошло в небытие. Отныне курс валют не зависел больше от размера золотого запаса; деньги превратились в обычный товар, не подверженный никаким международным соглашениям и законам, кроме закона рынка. Спрос на собственную денежную систему каждая страна устанавливала теперь самостоятельно; получив, разумеется, право печатать столько денег, сколько заблагорассудится. В том числе — и США…
ИЗМЕНЕНИЕ СТОИМОСТИ ЗОЛОТА
С того времени соотношение доллара к золоту неоднократно менялось; цена на благородный металл то взлетала, то падала (в XX веке пиком стал 1980 год, когда тройская унция стоила от 800 до 875 «баксов».) Впрочем, к первоначальной своей отметке — $ 35 — она даже и не приблизилась; ниже пары сотен долларов унция презренного металла уже никогда не стоила.
В составленной нами таблице масштабы этих колебаний видны наглядно (см. таблицу на 17 стр.).
Принято отчего-то считать, что золото — просто-напросто подорожало в цене, ну, дорожает ведь нефть или уголь. Хотя, если вдуматься, это не золото дорожало, а доллар — дешевел.
За сорок с лишним лет, минувших с начала де Годлевского «Аустерлица», главная мировая валюта обесценилась ровно в 30 раз.
В этом и есть ответ на самый главный вопрос: почему мировой кризис был неизбежен…
Жизнь взаймы
За свою многовековую историю человечество знало немало господствующих, доминирующих денежных систем. В античном мире властвовали попеременно греческая драхма и римский сестерций. В Средние века над Европой царствовал испанский реал. За ним наступила пора голландского гульдена, потом — французского луидора. Несколько столетий подряд, вплоть до Второй мировой войны, заправлял всем английский фунт.
Едва только какая-нибудь империя — Британия или наполеоновская Франция — начинала дрейфовать в сторону мирового господства, как ее валюта тут же подминала под себя остальные. Это было и понятно, и логично. Сила империи проявлялась во всем, в том числе и в деньгах. Ну а деньги обеспечивались, соответственно, этой самой имперской силой, выраженной в золоте и многочисленных трофеях, добытых победителем на поле брани.
Американский доллар стал первой в истории резервной валютой, не подкрепленной никаким мало-мальски серьезным обеспечением.
Золотого содержания у доллара нет. А что же есть? Нефть? Так ее в Америке добывают ничтожно мало; это, скорее, сами США полностью зависят от нефтяных котировок.
(Когда в 1973 году арабский мир, в отместку за помощь Израилю, прекратил продавать Западу нефть, цены на нее мигом выросли в 4 раза, а экономический кризис надолго охватил и США, и Европу. В Америке, например, безработица разом увеличилась вдвое.)
Чем же тогда США отвечают по своим обязательствам; ведь деньги — это не что иное, как долговые расписки, выданные на неопределенный срок.
В том-то и штука, что НИЧЕМ.
С точки зрения экономической теории, покупательская способность любой валюты обеспечивается валовым внутренним продуктом (ВВП). Однако цифры свидетельствуют об обратном; ВВП США составляет 20 % от мирового ВВП. Сама же Америка потребляет вдвое больше: 40 % от мирового ВВП.
Нехитрый арифметический подсчет, доступный даже второкласснику, показывает, что страна эта живет не по средствам; зарабатывает рубль, а гуляет на два.
Или вот вам — другой пример. За 3 квартала прошлого, 2008 года общий импорт товаров и услуг в США составил $ 5 798,8 млрд. (Данные официальные, озвученные департаментом торговли.) А объем экспорта за тот же период — $ 4 603,1 млрд. Иными словами, ввезли американцы на триллион долларов (!) с лишним больше, нежели вывезли. Вопрос: за чей счет покрывается эта разница?
Разумеется, за счет остального мира.
Уникальность доллара состоит в том, что уже какое десятилетие подряд валюта эта обеспечивается не столько собственным продуктом, сколько ВВП других стран. При этом никакого контроля за эмиссией доллара у этих самых стран нет. Более того, с марта 2006 года вся информация о количестве гуляющих по миру долларов стала коммерческой тайной даже для самих американских налогоплательщиков.
Да-да, вы не ослышались: именно коммерческой.
Мало кто знает, что Федеральная резервная система (ФРС) США, которую почему-то именуют аналогом нашего Центробанка, есть организация сугубо частная. Принадлежит она 12 коммерческим американским банкам. Во главе ФРС стоит центральный Совет управляющих. Он, правда, назначается президентом США, но сроком на… 14 лет.
(Неслучайно Алан Гриспен, возглавлявший ФРС почти 20 лет — с 1987 по 2006 год, — по степени влияния и могущества намного превосходил официальных хозяев Белого дома. Этого человека, кстати, называют сегодня одним из главных виновников мирового кризиса.)
Именно ФРС занимается выпуском столь любимых нами хрустящих зеленых банкнот. Причем делает это так успешно, что за последние тридцать лет объем денежной массы вырос в десятки раз. По оценкам экспертов, ежегодный прирост долларов составляет порядка 15 %. Последняя официальная информация ФРС гласит, что к февралю 2006-го на руках по всему миру находилось $10 294,3 млрд.