В 1990-е гг. после довольно умеренного роста и стагнации (в 1993 г.) объем мировой торговли товарами начал расти с 1994 г. высокими темпами. Темп прироста мировой торговли товарами в 1995 г. составил 9 % – рекордный показатель за последние 20 лет. В 1998 г. в результате азиатского финансового кризиса, который распространился на многие страны мира, объем мировой торговли сократился на 2 % [14] .
Стимулом к росту международной торговли является деятельность ВТО по либерализации экспортно-импортных операций. Либерализация внешнеторговой политики стран является следствием расширения масштабов торговли между ними.
37. Ценообразование в мировой торговле
Цена продукции или товара – важнейшая его характеристика, существенное условие сделки купли-продажи. Ценообразование и раскрытие его механизмов являются центральными моментами в изучении международных рынков и мировой торговли. Цены – это главные рыночные ориентиры, в соответствии с которыми участники рынка выстраивают свое поведение и стратегию развития. Ориентируясь на колебания цен, они принимают решения об изменениях в своем собственном бизнесе, а эти изменения в свою очередь оказывают влияние на цены. Рыночный, ценовой механизм приводит к распределению ресурсов между участниками рынка, а в конечном счете к распределению сегментов рынка, которые занимают его участники. В условиях идеального рынка рыночный механизм приводит к рациональному распределению ресурсов, но на практике рынок функционирует несколько по-другому.
Среди множественности цен под собственно мировыми понимаются цены, по которым осуществляются крупные экспортно-импортные операции, в наибольшей степени характеризующие состояние международной торговли конкретным товаром. При этом операции должны:
1) проводиться на регулярной основе, поскольку цены по сделкам, носящим эпизодический характер, не являются представительными и никакой информации для рынка не несут;
2) иметь раздельный коммерческий характер, т. е. не учитываются операции встречной торговли, поставки товаров в рынках государственной помощи и т. д.;
3) осуществляться в условиях свободного торгового режима;
4) включать расчеты по сделкам, производящиеся в свободно конвертируемой валюте.
В международной торговле применяются два основных типа цен: расчетные и публикуемые. Расчетные цены определяются конкретно фирмами-экспортерами на определенные виды промышленных товаров в соответствии с различными методиками. Цены, оглашенные в специальных и фирменных источниках информации, называются публикуемыми ценами. Они, как правило, и отражают уровень мировых цен. К ним можно отнести:
1) справочные цены;
2) биржевые котировки;
3) цены аукционов;
4) цены торгов;
5) цены фактических сделок;
6) цены предложения крупных фирм.
Но цены дают лишь временную информацию, сиюминутный ориентир, который можно использовать только локально. Уже при первых же движениях участников рынка система цен может радикально измениться и дать другую картину, возможно, прямо противоположную. Умение с наибольшей точностью прогнозировать будущий уровень цен и грядущие изменения в его колебаниях дает огромное преимущество перед конкурентами, позволяет быстро среагировать на сложившуюся ситуацию и принять необходимые меры для успешного функционирования на рынке. А для этого нужно непрестанно следить за конъюнктурой рынка и уровнем цен непосредственно, анализируя и лавируя. В этой области уже накоплен огромный опыт и сформулировано множество правил и систем игры, ориентированных на различные индикаторы рынка.
Информацию о ценах и других параметрах того или иного рынка представляют обычно в виде известных типов графиков и диаграмм и пытаются предсказать дальнейшее поведение рынка на основе гипотезы о повторяемости ситуаций на рынках. Однако следует отметить, что, к примеру, на формирование цен на многие виды сырьевых товаров особое влияние имеют соответствующие объединения стран-экспортеров или производителей (например, цены на нефть стран – членов ОПЕК), что совсем не характерно для ценообразования на продукцию обрабатывающей промышленности.
38. Кредитование и страхование международной торговли
Мировая экономическая система состоит из множества взаимосвязанных и взаимодействующих рынков. Одним из старых финансовых рынков является кредитный рынок. Он же продолжает быть одним из ведущих. Международный кредит – разновидность экономической категории «кредит». Это движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанных с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности, обеспеченности и уплаты процентов [15] .
Кредиты и ссуды выдают банки, трасты, фонды и другие финансово-кредитные организации. Заемщиками выступают компании, банки, финансовые организации, а также государственные органы различных стран. Общий объем кредитного рынка составляет около 60 трлн долл. Условия международного кредита отражают его связь с законами рынка и международной торговлей, а именно:
1) перераспределение ссудного капитала между странами для обеспечения потребностей расширенного воспроизводства товаров и услуг;
2) экономия издержек обращения в сфере международных расчетов с помощью использования кредитных средств (трат, чеков, переводов и т. д.), развития и ускорения безналичных платежей;
3) ускорение концентрации и централизации капитала;
4) регулирование экономики и международной торговли.
Однако международный кредит играет двоякую роль: положительную и отрицательную. С одной стороны, кредитование обеспечивает непрерывность воспроизводства, его интернационализацию и расширение обмена товарами и услугами. С другой стороны, международный кредит усиливает диспропорции общественного воспроизводства, является причиной скачкообразного расширения прибыльных отраслей, сдерживает развитие других отраслей, в которые не привлекаются заемные средства иностранных кредитных организаций. Международные кредиты классифицируются по назначению, видам, технике предоставления, валюте займа, срокам и обеспечению. Среди субъектов кредитного рынка международной торговли значительную роль играют Международный банк реконструкции и развития (МБРР), созданный в 1944 г. с целью предоставления кредитов относительно богатым развивающимся странам; Международная ассоциация развития (МАР), основанная в 1960 г. с целью предоставления кредитов на особо льготных условиях развивающимся странам, и др.
Международная торговля как товарами, так и услугами, экспорт и импорт рабочей силы и движение капитала в настоящее время не могут обходиться без страхования, которое является неотъемлемой частью международных торговых контактов. Защита от рисков и непредвиденных обстоятельств при перевозке грузов, инвестирования (а любое денежное вложение в рыночной экономике сопряжено с тем или иным уровнем риска) требует формирования специального фонда для покрытия убытков, т. е. страхового фонда.
Наиболее эффективной является система страхования при наличии множества участников, осуществляющих взносы в страховой фонд. Размер взноса определяется в соответствии с вероятностью наступления страхового события, что позволяет распределить риск убытков и гарантировать возмещение ущерба в необходимом объеме без изъятия средств из хозяйственного оборота. Средства, аккумулированные подобным образом, могут использоваться не только для покрытия убытков, но и для инвестирования в разнообразных формах. Мировой рынок страховых услуг по величине страховых платежей (премий – взносы, собранные страховщиком и создающие основу страхового фонда) оценивается приблизительно в 3 трлн долл. Страхование международной торговли подразумевает имущественное страхование, страхование рисков, в частности технических рисков, рисков неплатежа, валютных рисков, а также личное страхование.
Целью имущественного страхования является возмещение потери или обесценивания застрахованного имущества, возмещение недополученного дохода, как правило, вследствие прямого убытка.
Правила имущественного страхования различаются в зависимости от вида имущества и связанных с ним рисков. Объектом имущественного страхования, помимо зданий, машин, сооружений, материалов, могут быть ценные бумаги, финансовое положение фирмы. В случае купли-продажи могут страховаться риски, связанные с транспортировкой товара после пусковых гарантийных обязательств, импортированием в страну, к примеру, комплексного оборудования и т. д.
39. Понятие и структура платежного баланса
Все страны тем или иным образом являются участниками мирового хозяйства, активность которых и степень интеграции на мировой рынок различны. Многогранный комплекс международных отношений той или иной страны проявляется в балансовом счете ее международных операций. Этот счет называют платежным балансом. Платежный баланс – балансовый счет международных операций страны в форме соотношения валютных поступлений из-за границы и платежей, произведенных данной страной другим странам [16] .
Балансовый счет международных операций – это стоимостное выражение всего комплекса внешнеэкономических связей страны в форме учета соотношения платежей и поступлений, а также будущих платежей по международным требованиям и обязательствам, составляемое по методике МВФ (Международного валютного фонда). Различают платежный баланс на определенную дату (это ежедневно меняющееся соотношение поступлений и платежей) и баланс за определенный период (на основе статистических показаний о сделках, к примеру за месяц, квартал, год). В последнее время в дополнение к платежному балансу составляются балансы международных активов и пассивов страны, отражающие ее финансовое положение в мировом хозяйстве. С помощью него можно определить, на какой ступени интеграции в мировой рынок находится страна на основе соотношения на настоящий момент стоимости полученных и предоставленных страной кредитов, инвестиций, других финансовых активов. У одних стран импортируемые ресурсы преобладают, а заграничные активы невелики. У других субъектов мировой экономики разнообразны и те и другие показатели. Значимое место занимают США как нетто-импортер иностранных финансовых ресурсов. Показатели платежного баланса и международной финансовой позиции тесно взаимосвязаны. Баланс – это понятие бухгалтерского учета, а с бухгалтерской точки зрения баланс всегда должен находиться в равновесии, но реальный платежный баланс имеет либо активное сальдо, если поступления превышают платежи, либо пассивное, если платежи превышают поступления. Структура платежного баланса: