Родился 14 февраля 1956 года. В 1978 году закончил финансово-экономический факультет ЛФЭИ им. Н. А. Вознесенского.
Кандидат экономических наук. Опубликовал более 30 работ по экономике строительных организаций, истории и развитии банковской системы России, формированию рынка драгоценных металлов (золото) и т. д. Участвовал в разработке и внедрении в г. Санкт-Петербурге механизма выдачи безвозмездных жилищных субсидий (с 1999 года) гражданам, имеющим на это право; разработке и внедрении схем ипотечного кредитования и т. д.
Работал на различных должностях в системе Промышленно-строительного банка (управляющий филиалом, начальник управления) и в холдинге Монолитстрой.
Золото в системе экономической безопасности России
© С. В. Бурцев, 2017
История золота теснейшим образом связана с историей развития человечества. Это первый металл, о котором люди впервые узнали много тысячелетий тому назад. Он обладает уникальными свойствами, которые на протяжении многих веков позволяли выполнять золоту все функции расчета, денег, и быть основой торгово-экономических отношений не только между людьми, но и государствами.
Однако задолго до того как золото стало деньгами, его эстетические качества и эмоциональное воздействие символизировали богатство, олицетворяли власть и могущество, играли важную роль в формировании и соблюдении культа различных религий. Золото всегда было символом власти. Как говорят, оно обладает определенной энергетикой.
Стремление владеть золотом порождало кровопролитные войны. Только в последней трети XX века золото перестало быть деньгами и перешло в категорию товаров, заняв среди них особое место. Оно стало валютным товаром, который легче и проще любых других превращается при необходимости в международные деньги или национальные деньги отдельных государств.
Золото — это вечный металл, который не теряет своих качеств в случае разнообразных физических и химических воздействий на него, и сохраняет свою ценность, несмотря на постоянное изменение общественных нравов, понятий и представлений.
Многие интересные события, связанные с этим металлом, описаны в художественной литературе разных народов, которая вызывает неослабевающий интерес.
За всю историю человечеством добыто не более 200 тысяч тонн этого металла. Если бы все это количество удалось собрать воедино, то оно легко поместилось бы в трюм современного судна. (Танкер одним рейсом перевозит сейчас 400 тысяч тонн нефти.)
Золото — металл различных оттенков желтого цвета. Как химический элемент оно относится к первой группе Периодической системы элементов Д. И. Менделеева, то есть к группе наиболее тяжелых металлов. Его химический символ «Аu» происходит от латинского слова «aurora», что означает утренняя заря. По мнению некоторых лингвистов, славянское слово «золото», английское и немецкое слово «gold» происходит от общего корня «gol» и могут быть связаны с ярко-желтым цветом — цветом Солнца.
Любой металл под физическим или химическим воздействием может быть изменен до неузнаваемости, золото же никогда не портится и не видоизменяется. Каждая его часть обладает одними и теми свойствами и одним и тем же внешним видом. Золото в монетах или серьгах, золото в нимбах, на фресках или иконах, золото на куполах и в соборах, золотые слитки в государственных запасах различных стран, — все это один и тот же металл.
Вес одного кубического сантиметра золота составляет 18,3 г. Тяжелее золота только ртуть и свинец. Золотой шарик диаметром 5 см имеет вес 1 кг. Если представить себе кубик золота с гранью в 10 см, то масса его будет равна почти 20 кг.
Температура плавления золота — 1046 °C; температура кипения — 2947 °C. Оно удивительным образом сочетает в себе низкую твердость и высокую температуру плавления, прекрасную пластичность и ковкость. Так, из слитка золота весом в одну тройскую унцию (31,1 г) можно вытянуть проволоку длиной более 100 метров или выковать пластину площадью 4 кв. м. Золото устойчиво к различным воздействиям. В обычных условиях оно не окисляется на воздухе или в воде, не меняется под действием кислот. Растворяется этот металл лишь в смеси концентрированных соляной и азотной кислот, а также в щелочных растворах цианистого калия или натрия. При нагревании до температуры, несколько меньшей температуры плавления, золото может свариться, как железо. Мелко распыленные частицы золота при нагревании агломерируются (спекаются) в более крупные образования. Благодаря всем этим качествам золото всегда сохраняет первозданный цвет и блеск, а изделия из него практически вечны. Золото отличается прекрасной электро- и теплопроводностью, и поэтому широко применяется в сложных электронных приборах, в связи с этим оно широко используется в промышленности, медицине, в быту, но и как объект операций на внутреннем и международном финансовом рынке. Этот металл является основным сырьем для ювелирной промышленности и постоянным компонентом электронных приборов, используемых в различных отраслях экономики, а также при изготовлении различного вида современного оружия.
Многообразны пути использования золота в повседневной жизни. Это вечный металл. Будучи неоднократно переплавленным, он никогда не теряет свои качества и присущие ему свойства, и не важно, выступает ли оно в виде ювелирного изделия, монеты, слитка или же выполняет роль контакта в компьютерах или приборах управления самолетом.
В силу своих физических свойств и социального значения добытое золото никогда не исчезает, оно только проходит многочисленные трансформации, переплавляясь из одного изделия в другое. Золото, добытое много веков назад в Америке или в Европе, используемое сейчас, например, как ювелирное изделие, возможно, прежде было монетой или золотым слитком, или украшало меч крестоносца.
Выдающийся русский ученый М. В. Ломоносов в одной из своих работ «О металлах и с ними в земле находящихся других минералах» писал: «Первый высокий металл есть золото, которое через свой изрядный желтый цвет и блещущую светлость от прочих металлов отлично. Непреодолимое сильным огнем постоянство придает ему между всеми другими металлами первенство».
Процесс очистки называется «рафинирование», или «аффинаж». Ему подвергается черновой металл. На территории России функционируют, например, шесть аффинажных заводов. Чистое золото сплавляется с другими металлами, чтобы придать ему определенную твердость и цвет. Для этого используются медь, серебро, цинк, платина, никель и другие металлы. Количество чистого золота в сплаве характеризуется показателем «проба». Этот показатель свидетельствует о количестве долей чистого золота в конкретном сплаве, независимо от того, в каком виде оно представлено — слиток, кольцо или браслет. Чистоту золота выражают в тысячных долях. Так, о сплаве, содержащем 750 частей золота на 1000 частей сплава, говорят, что это золото пробы 750.
Золото, полученное с помощью особых методов очистки и предназначенное для банковских вкладов или государственных хранилищ валютных резервов, как правило, имеет пробу 999, то есть теоретически допускается весьма ничтожная доля других металлов. Это наивысшая проба. Она же применяется при торговле золотом на международном рынке драгоценных металлов. Для ювелирных и других изделий из золота применяются более низкие пробы. Смешивание золота с другими металлами называется легированием золота. Оно производится не только для того, чтобы придать ему определенное качество, но и определенный оттенок. Это имеет важное значение при использовании золота в ювелирной промышленности.
Золото после рафинирования приобретает форму слитка. На нем проставляется его проба. Изделия, изготовленные из такого слитка, имеют тот же показатель пробы. Соответствие пробы, указанной на изделии из драгоценного металла, действительному его количеству гарантируется государством. Проба драгоценных металлов, из которых допускается изготовление ювелирных и других изделий, устанавливается правительством страны.
Изделия из золота, изготовленные в стране или ввозимые из-за рубежа, обязательно проходят пробирный контроль. На них должны стоять оттиски пробирных клейм с указанием одной из утвержденных правительством проб. Без проставления пробы металла изготавливаются ордена, медали и монеты, хотя пробы сплавов для их изготовления утверждаются правительством и контролируются органами пробирного надзора. Добавки цветных металлов в слитки благородных металлов для получения соответствующих сплавов производятся в строго определенных количествах. Таким образом, число обозначающее пробу, свидетельствует о долях золота, содержащегося в слитке или изделии. Существуют различные показатели пробы: метрическая, каратная. Ранее применялась и золотниковая.
В прошлом для измерения веса золота, драгоценных камней и драгоценных металлов использовались зерна тропического растения, которые будучи высушенными, не меняли свой вес. Растение называлось «карат». Этот показатель в некоторых странах используется для определения пробы золота. В настоящее время карат как единица веса используется всеми странами только для определения веса драгоценных камней. Об этом была достигнута международная договоренность еще в 1902 году. Карат равен 0,2 г.
В бывшем Советском Союзе знак пробы включал профиль рабочего, а также серп и молот. С 1 января 1994 года в Российской Федерации для изделий из драгоценных металлов также было введено государственное пробирное клеймо с изображением женского профиля в кокошнике.
Добавляя в золото легирующие металлы, специалисты не только делают сплав более прочным и дешевым, но в зависимости от пропорциональных соотношений этих металлов добиваются определенной его окраски. Палитра золотых сплавов весьма разнообразна. В структуре каждого сплава определенной пробы количество золото остается всегда постоянным, а вот пропорции легирующих металлов могут изменяться в зависимости от того, какой цвет золотому сплаву надо придать. Например, чтобы получить желтое золото со знаком пробы 750, увеличивают количество добавляемого серебра. При этом соответственно уменьшают содержание меди. Белое золото (светло-соломенный оттенок) получается благодаря добавлению в сплав никеля или палладия. Если в сплаве 75 % золота, 20 % палладия и 5 % лигатуры, то такое золото принято называть «белое золото».
Результаты многих археологических исследований достоверно доказали, что золото — это один из первых металлов, который познали люди. Изделия из золота обнаружены при раскопках стоянок эпохи неолита в горах Франции, в кельтских могильниках, в додинастических памятниках Египта, среди наиболее древних культурных слоев в землях Америки, Индии и Китая. Еще около 15 тысяч лет тому назад первобытный человек обратил внимание на блестящие камешки, которые встречались на отмелях различных рек, — это было золото. Благодаря высокой пластичности металла из этих «камешков» начали изготавливать различные фигурки богов, которым люди поклонялись, — за много веков до возникновения основных религий человечества.
Практически на всех стадиях развития во всех национальных культурах и социальных формах общества золото рассматривается как символ света, солнца. С золотом связываются идеи постоянства, достоинства, превосходства, величия, совершенства, силы, власти, богатства, мудрости, чистоты, жизненного начала. Блеск и сияние золота вызывали повышенный интерес людей еще в период зарождения человеческого общества, когда формировались культы. Первым культовым предметом стало золото. Оно для наших далеких предков олицетворяло Солнце. Например, у одного из древнейших народов Латинской Америки ацтеков золото считалось талисманом, излучающим божественную силу, проистекающую от солнца. В Библии содержится более 400 упоминаний о золоте, свидетельствующих о том, насколько этот металл играл огромную религиозную роль в далеком прошлом. Как указывается в Библии, когда Моисей взошел на гору Синай, чтобы услышать слово Божие, он получил от Бога скрижали с записью десяти заповедей. Согласно заповедям, Бог предписал людям основные правила поведения, заповеди, например:
пятая: Почитай отца твоего и мать твою;
шестая: Не убий;
седьмая: Не прелюбодействуй;
восьмая: Не кради;
девятая: Не произноси ложного свидетельства;
десятая: Не желай всего, что есть у ближнего твоего.
В Библии в ярких красках описан момент передачи Моисею заповедей Господних: Синай стоял в огне, окутанный густым дымом, земля дрожала, гремел гром, блистала молния, и в шуме разбушевавшейся стихии раздавался голос Божий, произносивший заповеди. Когда Моисей спустился с горы после сорокадневного пребывания на ней со скрижалями в руках, и увидел, что народ пляшет вокруг золотого тельца, забыв о Боге, он пришел в такой страшный гнев от вида разнузданного пиршества, что разбил о скалу скрижали с заповедями Бога. После последовавшего раскаяния его народа, Бог велел Моисею сделать две новые скрижали и написать на них десять заповедей.
Золото — и многими любимый, и многими ненавидимый металл. Ради золота творилось много зла в этом мире, и тем не менее показатель национального богатства выражается именно в золоте. Несмотря на выдающуюся роль, которую золото играло в различных культах, оно в то же время считается воплощением зла. Златолюбие во многих религиях — это смертный грех. В Библии, в частности, в Новом Завете, стремление к владению золотом рассматривается как грех. В христианстве всегда почитались за святых люди, раздававшие свое золото и серебро нищим и убогим. В исламе золото, любовь к золоту также осуждается, и, по закону шариата, мужчинам не рекомендуется носить золотые украшения. В буддизме монахам предписано не принимать в качестве подаяния ни золота, ни серебра, чтобы оно не стало соблазном на пути к вечному.
Тем не менее золото всегда занимало центральное положение в религиозном сознании. При определении места золота в религии явно прослеживается своеобразная ситуация, состоящая в том, что храмы и изображения духовных учителей, которые осуждали любовь к золоту, обильно украшаются тем же золотом.
Споры вокруг происхождения золота велись давно. Все попытки химиков доказать земное происхождение золота оказались безуспешными. Если бы доказательство было найдено, то можно было бы получать золото искусственным путем так же просто, как и алмазы.
Имеет место теория, основанная на космическом происхождении металлов, в том числе и золота. Эта теория призвана как бы решить противоречия, возникающие на стыке науки и религии. Согласно этой теории, мир, земля и человек происходят из живого развивающегося космоса.
Еще с библейских времен отмечались особые качества золота и присущая ему духовность. В одной из монографий, посвященной вопросам духовности, излагается процесс изготовления изделий из золота. Отмечается, что золотые шедевры не готовят заурядной штамповкой. К ним нужен особый подход. Какой? Прежде чем взять в руки золотой самородок, мастер должен убрать из себя гордыню, жадность, агрессивные мысли и чувства, приносящие мастеру славу, почести. Творец должен отдавать золоту свои благодатные мысли, чувства. Мастер должен обладать духовностью, помогающей понять свое будущее золотоносное произведение. Тогда внутреннее содержание золотого шедевра будет под стать изумительной, блистательной внешней красоте. Естественная красота золота требует для себя мастера, обладающего благодатной внутренней культурой, дающей возможность зарядить золото огненноносной духовной энергией. Не случайно в народе доброго и одухотворенного человека называют «золотым» или человеком с «золотой душой». О тех, кто вкладывает в дело душу, говорят, что у него «золотые руки».
Золото дает силу сложившимся личностям, но опасно для тех, у кого нет «стержня». Этот металл концентрирует энергию, помогает при истощении нервной системы, дает кристальную ясность сознания, и даже помогает при определенных обстоятельствах увидеть невидимое.
О лечении золотом писали еще во времена римского писателя Плиния Старшего, жившего во времена Иисуса Христа. Арабская медицина также активно использовала в своем арсенале препараты из золота. В качестве лекарственного средства благородный металл применяли и средневековые лекари. Особой популярностью пользовалось «питьевое золото», которое обычно принимали как укрепляющее сердце.
Золотой крестик или медальон, носимый постоянно на груди, тонизирует деятельность сердечно-сосудистой системы.
В результате общественного разделения труда и повышения его производительности значительно расширились границы торговли. В таких условиях наличие различных товаров-эквивалентов вызвало много дополнительных трудностей, в частности, связанных с сохранением, транспортировкой и взаимозаменяемостью эквивалентов. У товаропроизводителей и купцов возникла объективная потребность в денежном товаре, который был бы наиболее пригоден в качестве всеобщего эквивалента золота.
Процесс эволюции требовал, чтобы у этого товара были:
• способность выступать всеобщим эквивалентом, признаваемая как продавцом, так и покупателем;
• особые физические свойства, прежде всего прочность, и при этом он не должен терять своих потребительских качеств (потребительной стоимости), то есть не должен портиться под воздействием воздуха, воды, огня, холода и жары;
• он не должен терять свои физические свойства при делении на части;
• удобство при использовании и подсчете;
• потребительская стоимость, которая представляет собой концентрацию в небольшом объеме высокой стоимости, сопоставимой с затратами труда при изготовлении товара.
В связи с этим можно назвать две основные причины, почему золото стало использоваться как деньги:
• его уникальные физические свойства, придающие точность и делимость всем частям металла, которые, становясь монетами, слитками или другими изделиями, сохраняют все свои качества;
• редкость и рассеянность золота в недрах земли, и поэтому максимальная по сравнению с другими металлами трудоемкость извлечения из россыпей и руд и, как следствие, концентрация в небольшом объеме высокой стоимости, сопоставимой с затратами общественно необходимого труда при изготовлении иных товаров, а также инертность золота во взаимодействии с окружающей средой.
В природе имеется и другой материал, который даже при меньшем объеме концентрирует в себе больше стоимости, чем золото. Это драгоценные камни, например, алмаз. Однако алмаз, как и любой другой драгоценный камень, не может стать мерилом стоимости других товаров, потому что его собственная стоимость зависит от качества, количества и размеров. Разделив один камень на несколько частей, его можно обесценить. Кусок же золота, наоборот, можно разделить на нужное число частей, ценность каждой из которых будет соответствовать по содержанию и внешнему виду тому целому, от которого она отделилась.
Капиталистический строй начал развиваться в XV–XVI веках и для его развития требовались два условия:
• наличие свободных работников, то есть свободных от феодальной зависимости, и не имеющих никакой собственности, кроме рабочих рук;
• наличие золота, денег, необходимых для промышленного развития страны.
Первоначальное накопление капитала и было направлено на создание этих условий. В период первоначального накопления капитала возникла погоня за золотом, стремление как можно больше его накопить. Происходило это главным образом за счет ограбления других неевропейских территорий. По следам Христофора Колумба, открывшего Америку, в 1492 году к берегам ее обоих континентов устремилось множество предприимчивых авантюристов, но искомого металла в Северной Америке они не обнаружили, хотя в недрах здесь находились огромные запасы золота. Через четверть века после Колумба испанцы завоевали Южную Америку и начали вывоз в Испанию награбленного здесь золота. Высадившись на берегах Южной Америки, они были изумлены обилием золота.
В начале XVI века испанец Эрнан Кортес завоевал Мексику — империю ацтеков, потребовал от ее правителя все золото страны. Он разрушил столицу ацтеков, сжег идолов и захватил сокровища храмов и дворцов. Бессчетное число изделий из золота, сделанных со знанием всех секретов ювелирного искусства, украшавших некогда знатных ацтеков: солнечные золотые диски и маски, изображения пумы, ягуара (культ которого существовал более двух тысяч лет), обезьянок, птиц, выполненных в фантастическом декоративно-абстрактном стиле, и других сокровищ, — все это впоследствии было вывезено в Европу.
Одно из самых крупных сокровищ всех времен было захвачено испанцами в стране инков, которая находилась на территории, где сейчас расположены Перу, Чили, Эквадор, Аргентина и Боливия. Завоеватели взяли в плен верховного правителя инков и потребовали за него выкуп. В течение полугода со всех сторон страны приносили золото, народ инков собрал выкуп — великолепные золотые изделия, общим весом 5,5 тонн.
В середине XVI века Испания стала богатейшей страной Европы по количеству находившихся в ее распоряжении денег. Влияние этих немыслимых внезапных вливаний золота в монетарную систему ощущалось по всей остальной Европе и даже на Дальнем Востоке, но в Испании богатства, завоеванные фантастическими подвигами конкистадоров, проливших моря крови белых и индейцев, не задержались. Золото, как и деньги, приходило и уходило.
Огромный поток золота поощрял траты и в то же время ослаблял стимулы для развития производства. Один из современников писал: «Крестьяне забросили плуги, оделись в шелка, их прежде мозолистые руки стали мягкими. Торговцы напустили на себя вид благородных и… болтаются по улицам». Однако, вместо того чтобы вкладывать золото в развитие производства, испанцы платили этим металлом за иностранные товары, и тратили так много, что были в постоянно растущем долгу у иностранцев.
В 1492 году испанцы совершили дорого обошедшуюся их экономике ошибку: из страны были изгнаны евреи и мусульмане. Некоторые евреи приняли христианство и остались, но лучшие интеллектуальные силы, которые в течение столетий вносили большой вклад в развитие экономики и культуры, покинули страну. Большинство испанцев в это время были крестьянами или солдатами, не умевшими читать и писать, и не имевшими простейших арифметических знаний. Дворяне же вели праздный образ жизни. Евреи и мусульмане, напротив, были высокообразованными людьми. Они были умелыми администраторами и предпринимателями. Мусульмане же имели богатые традиции в торговой деятельности, импорте и экспорте. После того как они покинули страну, Испания потеряла класс собственных купцов, игравший огромную роль в экономике страны.
В конце XVI в. испанский король Филипп построил для борьбы с Англией, пытавшейся завладеть захваченным в Америке золотом, невиданную до этого армаду кораблей. Англичане разгромили испанский флот в проливе Ла-Манш. В результате потери огромного количества награбленного золота, ошибок в политике и военных поражений, Испания из могущественной державы превратилась на все последующие периоды истории во второстепенное европейское государство.
С тех самых пор, когда золото стало деньгами, до второй половины XX столетия оно выполняло роль международного платежного средства и служило в определенной степени обеспечением внутригосударственного обращения денег. Как резерв платежей для покрытия пассивного сальдо внешнеторговых операций и инструмент устойчивости национального денежного обращения, золото хранилось в центральных банках соответствующих стран. Перемещение золотого запаса между государствами было связано не только с закономерностями развития международных экономических отношений, но и с экстремальными политическими событиями, а также событиями, которые в последующем рассматривались как преступные. В качестве примера рассмотрим историю золотых запасов двух государств — Испании до начала Второй мировой войны и Германии после ее окончания.
В июле 1936 года испанский генерал Франко поднял мятеж против республиканского правительства. Мятеж вскоре перерос в кровопролитную гражданскую войну. Мятежники успешно продвигались по территории страны и приблизились к столице страны Мадриду. До начала гражданской войны Испания занимала четвертое место по запасу монетарного золота после США, Англии и Франции. В сентябре золото Испании было вывезено из столицы в горы и помещено в специально оборудованную пещеру, где оно находилось под охраной 60 испанских моряков. Испанское правительство обратилось к Советскому правительству с просьбой принять золотой запас на хранение. В октябре 1936 года были осуществлены перевозка золота в порт города Картахены и погрузка его на четыре советских судна — «Ким», «Кубань», «Нева» и «Волголес». Золото было помещено в 7800 стандартных ящиков, каждый весом в 65 кг. Перевозили его в порт на грузовиках 20 советских водителей-танкистов, переодетых в испанскую военную форму. После погрузки золота, каждый корабль с интервалом в один день следовал по отдельному маршруту. На всем пути по Средиземному морю были размещены военно-морские корабли для отражения возможного нападения.
Первый транспорт вышел из Картахены 26 октября, а уже в начале ноября все четыре судна, благополучно пройдя Средиземное море, Сицилийский пролив и Босфор, прибыли в Одессу. Для обеспечения секретности, разгрузка кораблей производилась ночью силами специально командированных в Одессу сотрудников госбезопасности. Из Одессы эшелон с золотом под усиленной охраной проследовал в Москву. Здесь за подписями Наркома финансов, заместителя Наркома иностранных дел и испанского посла был составлен соответствующий акт, в котором отмечалось, что на государственное хранение Наркомфином СССР получено золото, прибывшее из Испании, запакованное в 7800 ящиков стандартного типа общим весом 510 079 529,3 г, то есть 510 тонн. Документ был передан испанскому правительству. Прошли годы. В печати стали публиковаться материалы, что золото якобы было вывезено из Испании в карманах детей, которые были эвакуированы в Советский Союз в целях их безопасности.
У Испании появились претензии на это золото. Правительством СССР были опубликованы документы, согласно которым все испанское золото было израсходовано по распоряжению испанского республиканского правительства. Только за один 1937 год испанское правительство приняло и передало в Москву 21 распоряжение о расходовании своего золота. Оно было использовано на оплату поставок оружия из Советского Союза и содержание российских специалистов, активно помогавших испанскому командованию в качестве советников, а в качестве танкистов и летчиков непосредственно участвовали в боевых действиях на территории Испании.
СССР поставил в Испанию 806 самолетов, 347 танков и более 600 бронеавтомобилей, 1186 артиллерийских орудий, 20486 пулеметов, 500 тысяч винтовок и огромное количество других боеприпасов и военного снаряжения. Кроме оружия, СССР поставил в Испанию необходимое ей сырье — нефть и нефтепродукты, хлопок, лесоматериалы. Все это оплачивалось золотом. В боевых действиях на стороне испанского правительства участвовало более 3 тысяч советских граждан.
В силу сложившихся обстоятельств дипломатические отношения между Испанией и Советским Союзом были установлены только через 30 лет после отмеченных выше событий.
Заслуживает также внимания история золотого запаса Германии, которым она располагала накануне Второй мировой войны, и изменение его количества в течение этой войны.
В 1929 году в Государственном банке Германии хранилось 800 тонн золота. В связи с интенсивной подготовкой к войне, Германия уже к середине 1937 года израсходовала весь государственный золотой запас. С началом Второй мировой войны в 1939 году, Германия оккупировала почти всю Европу, и начала интенсивно воссоздавать собственный золотой запас путем изъятия золота из банков других стран, а также хищения ценностей у населения.
Германия практически полностью захватила государственные золотые запасы Австрии, Югославии, Греции и др. Французам удалось скрыть часть золота в своих африканских колониях. По некоторым оценкам, в странах Центральной Европы Германия захватила около 1300 тонн золота.
Истребляя миллионы людей в концентрационных лагерях, фашисты не брезговали забирать золото у трупов. На послевоенных судебных процессах были оглашены чудовищные по своему цинизму факты. Например, врач концлагеря Заксенхаузен показал, что он лично осматривал людей перед отправкой в газовые камеры и делал специальной краской пометку на лицах тех, кто имел золотые коронки. Перед сожжением трупов в специальных печах команды, состоящие из других узников, выламывали зубы и сдавали охранникам. Аналогичные показания на суде дал начальник концлагеря Освенцим. Согласно имеющимся сведениям, у жертв фашизма было изъято в виде украшений и зубных коронок около 76 тонн золота. Оно было передано немецкому Государственному банку и переплавлено в стандартные золотые слитки, на которых ставились клеймо Рейхсбанка и знак свастики. После этого слитки отправлялись в Швейцарию, а оттуда нередко в хранилища банков других нейтральных стран в уплату, например, португальского вольфрама или шведской руды. Часть нацистских денег была тайно переведена на счета отделений швейцарских банков в США.
Спустя 50 лет после освобождения Европы и разгрома фашизма, мировая общественность активно начала поднимать вопрос о судьбе золота, награбленного Германией в Европе. Это золото получило название «нацистское золото».
В конце войны, когда Рейх стал разваливаться, «нацистское золото» частично переместилось в Аргентину и другие латиноамериканские страны. Поэтому найти следы этого золота, особенно в полном объеме, маловероятно.
Проблема «нацистского золота» приобрела особую остроту, когда созданная правительством США комиссия обнародовала результаты расследования, в частности, о «затаившихся» в швейцарских банках счетах в золоте. Именно в Швейцарию многие граждане Европы успели перевезти свои сбережения за несколько месяцев, а порой и дней, до депортации в гитлеровские лагеря смерти. Туда же в 1945 году были тайно переведены активы Третьего рейха. В сейфах «швейцарских гномов» было спрятано золото, конфискованное у жертв нацизма.
В рассекреченных через 52 года архивах США обнаружен документ, из которого видно, что гитлеровский министр иностранных дел Риббентроп накануне того, как советские войска взяли штурмом Берлин, вывез из Германии 15 тонн золота. Часть этого золота (6 тонн) была отправлена в его замок в Австрию, а 2 тонны — в Шлезвигольштейн. Это золото попало в руки западных союзников СССР по антигитлеровской коалиции. Остальная часть, очевидно, оказалась у бывших фашистов, которым удалось скрыться и избежать наказания за преступления во время войны. Риббентроп был повешен в декабре 1946 года по приговору Нюрнбергского трибунала.
Недавно опубликованные документы, ранее находившиеся в секретных архивах Соединенных Штатов Америки, подтверждают, что слитки золота получены в результате переплавки золотых драгоценностей и зубных коронок узников, погибших в немецких концентрационных лагерях смерти. Из архивных документов также видно, что в апреле американская военная часть освободила немецкий населенный пункт, город Маркес, и сразу же послала информацию генералу Эйзенхауэру, который впоследствии стал президентом США. Генерал немедленно выехал в Маркес, где его ждала группа офицеров, охранявших более двухсот запломбированных металлических ящиков и мешков. Когда генерал Эйзенхауэр приказал вскрыть содержимое контейнеров и мешков, глазам американцев открылось жуткое зрелище: килограммы золота в виде обручальных колец, перстней, портсигаров, сережек, выбитых зубов, оправ для очков, цепочек, браслетов. За каждым предметом стояла человеческая жизнь жертвы нацизма…
В итальянской печати была опубликована информация об имеющихся документах, свидетельствующих о том, что 80 тонн золота из государственного запаса захватил в 1944 году воздушный десант из Германии. По данным, поступившим в итальянский парламент, мешки с золотом были погружены в два спецвагона и доставлены в Швейцарию, где их поместили в сейфы швейцарских банков. При этом есть и другая версия, согласно которой после окончания войны итальянское золото переправили в Лондон, а оттуда — в США.
В ноябре 1996 года «Российская газета» опубликовала статью под названием «Тайны золотого эшелона». В статье сообщалось, что в марте 1945 года из Венгрии было вывезено 110 ящиков золота в слитках общим весом в 5 тонн. В составе вывезенных ценностей были и регалии первого венгерского короля. Венгерскому правительству потребовалось почти 30 лет, чтобы найти и возвратить эти ценности из США, куда они попали из сейфов Германского банка.
На протяжении многих веков до начала второй половицы XX века уникальные свойства золота позволяли этому металлу успешно выполнять все функции денег. Однако, по решению международного сообщества, произошла демонетизация золота. В то же время свойства, которые в прошлом превратили золото в деньги, позволили этому металлу в настоящее время занять особое место в мире современных товаров. Оно приобрело экономическую особенность валютного товара. Как валютный товар золото через рынок легко превращается в любой вид общепризнанных в мире денег или в любой вид национальных денег. Указанное обстоятельство стимулирует государство постоянно поддерживать запас золота на определенном уровне в качестве резерва, который позволяет оперативно регулировать количество денег, необходимых для операций на внутреннем или международном рынке капитала. Движение этого металла и его использование как валютного товара постоянно находятся под контролем правительства соответствующей страны.
В результате различных экономических и политических обстоятельств запасы золота в государственных резервах после его демонетизации регулярно подвергаются значительным колебаниям. Они находятся на уровне 20–25 % от общего количества золота, добытого за всю историю человечества.
Золото функционировало как деньги еще в глубокой древности, на ранней стадии развития товарного производства. В те времена, по мере накопления драгоценных металлов, в мире все большее распространение, правда, постепенно и неравномерно стала приобретать такая ранняя форма металлических денег, как взвешенные и клейменые бруски, стержни, полоски, круглые и спиральные кольца. Они поэтапно вытесняли примитивные товар-деньги, в качестве которых у разных народов на разных стадиях развития применялись десятки наименований различных изделий.
В результате углубления общественного разделения труда, появились купцы, благодаря деятельности которых расширяется товарооборот. Это обстоятельство диктовало необходимость организации денежного обращения. Объективно возникли условия для его стандартизации. Купцы в процессе торговли начали использовать золотые слитки определенного веса и пробы, ставить на них свое клеймо, подтверждая вес и пробу.
Расширение границ торговли и выход ее за пределы городов и государств требовали более авторитетной гарантии точности веса и пробы золотых слитков. Постепенно такими гарантами стали корпорации купцов, храмы, городские власти.
С образованием рабовладельческих, а затем и феодальных государств появляются слитки золота, имеющие определенную форму. При их изготовлении гарантиями пробы и веса выступают правители страны. Первые такие слитки в форме монет появились в государстве Лидия в 7–6 веках до н. э. (впоследствии Лидия входила в состав империи Александра Македонского, а к началу нашей эры стало частью Римской империи). Как отмечал историк Геродот, это государство обладало огромными и легко добываемыми запасами золота. Оно достигло своего расцвета, когда императором был Крёз, образ которого был запечатлен на многочисленных разновидностях золотых монет. Геродот пишет, что лидийцы первыми научились чеканить золотые монеты.
Монета — это денежный знак, изготовленный из металла, имеющий определенный вид и вес. Общий вид монеты с указанием количества содержащихся в ней денежных единиц на аверсе («решка») и различными изображениями на реверсе («орел») не изменился, по сути, до наших дней. Вокруг, по краям, монеты изготовляется более высокий гурт с зубчатой насечкой или надписью. Цель этой детали — затруднить порчу монеты. При всем многообразии монет и их внешнего оформления значение в торговом обороте имеет лишь вес содержащегося в ней золота.
Происхождение слова «монета» связано с римской мифологией. Римляне почитали богами земли и неба Юпитера и его жену Юнону (римский прозвище Монета), которая считалась наставницей и покровительницей Рима. В честь нее был в свое время сооружен огромный храм. Римляне в течение многих лет вели войну с греческим царем Пирром, который разгромил римскую армию в 279 году до н. э., однако сам понес при этом тяжелейшие потери. Отсюда происходит выражение «Пиррова победа», то есть победа, из-за тяжелейших потерь равная поражению. Римляне решили продолжить войну с Пирром и запросили у Юноны совета, где добыть денег на войну. Жрецы уверили народ, что средства найдутся, если войну вести справедливо. Предсказание сбылось, война была выиграна. Считая, что этому способствовала их богиня-наставница Юнона-Монета, римляне в ее храм передали запасы серебра и золота, и ими был принят закон, разрешающий чеканить деньги только в храме Юноны-Монеты. При изготовлении на монетах размещалось изображение богини, и ставилась надпись «монета». В ряде стран слово «монета» стало синонимом слова «деньги», например, в английском языке — money (деньги), monetary (денежный, валютный).
Предшественниками монеты были бруски золота, имевшие определенный знак. Египтяне отливали золотые бруски и использовали их как деньги еще 4 тысячи лет назад, причем на каждом бруске штамповалось имя фараона Менеса.
Английские исследователи связывают историю банковского дела с деятельностью ювелиров и появлением банкнот. Владельцы золотых монет первоначально хранили свое золото в королевском монетном дворе, размещавшемся в хорошо защищенном замке — лондонском Тауэре. Однако этой традиции был положен конец в 1640 году, когда английский король присвоил 130 тысяч фунтов стерлингов, находившихся там на хранении. Крупные владельцы монет стали искать другие места, где они могли бы хранить в безопасности свои сокровища. За этой услугой они стали обращаться к ювелирам, которые принимали особые меры безопасности для защиты своих мастерских, где хранилось золото, необходимое для работы. Хранение чуть большего количества драгоценных металлов, принадлежавших собственникам монет, не составляло для ювелиров большой проблемы, но это избавляло владельцев от беспокойства за их сохранность. За предоставляемые услуги ювелиры назначали плату. Принимая монеты на хранение, ювелир выписывал квитанцию на вложенную сумму. Когда собственнику монет требовалось получить деньги для того, чтобы заплатить кому-то долг, он предъявлял ювелиру квитанцию и забирал монеты. Однако вскоре монеты возвращались в хранилище ювелира, потому что получатель денег хотел также их обезопасить. Процесс изъятия монет из хранилища с тем, чтобы они возвратились туда же через короткий отрезок времени, позволил сделать вывод, что гораздо удобнее было бы передать квитанцию от должника его кредитору, оставив монеты в хранилище. Это было возможно благодаря хорошей репутации ювелиров и вере в надежность квитанций, которые они выдавали. Квитанции приняли характер векселя, выданного ювелиром. Подобные векселя были на 100 % обеспечены золотыми монетами.
Анализ практики показал ювелирам, что выданные ими квитанции (векселя) не могут быть предъявлены все сразу. Обычно в день их предъявлялось определенное количество, но даже в этом случае часть монет в скором времени снова возвращалась к ювелирам. Стало очевидным, что из этого обстоятельства можно извлекать выгоду Ювелиры могли выдавать ссуды, либо используя часть запасов золотых монет, находившихся у них на хранении, либо прибегая к более сложному методу, а именно: выпуская векселя на сумму стоимости монет, которые они фактически не приняли на хранение. Из опыта ювелиры установили, что для удовлетворения ежедневных платежных требований и предоставления ссуд своими векселями достаточно иметь в хранилищах монет на сумму, равную приблизительно 10–15 % от суммы выданных ими обязательств. Выдача ссуд оказалась очень выгодным делом, так как по ним назначались высокие проценты.
В 80-х годах XVII века английский ювелир Френсис Чайлдз впервые эмитировал бессрочные векселя без указания в них векселедержателя, но с указанием банкира-векселедателя. Так появились банкноты — векселя на банкиров. Предоставление ссуд банкнотами стало основным занятием большой группы ювелиров. Они стали банкирами частных банков с правом эмиссии банкнот. Кроме ювелиров, группа бизнесменов организовала прием на гарантированное хранение золота с выдачей банкнот на предъявителя, впоследствии они также стали банкирами. Таким образом, эмиссионной деятельности банков предшествовала депозитная. Это происходило и в Англии, и в первых банках Гамбурга и Амстердама, но в целом банковская деятельность приобрела существенное значение именно с началом эмиссионной деятельности.
Наряду с Банком Англии, основанным как акционерный банк в 1694 году, и в начале XIX века обслуживающий преимущественно правительство Англии, функционировало еще более 800 частных банков. В это время в стране наблюдалась высокая инфляция, в определенной степени вызванная неограниченной эмиссией банкнот, не обеспеченных полностью золотом. Участились случаи банкротств. Стало очевидно, что государство должно контролировать деятельность частных банков. Держатели банкнот нуждались в защите от растущего числа крахов банков.
В 1844 году правительство Англии ввело ограничение на фидуциарную, то есть не обеспеченную драгоценными металлами, эмиссию банкнот. Была ограничена, а позднее прекращена, эмиссия банкнот частными банками. К началу XX века в обращении остались лишь банкноты Банка Англии, который стал впоследствии государственным банком — основным эмиссионным центром страны.
Как показывает опыт Англии, выделение из общего числа банков одного на роль центрального возникает на той стадии рыночных отношений, когда становится очевидным, что без органа государственного общественного надзора за деятельностью банков и обращением банкнот и монет в экономике постоянно возникают негативные явления.
Хранение золота и выпуск в обращение монет и банкнот является прерогативой центрального банка страны. Опубликованные данные свидетельствуют о том, что за 140 лет (с 1762 по 1903 год) на изготовление золотых монет в России было израсходовано 1900 тонн золота, в то время как добыто за этот период 2123 тонн, то есть обращение золотых денег «поглотило» почти всю добычу золота.
В результате Первой мировой войны золотые монеты были в основном изъяты из внутреннего денежного обращения. В то же время, до завершения демонетизации золота, слитки и монеты, «сбросив свои национальные мундиры», выполняли роль мировых денег. Золото сосредоточилось в банках как резерв для урегулирования мировой торговли — сальдо платежных балансов. Это золото носило общее название — «монетарное золото», и отличалось от золота, использованного в ювелирной и других отраслях промышленности, или тезаврированного металла.
Первоначально в роли мировых денег выступали слитки, имеющие определенный вес. Если надо было заплатить другой стране золотом, то есть погасить пассивное сальдо платежного баланса, монеты данной страны переплавлялись в слитки, и по весу использовались для оплаты результатов торговли в пользу другой страны, в которой слитки вновь чеканились в монету.
По мере расширения мировой торговли (торговлю, как правило, вели частные компании), пошлина за перечеканку монет увеличивала издержки обращения. Возникла идея — рассчитываться национальными валютами без переплавки их в слитки. Для этого необходимо было, чтобы все монеты, во-первых, чеканились из золота одинаковой пробы, во-вторых, их вес должен быть легко сопоставим, то есть быть взаимно кратным.
На территории бывшего Советского Союза начало чеканки собственных монет из золота относится к первоначальному периоду Киевской Руси, то есть к X–XI векам. До наших времен сохранилось несколько золотых монет того периода, их называют «златник князя Владимира».
В период феодальной раздробленности и монголо-татарского нашествия на территории России обращалась татарская монета «диргема» (дирхем, дирхам — денежная единица Марокко, Объединенных Арабских Эмиратов; мера веса в Египте, Судане; монета в Иордании, Кувейте), которую в России называли «денга» (татар. «звенящий»).
В русском языке слово «денга» постепенно трансформировалось в слово «деньги».
До начала VI века Россия не имела золотых монет, например, золотая монета князя Владимира «златник» использовалась как награда, а не как деньги.
В 1895–1897 годах в России были проведены денежные реформы, в результате которых денежная система была основана на принципах золотомонетного стандарта. Были выпущены в обращение золотые монеты достоинством 10 рублей с содержанием чистого золота 7,74 г и 5-рублевые монеты, золотое содержание которых составляло 3,87 г чистого золота.
Чеканка царских золотых монет продолжалась до 1914 года, то есть до начала Первой мировой войны. С началом же войны правительство пыталось изъять из обращения золотые монеты, заменив их банкнотами, однако население, потеряв доверие к царскому правительству, начало припрятывать золотые монеты. Накануне Октябрьской революции было изъято из обращения золотых монет менее чем на 60 млн. рублей. На руках у населения осталось золотых монет на 436 млн. рублей, или 337 тонн золота. Эти монеты до сих пор пользуются повышенным интересом у нумизматов всего мира. Монеты из драгоценных металлов начали изготовлять в Российской Федерации в 1923 году, в связи с переходом к новой экономической политике. Были эмитированы 10-рублевые золотые монеты, получившие название «сеятель», так как на ее аверсе был изображен крестьянин, сеющий из лукошка рожь. Всего было изготовлено 2,7 млн. таких монет, а на их чеканку были использованы 21,3 тонны золота. В 1975 году Банк России возобновил чеканку золотых монет «сеятель».
Золотомонетный стандарт как основная форма организации денежной системы был юридически оформлен Международным соглашением на Парижской конференции в 1867 году, и страны Европы и Америки признали золото единственной формой мировых денег. В США золотой стандарт был законодательно установлен в 1900 году. В России золотой стандарт был установлен в результате реформы 1895–1897 годов.
В период золотомонетного стандарта национальная и международная валютная системы были тождественны, с той лишь разницей, что монеты данной страны сбрасывали, по выражению К. Маркса, «национальные мундиры» и как слитки переходили в международный платежный оборот, а затем, после перечеканки, вновь обслуживали внутреннее денежное обращение. Золотомонетный стандарт исключал инфляцию. Он играл роль стихийного регулятора производства, международных экономических связей, международных расчетов, выравнивания мировых цен и платежных балансов. Страны с пассивным балансом, в целях предотвращения оттока золота, проводили политику по повышению курса своей валюты, вплоть до ограничения денежной массы в обращении. Стандарт способствовал развитию товарного производства, банков и международных денежных связей, которые постепенно сложились в первую мировую валютную систему. Этот стандарт стал одной из важнейших предпосылок развития международного разделения труда и экономических международных отношений на рубеже XIX и XX веков.
С началом Первой мировой войны во всех воевавших странах прекратился обмен банкнот на золото. В США он был остановлен в 1933 году. Золотые монеты изымались из внутреннего денежного обращения и обменивались на бумажные деньги. Были приняты различные меры по концентрации золота в государственных запасах, например, у населения скупались золотые изделия, и новая добыча полностью поступала в государственные резервные фонды. Золото как деньги перешло в распоряжение правительства, и его использование допускалось только для международных расчетов.
Франция, как и другие страны, тоже отменила золотой стандарт, девальвировала национальную валюту в 1936 году, и приказала своим гражданам сдать в казну принадлежащее им золото (в отличие от американцев, лишь немногие французы отдали свое золото). За Францией последовали Голландия и Швейцария. Только Бельгия сохранила золотой стандарт вплоть до начала Второй мировой войны.
В период войны возросла роль золота как стратегического резерва, который можно было оперативно превратить в оружие и другие материальные ценности, необходимые для ведения военных действий. Стало ясно, что при восстановлении золотомонетного стандарта внутри страны выпущенные золотые монеты уйдут из обращения в сейфы, и будут тезаврированы населением.
После развала Британской империи роль лидера в капиталистическом мире играют США. Соответственно доллар стал вытеснять из межгосударственного оборота фунт стерлингов, который постепенно утрачивает свое былое значение резервной валюты.
Становлению доллара как резервной валюты способствовало усиление экономической мощи и политического влияния США, особенно в период Второй мировой войны и после нее. Доллар стал самой устойчивой валютой мира. Он опирался не только на промышленную гегемонию США, но и на монопольное владение наиболее крупными государственными запасами золота в мире.
В 1944 году, когда был утвержден Устав Международного валютного фонда, усилилась привязка золота к доллару. Согласно принятому уставу, все другие страны получили возможность неограниченной покупки слитков золота за доллары по твердо фиксированной цене — 35 долл. за тройскую унцию (31,1 г). При этом правом покупки золота по этой цене не могли пользоваться отдельные частные лица.
В США официально золотой стандарт был введен в 1900 году, хотя и до этого золотые монеты имели свободное хождение. До 1934 года доллар открыто обменивался на золото по официальной цене 20,67 долл. за унцию, то есть подтверждалось золотое содержание доллара. В 1929–1933 годах в США и во всем капиталистическом мире разразился самый большой в истории экономический кризис. В 1933 году президентом США стал Ф. Д. Рузвельт, который начал проводить новый экономический курс. Одним из мероприятий этого курса было: усиление международного значения доллара и сосредоточение в руках государства всех монетарных запасов золота. Для решения этой задачи законодательством предусматривалось повышение цены золота до 35 долл. за унцию, то есть золотое содержание 1 долл. было установлено в 0,888 г золота (31,1 г — 35 долл. = 0,888 г/долл.). Одновременно всем гражданам, компаниям и банкам предлагалось в обязательном порядке продавать казначейству золотые монеты и слитки по цене 35 долл. за унцию. Правительство покупало золото по официальной цене, однако продажа этого металла внутри страны запрещалась (золото могло продаваться только покупателями из других стран). Исключение допускалось для отдельных фирм, использующих золото в промышленных и медицинских целях. Фирмам и отдельным лицам запрещалось вести торговые операции с золотом на территории страны, а впоследствии и за рубежом.
Государственные резервы — это созданные, пополняемые и сохраняемые запасы сырья, материалов, топлива, некоторых видов машин, оборудования, зерна и других продовольственных и промышленных товаров, необходимых для бесперебойного функционирования экономики на случай экстремальных обстоятельств, которые могут повлечь за собой нарушения хозяйственных связей в стране. В условиях международного разделения труда и интенсивного развития торговли между различными странами важнейшей частью государственных резервов становятся золотовалютные, состоящие из валютных резервов и официальных государственных запасов золота. Наибольшее значение имеет официальный государственный запас золота, потенциально играющий роль резерва, который в кратчайший срок может быть продан и превращен в деньги, несмотря на то, что юридически золото устранено из мировой валютной системы (демонетизировано). Способность золота быстро превращается в деньги регулярно используется государством, когда исчерпаны возможности получить иностранную валюту из других источников.
Золото не только способствует диверсификации официальных государственных резервов, но и является одной из составляющих экономической безопасности страны. Оно не зависит от валютного контроля или замораживания активов. При необходимости этот металл легко трансформируется в валюту любой страны. Золотые резервы государств управляются либо центральными банками, либо министерствами финансов. В обоих случаях они постоянно находятся под контролем правительства. Например, в Италии часть золотого запаса была изъята из Центрального банка в Валютное бюро, выступающее правительственной организацией, функционирующей под руководством Министерства финансов, а во Франции и Германии золотые запасы находятся на балансе центральных банков, которые управляют этими запасами. В США и Великобритании золотой запас находится в распоряжении казначейств. В США до 1934 года весь золотой запас находился в распоряжении Федеральной резервной системы (ФРС). В том же году он был передан Казначейству, которое выдало ФРС золотые сертификаты, использовавшиеся в качестве обеспечения эмиссии банкнот (долларов) до тех пор, пока они были обеспечены золотом. В Великобритании золотом распоряжается Валютный уравнительный фонд, созданный при британском Казначействе, выступающий в роли владельца золотого запаса государства.
Суть банковской операции — продажа золота за иностранную свободно конвертируемую валюту при одновременном совершении сделки, предусматривающей обратную его покупку через определенный срок. Осуществляя такие операции, банки-заемщики сохраняют право собственности на принадлежащее им золото.
Золотые государственные запасы в ряде случаев используются в качестве залога для получения кредита в других странах. Это позволяет государству сохранять право собственности на золото, и в то же время получать так необходимую валюту. Например, Италия, для сбалансирования платежного баланса, получила у Германии кредит в 2 млрд долл., под залог в 518 тонн золота. Это золото находилось на хранении в США, но Германия поставила условием кредита передачу металла из хранилищ Нью-йоркского банка в немецкий банк. Другой пример: Швейцарский банк международных расчетов предоставил Португалии кредит в 300 млн долл., под залог в 30 тонн золота. Кредиты под залог золота получали также Мексика, Уругвай и др. Неоднократно под залог своего золота получала кредиты и Российская Федерация.
Учитывая значение золотых запасов, государства стремятся поддерживать их на определенном уровне с тем, чтобы продать металл и использовать полученную валюту при экономических, политических или других осложнениях. Дело в том, что, когда валюта, находящаяся в иностранных банках, пускается этими банками в оборот, они получают от этого доход, часть которого передают стране-собственнице валюты путем начисления процентов на вклад. Золото же само не только не приносит доход, но и вызывает дополнительные непроизводительные расходы на охрану, транспортировку, страхование и др. В международной статистике установилась практика, когда золото включается в общую сумму валютных резервов, но отражается в них в той или иной оценке. Например, США оценивали свои золотые запасы из расчета 42,2 долл. за унцию, такой была последняя официальная цена золота. Бельгия также оценивает свои золотые запасы, Германия учитывает свои запасы исходя из средней цены приобретения золота. Франция каждые полгода переоценивает свои золотые запасы по средней мировой цене за предшествующие 3 месяца. ЮАР и Голландия при оценке своих золотых запасов учитывают колебания мировых цен за различные периоды со снижением их на определенный процент: так, Голландия регулярно учитывает свой золотой запас по низшей среднегодовой цене за предшествующие три года с уменьшением на 30 %.
Учет государственных запасов по неизменным низким ценам или по ценам, ниже рыночных, исключает колебание стоимости золотого запаса в зависимости от конъюнктуры рынка, но в то же время позволяет получить прибыль, если золото будет продано по более высокой цене.
Сохраняемые до сих пор государственные золотые запасы выполняют назначение страхового фонда для обеспечения бесперебойности зарубежных платежей, поддерживая источник пополнения валютных резервов. Золото — это высоколиквидный товарный актив, который можно в любой момент обратить в свободно конвертируемую валюту путем продажи на мировых рынках, а также посредством передачи его в виде залога при получении валютных кредитов от иностранных государств, коммерческих банков или международных организаций. Можно отметить, что золото выступает в настоящее время в «квазимонетарной» роли. Центробанки накапливают золото как резервные деньги. То же самое делают и другие банки, и население страны, в расчете на то, что золото всегда можно быстро поменять на любые другие деньги и в любой стране.
К тому же золото, в отличие от любых денег, не обесценивается, а только растает в цене, что дает возможность увеличивать его запас по стоимости, не расширяя его объема. Если сравнить золото с иностранной валютой в аспекте сохранности ликвидности и доходности, то можно выделить его следующие характеристики.
Золото в хранилищах банков не подвержено кредитным рискам.
В отличие от активов в иностранной валюте золото не является долговым обязательством какого-либо эмитента, и его стоимость не зависит от финансового состояния этого эмитента. Динамика цены на золото, как правило, находится в противофазе с динамикой обменного курса доллара США. Поскольку доллары США служат основной резервной валютой, наличие определенной золотой компоненты резервов играет роль автоматического компенсирующего механизма общей стоимости резервных активов.
Золото наиболее соответствует предъявляемому к резервным активам критерию сохранности.
Как правило, ликвидность активов в золоте уступает аналогичному показателю для активов в иностранной валюте. Однако в случае существенной нестабильности на мировых финансовых рынках, ликвидность рынка золота и его стоимость возрастают, в то время как возможны ситуации, когда эти показатели для какого-либо актива в иностранной валюте могут значительно снизиться.
Доходность от активных операций с золотом обычно существенно ниже, чем для аналогичных операций с иностранной валютой. Вместе с тем в отдельные периоды ставки по размещению золота возрастают. Например, в связи с последовательным снижением ставок рефинансирования федеральной резервной системой США, наметилась тенденция их сближения со ставками размещения активов в золоте.
Золото не только способствует диверсификации официальных государственных резервов, но и является составляющей экономической безопасности страны. Оно не зависит от валютного контроля или замораживания активов.
Понятие «золотовалютные резервы» применительно к России официально появилось в 1992 году, когда страна стала членом Международного валютного фонда, и приняла на себя обязательства представлять ему информацию по ряду показателей, характеризующих внутреннее и международное экономическое состояние. Государственные золотовалютные резервы Российской Федерации складываются из двух частей: одна находится в управлении Министерства финансов РФ, другая — в управлении Банка России.
Первая часть образуется от поступлений валюты в результате централизованного экспорта, таможенных пошлин в иностранной валюте, а также от продажи золота за рубежом. Министерство финансов пополняет свою часть резерва также путем покупки иностранной валюты на рынке за счет бюджетных средств. Необходимость в подобной операции возникает, когда наличной валюты недостаточно для оплаты внешних долгов или централизованного импорта. Однако возможно и противоположное явление. Министерство финансов не покупает валюту, а выступает в роли ее продавца с целью покрытия некоторой части дефицита государственного бюджета. Для этого используются кредиты, полученные Россией за рубежом в виде свободно конвертируемой валюты. Такая валюта зачисляется в государственный резерв, находящийся в распоряжении Министерства финансов, которое продает соответствующую сумму по официальному курсу за рубли, которые используются как дополнительный источник доходной части бюджета.
Вторая часть золотовалютного резерва Российской Федерации ранее формировалась за счет средств экспортеров. Они были обязаны продавать 50 % валютной выручки Центральному банку страны. Впоследствии обязательная продажа валюты была отменена. Первым источником пополнения резервов стали операции по покупке валюты на внутреннем рынке. Вторым источником являются покупки у Министерства финансов валюты, которую Россия получает от МВФ, Международного банка развития и реконструкции (МБРР) и других международных финансовых организаций и правительств иностранных государств. Третьим источником пополнения резервов Банка России служат прибыль, полученная от продажи золота, и доходы от размещения валютных резервов за рубежом. Основная часть валютных резервов, находящихся в распоряжении Центрального банка РФ, представлена в виде американских долларов и евро. Они помещены в краткосрочные и среднесрочные ценные бумаги правительства США и Европейских стран. Это позволяет получать определенный доход.
Общепризнанных критериев достаточности золотовалютных резервов пока в мире не выработано. Для оценки оптимального объема золотовалютных резервов страны используется несколько подходов. Например, этот резерв должен:
• быть не меньше 8 % ВВП;
• гарантировать исключение возможности дефолта по государственным внешним обязательствам;
• быть не меньше суммы, складывающейся из стоимости покрытия импорта и размера стоимости платежей по внешнему государственному долгу;
• позволять обходиться без внешних заимствований в течение одного года.
Наиболее часто в международной практике применяют так называемый коэффициент достаточности международных резервов. Этот показатель рассчитывается как возможность покрытия резервами среднемесячного импорта страны. По сложившейся практике, приемлемым считается уровень резервов, покрывающий трехмесячный импорт.
Начало XXI века характеризуется доминирующим влиянием сферы финансов на все стороны жизни общества. Если попытаться дать кроткое определение современного мира, то его можно назвать финансовым миром, или миром финансового капитализма. Этот мир существенно отличается от того, что был в прошлом или позапрошлом веках. В том, прошлом, мире господствовали промышленный капитализм, социализм и даже некоторые докапиталистические формы развития общества. Деньги, банки, финансы существовали и в нем, но они не занимали такого господствующего положения, как это наблюдается сегодня.
Один из признаков того, что в мировой финансовой системе происходят мощные тектонические сдвиги, — многочисленные события в мире золота. Они происходят в разных странах, в разных сферах международных финансов, на разных уровнях (международном, государственном, корпоративном, локальном). Мировые СМИ в основном обращают внимание на то, что в мире растет интерес к желтому металлу как объекту инвестиций. Это совершенно верно. Но за пестрой картиной событий вокруг золота просматривается еще более важный вектор изменений — золото постепенно возвращает себе статус денежного металла. Не исключено, что завтра золото из обычного биржевого товара может превратиться во всеобщий эквивалент и средство обмена и платежа. А это будет означать коренной переворот в мировой экономике и политике.
Золото — монетарный (денежный) металл, в этом качестве оно является прямым конкурентом доллара, печатаемого Федеральным резервом. Некоторые акционеры ФРС готовят «запасной аэродром» на случай краха Федерального резерва. Что это за «запасной аэродром»? Это — запасы монетарного золота, которые они накапливали в течение нескольких десятков лет после развала бреттонвудской системы. Для чего же акционерам ФРС необходимо золото? Для того, чтобы еще раз сыграть в беспроигрышную (на самом деле, очень прибыльную) для них игру под названием «Золотой стандарт». Еще недавно никто не верил в версию, что золотой стандарт может вернуться. Сегодня слишком много фактов говорит в пользу именно этой версии. Между тем стоит обратить внимание, что никакая другая проблема международных финансов не искажается СМИ так сильно, как проблема золота. Это и понятно: подготовка к золотому стандарту ведется в условиях строжайшей секретности, и эта секретность подкрепляется мощными дозами откровенной дезинформации. «Желтый» металл был, остается и будет оставаться в обозримом будущем «золотой осью» мировых финансов. Все остальное (декретные деньги, ценные бумаги, финансовые производные инструменты) — лишь «пена», которая в любой момент может исчезнуть.
За последние годы зафиксирован целый ряд случаев, когда отдельными государствами предпринимались попытки сделать золото официальным средством международных расчетов. Наиболее яркий пример — золотой динар Муаммара Каддафи. Ливийский лидер, как известно, был главным инициатором отказа от международных расчетов в долларах и евро. Более того, он призывал арабский и африканский мир к переходу к расчетам в единой валюте под названием «золотой динар». На этой финансовой базе полковник Каддафи предлагал создать единое африканское государство с арабо-негритянским населением численностью 200 млн. человек. Идеи создания единой золотой валюты и объединения стран Африки в одно могущественное федеративное устройство были активно поддержаны рядом арабских государств и почти всеми государствами Африки. Противниками идеи выступили ЮАР и руководство Лиги арабских государств, эти ливийские инициативы вызвали самую резкую реакцию и в некоторых европейских странах. Неоднократные увещевания лидера ливийской революции не дали никаких результатов, но Каддафи предпринимал все новые и новые шаги, направленные к созданию Единой Африки и введению золотого динара. В итоге в Ливии была развязана война. Для сокрытия же истинных причин военного воздействия на Ливию предлагаются две лживые версии: официальная — защита прав человека, неофициальная — попытка отнять нефть у Каддафи. Обе не выдерживают критики. Правда заключается в том, что Муаммар Каддафи решил повторить попытку генерала де Голля — выйти из зоны бумажных денег и вернуться к золоту, в частности к золотому динару, то есть замахнулся на власть хозяев «печатного станка», главных акционеров частной корпорации под названием «Федеральная резервная система США».
Некоторые страны переходят к использованию золота для международных расчетов явочным порядком. Чаще всего речь идет об использовании золота в контрабандной или «серой» торговле. В качестве примера можно привести Непал, который 2/3 всего импорта получает из соседней Индии, а оплату товаров осуществляет золотом. Часть желтого металла непальские импортеры приобретают в местных банках (порядка 15 кг в день), примерно столько же поступает по нелегальным каналам из соседнего Китая, где оно стоит дешевле, чем в Индии (4,80 млн. индийских рупий за 1 кг против 5,05 млн. рупий). Выходит, главным мотивом использования желтого металла в качестве средства расчетов выступает стремление заработать на разнице цен на золото.
Но имеются и другие причины перехода к использованию золота, и связаны они с организацией экономических и финансовых блокад против отдельных стран. На сегодняшний день самым ярким примером этому является Иран, против которого Запад организовал экономические санкции, в том числе запретил банкам Ирана осуществлять расчеты по экспортно-импортным операциям. В результате соседняя Турция перешла на оплату золотом за импортируемый из Ирана природный газ: в последнее время зафиксирован мощный отток (на миллиарды долларов) золота из турецкой экономики. Данный факт подтвердил заместитель премьер-министра Турции Али Бабаджан в письменном ответе на запрос парламентариев. «Переход двух стран на расчеты золотом за поставки газа является следствием санкций США, которые угрожают жесткими мерами третьим странам, использующим доллары при торговле с Тегераном. Переход на золотые слитки позволил Анкаре избежать “наказания” со стороны Вашингтона. Подобная торговля также не нарушает режим международных санкций, введенный против Ирана», — подчеркивается в письме, опубликованном в прессе.
Международные резервы Российской Федерации — основная часть всех внешних активов России, — это инвестиции с крайне низкой доходностью. Основная часть международных резервов России — ценные бумаги других государств, которые могут давать доход, измеряемый только долями процента в год, а иногда даже приносить убытки: прежде всего из-за изменений валютных курсов и падения цен долговых бумаг. Резервы в виде депозитов и других средств на счетах в иностранных банках также дают очень низкий доход. Есть опасения, что международные резервы никакого «навара» не дадут, вероятен «отрицательный финансовый результат», проще говоря, будут зафиксированы убытки.
Но и это не самое страшное. Могут быть другие, более драматические «сюжеты». Например, может произойти уничтожение части резервов. Фантастика? Не совсем. Банк России не разглашает, в бумагах каких государств он размещает резервы. Но имеются инструкции, в которых перечисляются страны, бумаги которых Банк России может покупать. В свое время был определен список стран, бумаги которых могут покупаться Банком России для формирования наших суверенных фондов (Резервного фонда и Фонда национального благосостояния). Эти фонды принадлежат Минфину, но в их валютной части они управляются Банком России. В этом списке фигурировали Греция, Италия, Португалия, Испания — страны, которые балансируют на грани дефолта. Может быть, сегодня эти страны уже исключены из списков. Но тем не менее риск дефолта государства, бумаги которого находятся в портфеле Банка России, никогда исключать нельзя. Кроме того, валютные резервы Банк России размещает также на депозитных и иных счетах зарубежных банков. Тут также возможен дефолт банков и, соответственно, потеря этих резервов. Например, в 2013 году произошел дефолт банков на Кипре. Правда, наших резервов в этих банках не было. Вспоминаются также события финансового кризиса 2007–2009 годов, когда на Западе «полегло» немало даже крупных банков: в августе 2008 года рухнул гигант Уолл-стрит «Леман бразерз»; примерно в это же время у Национального банка Украины (НБУ) были зафиксированы непонятные убытки. Началось расследование, и возникло серьезное подозрение, что часть резервов НБУ была размещена в указанном банке на Уолл-стрит. Расследование до конца доведено не было, версия связи потерь НБУ с банкротством «Леман бразерз» до сих пор не опровергнута.
Но если дефолты государств и банков — пока еще экзотика, то вот угроза потерь международных резервов в результате экономических санкций гораздо более реальна. Считается, что международные резервы центральных банков имеют иммунитет от таких санкций, как замораживание, арест, конфискация, национализация. Объектами подобных санкций в первую очередь становятся активы государств, а во вторую — активы частных компаний и физических лиц. Но это в теории, а на практике — прецедентов, доказывающих, что международные резервы не являются «священной коровой» для Запада, уже достаточно. С 1979 года США проводят политику экономических санкций против Ирана. В СМИ не раз сообщалось о том, что Вашингтон осуществил замораживание валютных резервов Центрального банка Ирана. В том, что такая заморозка проводилась, сомнений нет, поскольку, когда в 2013 году начались переговоры между Тегераном и Вашингтоном по поводу ядерной программы Ирана, Вашингтон официально заявлял, что готов частично разморозить резервы Ирана. Также известно, что в 2008 году Вашингтон стал давить на Европу с тем, чтобы союзники заморозили валютные резервы, которые Иран хранил в европейских банках, но Иран успел сориентироваться, и вывел в безопасные зоны от 70 до 80 млрд долларов.
Второй случай — заморозка валютных резервов Ливии в 2011 году. Инициатива, как всегда, исходила от Вашингтона, но он сумел сразу подключить к санкциям своих европейских союзников и Канаду. В общей сложности было заморожено около 150 млрд долларов резервов Центрального банка Ливии, а также активов Суверенного фонда Ливии. Вспоминается давнишняя история со швейцарской компанией «Нога». В 1990-е и 2000-е годы эта фирма выясняла свои отношения с правительством России, доказывая в судах, что ей Россия что-то недоплатила. Примечательно лишь то, что западные суды выносили решения об аресте государственного имущества России по искам владельца компании «Нога». И самое главное — Стокгольмский арбитражный суд в 2000 году вынес решение об аресте счетов Банка России и ВЭБа. 18 мая 2000 года Трибунал Парижа привел в исполнение решение арбитражного суда, в том числе произвел арест средств Банка России во французских банках. Правда, позднее это решение было отменено. Но важен факт, демонстрирующий, что никакого «иммунитета» международные резервы России не имеют.
Как известно, против Российской Федерации в 2014 году последовательно вводились санкции первого, второго и третьего пакетов.
В Конгрессе США и Белом доме сразу же приступили к подготовке четвертого пакета. Четвертый пакет не был введен в действие, и его содержание не было даже обнародовано. Однако, как сообщали СМИ, он уже предполагал арест внешних активов России, включая международные резервы. В конце августа премьер-министр Украины А. Яценюк громогласно призывал Запад произвести арест зарубежных активов России, включая ее международные резервы. Вашингтон не готов пока использовать столь мощное оружие, поскольку оно обоюдоострое. Блокирование международных резервов России может вызвать недоверие всего мира к доллару, последствия этого шага прогнозировать никто не берется. Тем не менее мы должны быть готовы и к развитию такого сценария. Подобно тому, как Генеральный штаб должен всегда учитывать возможность нанесения противником ракетно-ядерного удара по территории и объектам своей страны. Нам надо иметь в виду, что замораживание резервов может быть дополнено такой мощной санкцией, как блокирование международных расчетов Российской Федерации с использованием системы СВИФТ.
Самым безопасным, с точки зрения защиты от экономических санкций, активом в составе международных резервов является золото. Между прочим, в международных резервах многих стран Запада доля золота очень заметна, иногда она подавляющая. Что же касается США, то этой стране не нужны большие валютные резервы, поскольку подавляющая часть всех международных расчетов, как в сфере внешней торговли, так и в сфере операций на финансовых рынках, осуществляется с помощью долларов. А «печатный станок» ФРС, производящий эти доллары, находится в США, поэтому в их международные резервы состоят почти исключительно из золота. Американской спецификой является то, что золотые резервы находятся на балансе Казначейства, а не Центрального банка (как в подавляющей части стран мира, в том числе и в России). Кроме того, оценка золотого резерва осуществляется не на основе текущих рыночных цен, а по фиксированным ценам, равным 42,22 доллара за тройскую унцию (это цена, которая была зафиксирована еще в начале 1970-х годов). Если бы рассчитывать долю золота в текущих ценах, то США были бы вне конкуренции (доля была бы намного больше 90 %). Можно даже сказать, что для США понятия «международные резервы» и «золотые резервы» почти совпадают. На 1 июля 2017 года США были вне конкуренции по абсолютной величине золотого резерва — 8.133,5 тонн. Примечательно, что уже в течение многих лет золотые резервы США не меняются ни на одну унцию.
Дядя Сэм в начале 1970-х годов активно разрушал (или демонтировал) золотовалютный стандарт (Бреттон-Вудскую валютно-финансовую систему), и призывал все страны отказываться от золотых резервов, как «предрассудка прошлого». Даже провел несколько показательных аукционов за счет своих запасов, чтобы «вдохновить» другие страны на распродажи драгоценного металла. Однако большого эффекта это не возымело. С конца 1970-х годов США свой золотой резерв больше не тратили.
В то же время в странах, относящихся к периферии мирового капитализма, картина совсем иная. Всего по группе стран, которые принято называть «страны с формирующимися рынками» и «развивающиеся страны», на 1 января 2017 года доля золота в совокупных международных резервах составила около 5 %. Примечательно, что даже у Китая, который попал в эту группу, доля золота составила лишь 2,1 % (при величине золотого резерва, согласно официальным данным, 1842 тонны). Еще несколько лет назад, по показателю доли золота в международных резервах, Россия находилась на среднем уровне группы стран с формирующимися рынками и развивающихся стран, но в последние годы эта доля у России начала подниматься и достигла на 1 июля 2017 года — 1706,8 тонны. Кстати, если бы Банк России осуществлял выпуск рублей не под иностранную валюту, а под добываемое в собственной стране золото, то это решало бы сразу несколько взаимосвязанных задач, главные из которых: 1) плановый разворот Центробанка в сторону отечественной экономики; 2) поддержка развития «валютного цеха» страны; 3) осуществление денежной эмиссии, не создающей инфляции; 4) защита России от экономических санкций; 5) формирование стратегического резерва, который может понадобиться на случай войны.
Надо четко понимать, для чего необходимо накопление золота России. Некоторые полагают, что такое накопление нам нужно для того, чтобы укрепить рубль, а затем сделать его «золотой валютой». Укреплять рубль, можно и нужно, но не золотым обеспечением и введением свободной конвертации рубля в золото, а развитием реального сектора экономики, импортозамещением, индустриализацией страны. Печальный опыт введения золотого рубля в России («реформа» 1897 года) загнал ее в долговую петлю, поскольку для поддержания рубля требовалось и поддержание золотого запаса страны (золото постоянно уплывало за границу). Приходилось постоянно обращаться к мировым ростовщикам за золотыми кредитами для пополнения металлического запаса Государственного банка Российской империи. Страна накануне Первой мировой войны занимала 4-е или 5-е места по многим видам производств, а вот по внешнему долгу оказалась на первом месте в мире.
Золото России нужно не для проведения денежно-кредитной политики Центробанка (некоторые даже предлагают проводить Банку России «золотые интервенции»), а для того, чтобы у страны был стратегический резерв. В 1930-е годы, когда на Западе разразился экономический кризис, были ликвидированы остатки золотого стандарта. Деньги утратили связь с металлом. Но страны продолжали накапливать резервы золота, потому что для всех была очевидна близость войны, и что тогда золото, и только оно, будет единственным «всеобщим эквивалентом» на мировом рынке. СССР также накапливал золотой запас, и, по некоторым оценкам, в 1941 году он уже превышал 2000 тонн.
Кстати, в качестве стратегического резерва золото было бы целесообразно держать на балансе не Центробанка, а Минфина. Между прочим, в США все их многие тысячи тонн золота с 1934 года находятся в Казначействе. В СССР именно Минфин управлял золотым резервом, а Государственный банк (и подведомственный ему Банк для внешней торговли) лишь выполнял, по поручению Минфина, те или иные операции с золотом. Тем более, недопустимо накопление и хранение золота в учреждении, которое «независимо» от государства, а именно такой статус имеет сегодня Центральный банк Российской Федерации, сосредоточивший в своих руках почти 100 % резервного золота России. Больше того, за обеспечение устойчивости российского рубля Банк России де-факто не отвечает. В статье 75 Конституции РФ прямо записано: «Защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка Российской Федерации». На наших глазах курс рубля упал в два раза, а с головы председателя Банка России Э. Набиуллиной почему-то не упал ни один волос. Кредитовать нашу экономику Центробанк также отказывается, демонстративно вводя «запретительные» ключевые ставки.
Усилилась «долларизация» нашей экономики и в повседневной жизни. Между прочим, в статье 75 Конституции РФ черным по белому записано: «Введение и эмиссия других денег (помимо российского рубля. — В. К.) в Российской Федерации не допускаются». Да, эмиссии доллара на территории России нет, она осуществляется с помощью «печатного станка» Федерального резерва США, но вот «введение» иностранной валюты произошло еще на заре 1990-х годов, одновременно с рождением нового государства — Российской Федерации. Если бы Центробанк следовал нашей Конституции, он должен был ликвидировать долларизацию нашей экономики. Вместо этого Э. Набиуллина еще больше усилила позиции доллара в России, и на сегодняшний день объем наличной валюты, находящейся на руках населения, намного превышает, при пересчете по официальному курсу, всю наличную рублевую массу. Наивно ждать, что в экономике, где обращаются рубли и значительные объемы иностранной валюты, можно добиться устойчивости национальной денежной единицы. Это питательная почва для разного рода валютных спекуляций и подрывной деятельности наших «заклятых друзей». Уровень присутствия иностранной валюты в стране обратно пропорционален степени суверенности государства
Уже прошло много месяцев с того времени, когда дядя Сэм в марте 2014 года обнародовал первую серию экономических санкций против России. А на балансе Банка России объем казначейских бумаг нашего геополитического противника превышает 100 млрд. долларов. Банк России кредитует почти под нулевой процент нашего геополитического противника! Это отнюдь не натяжка. Ведь казначейские облигации Минфин США выпускает для того, чтобы закрывать дефицит федерального бюджета. А он (дефицит), в свою очередь, обусловлен гигантскими военными расходами Пентагона, которые нужны для того, чтобы поставить на колени своего главного геополитического противника, коим сегодня Белый дом объявил Россию. Более 100 млрд, долларов, инвестированных в облигации Казначейства США (фактически Пентагона), — это огромная часть военного бюджета России.
Сегодня все валюты мира являются производными от доллара, включая российский рубль и китайский юань, и даже несчастные валюты Венесуэлы и Аргентины. Пока они могут использоваться для покупки долларов, официально или на черном рынке, они будут оставаться в обращении. Если в скором времени зародится новое государство, и оно пожелает иметь собственную валюту, за нее можно будет покупать доллары. Даже в том случае, если бумажные деньги использовались бы внутри границ государства, без обращения в коммерческих целях за его пределами, такая валюта должна была бы иметь стоимость, соотносящуюся либо с долларом, либо с его производными. Бумажная валюта не может родиться из ничего; она должна иметь «родителя». И в наше время родителем должен быть, в конечном счете, доллар.
Размер национального долга США быстро достиг отметки в $19,5 трлн. Ни для кого не секрет, что эта цифра продолжит расти. Среднему американцу, с трудом сводящему концы с концами, очень сложно по-настоящему осознать, насколько велика эта сумма. Некоторые уже вовсю говорят, что налицо гигантская мошенническая схема, другие же успокаивают себя, сравнивая этот показатель с ВВП страны, но большинство замечает, что уровень их жизни продолжает падать.
Одним из способов понимания истинных размеров государственного долга США является их сравнение с объемом всей существующей в мире наличной валюты всех видов. Размер национального долга США сейчас больше всех наличных, золота, серебра и биткоинов вместе взятых. ФРС теперь превратилась в гигантского бумажного тигра. США в основном пытается двигать рынками с помощью слов, а не реального повышения ставок. Ставки повлияют на этот гигантский долг. Все физические наличные, золото, серебро и биткоины вместе взятые покроют лишь 65 % этого долга. И его размер быстро растет. Что же может произойти в случае, если этот шар лопнет?
В действительности, доллар сегодня является денежной единицей, подорванной кредитом и не имеющей реального покрытия. Исходя из гигантской массы циркулирующих долларов, требующих товарного покрытия, следует ожидать скорой гиперинфляции в долларовой зоне. Все состояние США в стоковых капиталах будет тогда мгновенно уничтожено накопленным долгом и процентами с него. На уровне реальной экономики это фактически уже произошло. Процесс роста долга неуклонно растет по экспоненте, и Америка неумолимо приближается к полному банкротству.
Можно лишь отметить, что мировой долг в бумажных долларах достиг астрономических размеров; после финансового кризиса 2007–2008 годов мировой долг не выплачивался, а, наоборот, рос не по дням, а по часам. Выплатить такой долг абсолютно невозможно. Таким образом, ситуация сегодня даже еще более критическая и неустойчивая, чем восемь лет назад, и рано или поздно произойдет неизбежный экономический и финансовый крах.
Для Европы и Японии такое банкротство будет иметь самые драматические последствия. Экспортный потенциал будет сведен к нулю, и денежные резервы в долларах будут уничтожены. Только валюты, имеющие стабильное покрытие в золоте (около 40 %), смогут выжить после обвала этой гигантской пирамиды кредитов.
Падение доллара означает крах всей мировой финансовой и денежной системы. Сегодня мы наблюдаем феномен «отложенной» инфляции. Денежные массы, порожденные постоянным ростом кредитов, не могут долго существовать только за счет процента с кредита. Они, под угрозой инфляции, устремятся в сферу товаров. Сохранение стабильности сегодня возможно только через рынок реальных товаров, поскольку через гиперинфляцию доллар уничтожится, а вместе с ним и мировая торговля, и международная финансовая система — рухнут пирамиды кредитов. Мир бумажных денег потерпит молниеносный крах. Останется в наличии реальная экономика и производство товаров, с одной стороны, и золото, как единственная истинная денежная единица, — с другой. Именно на золото будет опираться новая денежная система. Золото означает полную безопасность, полное доверие, доброжелательность и истину.
Мы должны осознавать еще одну вещь: деньги составляют основу национальной экономики, но деньги — это мост между производством товаров и сферой чистых финансов или между различными элементами общества плательщиков. Доверие, в том числе к валюте или национальным деньгам, — это двигатель экономики. Золотой резерв, накопленный центральным банком, составляет не абсурдно накопленный капитал, но последнюю валютную защиту нации перед лицом иррационального, перед лицом возможного краха международной финансовой системы, который может произойти из-за чрезмерных манипуляций с кредитами и валютой. Если национальная валюта гибнет, народ теряет все!
Экономическая реальность производства товаров управляется законом дефицита, который всегда остается константным параметром. Чисто денежная экономика, напротив, с помощью манипуляций избегает сопоставления с реальным дефицитом товаров и, постоянно увеличивая денежную массу, порождает иллюзии. На мировом уровне ценовое соотношение между товарами и деньгами сегодня достигло предельно допустимого уровня. Равновесие может быть достигнуто только путем молниеносного взлета цен на все товары.
Самая ликвидная на данный момент валюта — доллар США — обесценится. Под влиянием внешних и внутренних факторов, потери доверия кредиторов, доллар рухнет. Но станет ли такая ситуация концом для США, как лидера на мировой политической и экономической арене? Скорее всего, другие страны Европы потерпят больший крах, ведь немалую часть их резервного фонда составляет доллар США. В числе таких стран рискует оказаться и Россия. А последующий за обрушением доллара мировой кризис приведет к взлету цен на драгметаллы. И самым ликвидным ресурсом станет золото, как не раз показывала нам история.
На сегодняшний день золотой резерв США является лидирующим — 8133,5 тонн, что составляет 75 % в общем объеме национального резерва страны. И это только те цифры, что предоставила ФРС. А сколько хранится на территории США золота из других стран — можно только гадать. Поэтому можно с уверенностью сказать, что к моменту краха их собственной валюты, США останется лидирующей страной с золотым запасом, а с ростом цен на золото сможет установить новый золотой доллар, подкрепленный своими и чужими запасами, что поможет им устоять в качестве экономического лидера.
Введение, золотого доллара может ознаменовать крах не только доллара, но и всех других бумажных валют, не подкрепленных драгметаллами. В тот момент человечество окончательно вернется к золотым валютам. Золото можно будет получить только в обмен на вещи или услуги. Иными словами, золото снова станет мировыми деньгами.
За последние 16 лет большинство стран Европы не показывали активного роста золотого запаса. Наоборот, многие из них показывают отрицательную динамику золотого резерва. В 1970 году Германия обладала 3536 тоннами золота, на сегодняшний день их золотой резерв составляет 3381 тонна золота. В то же время Италия хранила 2565 тонн золота, а сейчас — 2451 тонна. Германия и Италия пытаются сохранить свои золотые запасы, которые были зафиксированы еще в 1970 году. Все же за 46 лет это отрицательная динамика небольшая, в сравнении с другими странами Европы. Например, Франция за 46 лет сократила свой золотой запас на 700 тонн, который на данный момент составляет 2435 тонн золота. Правда, за последние 6 лет видна динамика — в 2010 году сокращение золота Франции остановилось и держится на одной отметке. Швейцария — центр самых безопасных банков в мире — в последние 46 лет пыталась сохранить свой золотой запас. С 1970 по 2000 год у нее было в валютном фонде 2420 тонн золота, но за 10 лет, с 2000 по 2010, этот запас сократился на 1400 тонн. И только в 2010 году это сокращение остановилось и до сегодняшнего дня составляет 1040 тонн. Другие страны Европы, которые попали в топ-20 по запасам золота, уже давно его продали: Великобритания в 1970 году имела 1198 тонн золота, на данный момент их золотой резерв составляет всего 310 тонн.
Можно говорить о попытках России и Китая смягчить свою участь при таком развитии событий. Китай и Россия активно закупают золото и пополняют им свои резервные фонды. В начале нового тысячелетия золотые запасы России и Китая разнились в 9 тонн и составляли 384 тонн и 395 тонн соответственно, эта разница выросла до 300 тонн в промежутке между 2000 и 2010 годами. И если Китай на данный момент накопил 1835 тонн золота, что превышает наш золотой запас на 310 тонн, то Россия показывала за последние 5 лет не менее активную динамику роста, что позволило ей сократить этот отрыв Китая.
Чтобы освободиться от превосходства доллара и ускорить переход к следующей денежной системе, Китай стремится интернационализировать юань, и золото является ключевым элементом для достижения этой цели. Золото — абсолютный денежный актив для поддержания юаня, ахиллесова пята доллара и защита во время денежного дефолта. На фоне быстрого развития китайского розничного рынка золота, НБК тайно покупает золото, при этом он открыл Шанхайскую золотую биржу для подготовки интернационализацию юаня.
В данном случае Россия рискует оказаться не в самом выгодном положении, несмотря на высокий рост нашего золотого запаса, который сложно сопоставить даже с цифрами, представленными ФРС. Активная закупка золота в совокупности с усиленными политическими действиями России вызвали развертывание информационной войны, нацеленной на снижение ее внешнеполитической репутации.
В сложившейся ситуации вывод напрашивается сам собой: Россия должна как можно активнее скупать золото, при этом сдерживая информационные и политические нападки США и их союзников, а население страны должно осознать ценность и неминуемую максимальную ликвидность золота. Вложения в золото сейчас, принесут стабильность в будущем, даже в самые тяжелые и непредсказуемые времена.