Методы Могилевича и его коллег легко можно перенести в любую среду, например в итальянскую. В 1999 году прокуратура Римини отслеживает текущие счета двух украинцев и одного русского, стоящих, как написано в материалах дела, во главе “преступной группировки, целью которой было установление контроля над регионами Эмилия-Романья и Марке”. Benex International, Bank of New York, Banca di Roma и Banca di credito cooperativo di Ospedaletto в Эмилии-Романье – через эти счета прошло больше миллиона долларов. Миллион приятно шуршащих долларов, готовых к использованию русской мафией в Италии.
Даже такую скучную тему, как законодательная регуляция борьбы с отмыванием денег, Люси Эдвардс может сделать захватывающей. Она прекрасный оратор и умеет найти золотую середину между доверительной интонацией и серьезностью. Не раз ей удается вызвать смех в аудитории. Но наконец доклад окончен, и после аплодисментов многие слушатели поджидают рядом с кафедрой, за которой она так оживленно рассказывала о наиболее важных клиентах Bank of New York, чтобы пожать ей руку и поздравить с успехом. Она замечательно выступила.
Через два месяца банку придется уволить Люси. Вместе с Питером Берлином они приложили руку к отмыванию баснословных сумм. Признав свою вину в отмывании денег, мошенничестве и других тяжких федеральных преступлениях, она тоже отделается простым штрафом в двадцать тысяч долларов и полугодом домашнего ареста. Женщина, объехавшая весь мир с лекциями о борьбе с отмыванием денег, сама их тайком отмывала. Я часто задаюсь вопросом, что она чувствовала по окончании каждого своего доклада, стала бы она оправдываться, пытаться объяснить смысл своей двойной игры, если бы ее вывели на чистую воду.
Не знаю, выступает ли Люси по-прежнему с докладами о борьбе с отмыванием денег, но, во всяком случае, у нее большой запас историй на этот счет. Контрольные органы трещат по швам. В неспокойные летние месяцы 2012 года, когда перед носом Мартина вдруг захлопнулись двери Royal Bank of Scotland, пристальное внимание властей США привлекают несколько крупнейших банков Америки и Европы, в том числе Bank of America, который, как утверждает ФБР, использовали “Сетас” для отмывания наркодолларов. 12 июня 2012 года федеральные агенты арестовывают семь человек, среди которых есть и важная шишка. Хосе Тревиньо Моралес – брат Мигеля, на тот момент видного босса самого жестокого мексиканского картеля, – в США выступает как предприниматель. Род его деятельности особенно ценится в южных штатах: он разводит скаковых лошадей, которые потом принимают участие в наиболее значимых скачках и часто занимают призовые места. Под прикрытием этого бизнеса он прячет и инвестирует грязные деньги. Но прежде чем отмывать деньги столь прибыльным и приятным способом – общим объемом финансирования, по оценке следователей, около миллиона долларов в месяц, – надо было сначала доставить их на счет в США. Bank of America тотчас же демонстрирует готовность содействовать следствию, что позволяет ему избежать предъявления обвинений в незаконной деятельности. Он до сих пор работает, будто ничего не случилось.
Обнаружить факт отмывания денег невероятно трудно, непросто и определить его объем или степень преступной халатности участников. Это почти то же самое, что пытаться удержать в кулаке горсть песка – песчинки ускользают между пальцев. Если же хоть одна песчинка и останется в руке, то скорее по воле случая, а не из-за силы вашего желания. Нечто подобное происходит с проживающим в Западной Вирджинии Бартоном Адамсом, официально – врачом, специализирующимся на терапии боли, а на самом деле – мошенником, к тому же не слишком предусмотрительным. Он попадается на перемещении сотен тысяч долларов, которые получил, обманывая систему здравоохранения и налоговую службу, со счета на счет между банком HSBC в США и его филиалами в Канаде, Гонконге и на Филиппинах. HSBC – это настоящий исполин: пятый банк в мире по рыночной стоимости, в Великобритании его отделения на каждом шагу, за рубежом представительства открыты в восьмидесяти пяти странах. Как и Мартин в деле Wachovia, Бартон словно сталкивает ногой первый камешек. Впрочем, в его случае все происходит невольно. 16 июля 2012 года Постоянная комиссия при американском Сенате официально подтверждает сведения, уже несколько месяцев как просочившиеся в прессу: HSBC и его американский филиал, HBUS, подвергли финансовую систему США серьезной опасности, связанной с отмыванием денег, финансированием наркоторговли и терроризма. Согласно отчету комиссии, при посредстве HBUS головной банк HSBC соединил разбросанные по миру филиалы с американским, предлагая клиентам из разных стран долларовые операции, передвижение капиталов, обмен валюты и другие инструменты, нарушая при этом некоторые положения банковского законодательства США. Таким образом деньги мексиканских наркоторговцев и террористов оказались на территории Соединенных Штатов. Учитывая, что в HBUS имеют счета тысяча двести других банков, в том числе – более восьмидесяти филиалов HSBC, не вызывает сомнений, что в отсутствие надлежащего контроля эти услуги могут стать широченной автострадой, по которой нелегальные капиталы ворвутся в США.
Из материалов сенатской комиссии выясняется, что НВ US оказывал корреспондентские банковские услуги мексиканскому филиалу HSBC, рассматривая его как клиента с низким уровнем риска, невзирая на серьезнейшие проблемы с отмыванием денег и наркоторговлей в стране, в которой тот ведет свою деятельность. За 2007–2008 годы HSBC Mexico перечисляет в HBUS семь миллиардов долларов наличными, гораздо больше, чем другие мексиканские банки, вызывая тем самым серьезные подозрения, что часть этих денег могла быть выручена от продажи наркотиков в Соединенных Штатах. В конце 2012 года банк выражает свое сожаление в связи с произошедшим и соглашается выплатить штраф в размере почти двух миллиардов долларов – что опять же меньше трети полученного ими от одних только мексиканских картелей.
Особыми отношениями с наркобаронами могут похвастаться не только банки, расположенные на Уолл-стрит или в лондонском Сити. Финансовые учреждения, через которые отмываются преступные деньги, разбросаны по всей планете, и нередко они оказываются в довольно небезопасных местах. Например, в Ливане, через который, как утверждают магистраты Катандзаро, проводил деньги семейства Вибо-Валентии австралиец Никола Чиконте. Один из крупнейших банков этой страны – бейрутский Lebanese Canadian Bank. У него сеть отделений по всему Ливану, представительство в канадском Монреале и свыше шестисот сотрудников. Банк предлагает самые разнообразные финансовые услуги и корреспондентские счета по всему миру. Как заявляет 17 февраля 2011 года Министерство финансов США, имеются веские причины подозревать Lebanese Canadian Bank в отмывании денег для шиитской группировки “Хезболла”, а следовательно, к нему применимы ограничительные меры, предписанные Патриотическим актом. По данным Министерства, недостаточные меры контроля и сговор внутри компании позволили ливанскому банку отмывать средства для преступной сети, поставлявшей наркотики из Южной Америки через Западную Африку в Европу и на Ближний Восток и пропускавшей через счета в Lebanese Canadian Bank по двести миллионов долларов в месяц. Поименно называются менеджеры банка, проводившие банковские операции. Как утверждают прокуратура Манхэттена и УБН, Lebanese Canadian Bank был одним из звеньев схемы, благодаря которой с января 2007 года по начало 2011 года в США оказались не менее двухсот сорока восьми миллионов долларов. Эти деньги – прибыль от наркоторговли и другой противозаконной деятельности, которой занимается группировка ливанского наркобарона Аймана Джумаа, а тратятся они в Америке на покупку подержанных автомобилей. Затем эти автомобили продают в Западной Африке, искусственно завышая объем доходов, чтобы замаскировать грязные деньги колумбийских и мексиканских картелей, вливающиеся в прибыль от продажи машин. Вырученные средства стекаются в несколько обменных пунктов Бейрута, откуда перечисляются на счета в Lebanese Canadian Bank, а частично – также на счета “Хезболлы”, организации, по мнению властей США, террористической и все больше втягивающейся в торговлю наркотиками.
Деньги, заработанные на наркоторговле и отмытые, не только скрепляют – не каждым днем все прочнее – союзы между террористическими и преступными организациями, но и говорят нам о еще одной связке, более сложной, крепкой и, наверно, более опасной: единение с коррупцией, проросшей уже на всех уровнях и оттого примелькавшейся. Приведу яркий пример того, какие трудности могут поджидать на этом поприще, – это дело тянулось больше десяти лет, что делает его еще нагляднее. 15 ноября 1995 года элегантная мексиканская дама по имени Паулина Кастаньон желает получить доступ к своей ячейке в одном из старейших частных банков Женевы Pictet Cie. Однако, как объясняют ей вышколенные сотрудники, в системе защиты подземного банковского хранилища случился технический сбой. За выигранное таким образом время в банк успевают приехать с ордером на арест швейцарские агенты, действующие по запросу УБН. Ожидающая клиентка оказывается женой Рауля Салинаса де Гортари, брата бывшего президента Мексики, чей фальшивый паспорт лежит в той же ячейке. В Мексике давно поговаривали о связях Рауля с главарями мексиканских и колумбийских наркокартелей. Сначала по этому следу идет Управление по борьбе с наркотиками, а затем еще и генеральный прокурор Швейцарии Карла Дель Понте, которую едва не убили в Палермо вместе с Джованни Фальконе, когда они вместе работали над делом Pizza Connection. Рауль Салинас, утверждает обвинение, облагал астрономическими сборами всех перевозчиков кокаина, от медельинцев и картеля Кали до мексиканских картелей, возникших после раздела территории, предложенного Крестным отцом, и особенно картель Залива. По предварительным подсчетам, речь идет об общей сумме примерно в триста миллионов долларов, переведенной на заграничные счета, из которых девяносто-сто миллионов оказались между 1992 и 1994 годами в Швейцарии. В частности, через