б) Выяснить наличие у нее лицензии;
в) Установить наличие материальной базы и персонала;
г) Убедиться в учредителях (физических, юридических лицах);
д) Проследить движение денежных средств по счету организации в банке за продолжительный период;
е) Установить данные о своевременности и полноте уплаты ею налогов;
ж) Выяснить репутационную характеристику;
з) Установить, как руководитель фирмы относился к своим обязательствам в прошлом и т. п.
Если вероятный партнер является субъектом внешнеэкономической деятельности, то объектом изучения должны стать документы таможенных органов (в случае сделок с импортными товарами), где сконцентрированы сведения о прохождении грузов через границу, Наряду с документами транспортных организаций, они могут свидетельствовать о фиктивности совершаемых операций.
Все эти сведения сыщик может получить только при условии, что располагает достоверными и надежными источниками по каждому из перечисленных аспектов подлежащих освещению. Идеал — иметь во всех местах нахождения интересующей информации «своих людей» либо обладать доступом к документам, содержащим нужные сведения. Но это всего лишь идеал.
Поэтому, не оставляя попыток обрасти конфиденциальными связями в изучаемой фирме, изыскивая путь доступа к документальным источникам, сыщик, уверенно ориентирующийся на рынке информационных ресурсов, первым делом обратится в БД (базу данных) регистра предприятий. В России это Государственная регистрационная палата при Минюсте РФ; в Москве — Московская регистрационная палата. Обращение это будет реализовано через ПК (персональный компьютер) прямо с рабочего места сыщика.
Преимуществом такого способа получения информации является полная достоверность и дешевизна. Недостатки — отсутствие отражения динамики, ограниченность сведений.
Любая информационно-аналитическая фирма, действующая на рынке информационных услуг (перечень таких фирм всегда под рукой и в памяти ПК сыщика) способна «подсветить» — на договорной основе — такие аспекты проверяемой фирмы, как:
* Ее финансовое положение;
* Деловую репутацию;
* Зафиксированы ли элементы обмана в практике её деятельности;
* Информацию о руководителях;
* Упоминания в прессе;
* Криминальные аспекты;
* Судебные процессы и т. п.
На рынке информационных ресурсов сыщик может приобрести БД у легальных продавцов.
Так, существуют информационно-поисковые системы, содержащие информацию о предприятиях, зарегистрированных на территории конкретного города, имеющие ряд преимуществ по сравнению с обычными БД. Например, они позволяют автоматически составлять досье на физические лица, включая данные о тех фирмах, где они является учредителями и (или) руководителями. Автоматически строятся цепочки взаимосвязей между заданной парой организаций по учредителям и по учрежденным фирмам. Иногда это помогает выявлять мошенников и мошеннические структуры.
Одной из причин, по которой клиент сыщика может испытывать экономические затруднения (финансовые потери) является ненадежность предприятия-партнера, выражающаяся в том, что партнер выполняет свои обязательства не вовремя или вообще не выполняет их.
Каждое неплатежеспособное предприятие имеет индивидуальные причины своего кризисного финансового состояния. Они связаны с неправильным выбором рыночной ниши, с неэффективной маркетинговой и сбытовой политикой, с неправильной организацией арендных отношений и т. п. Платежеспособность предприятия находится в прямой зависимости от спроса на выпускаемую продукцию, определяемого её конкурентным преимуществами, и т. д.
О финансовой устойчивости (платежеспособности) свидетельствуют такие данные как отсутствие просроченной задолженности банкам, бюджету, поставщикам и другим кредиторам. Поддается проверке и устойчивость взаимоотношений предприятия с партнерами (количество и содержание договоров). Эти сведения позволят сделать вывод о перспективах фирмы. Обратившись к БД информационно-аналитической фирмы (на договорной, возмездной основе), сыщик получит аналитическую справку по интересующему его предприятию с отражением данного вопроса.
Очень часто финансовое благополучие предприятия зависит от обслуживающего его банка. Все вопросы, связанные с безопасностью в этой сфере, помогает решать Межбанковский информационно-аналитический центр — МИАЦ. С апреля 1994 года центр выпускает еженедельный бюллетень «Банки и безопасность», основанный на сообщениях СМИ о совершенных в банках (или против них) правонарушениях и преступлениях, о проблемных кредитно-финансовых учреждениях и признаках неблагополучия в них, о банковских рисках кадровых перестановках в руководстве банков и т. д.
На основе бюллетеней центра создана регулярно пополняемая база данных «Банки и безопасность». База данных содержит информацию по надежности банков, имидж, кредитная политика и др. вопросы, необходимые для аналитических и маркетинговых исследований.
Клиенты МИАЦ (среди них может быть и сыщик) имеют возможность получать срочные справки или тематические подборки по их запросам в текущем режиме или прибрести БД, объем которой более 80 МВт.
Существует еще одна опасность — заключение контрактов клиентом сыщика с добросовестными предпринимателями, попавшими в зависимость к криминальным структурам. Связь с криминальной структурой — признак ненадежности будущего партнера. Понятно, что сыщик прямо заинтересован, чтобы снабдить своего клиента достоверной информацией о возможной связи его партнера с криминалитетом.
Как можно получить подобную информацию? Тоже из соответствующей БД. Например, из той, которую ведет с 1997 года корпорация «Арсин» (Россия) на основе открытых публикаций: криминальная хроника, скандалы, арбитражная и судебная практика, аварии, пожары.
Частный сыщик, при наличии компьютерной техники, вполне способен создавать и собственные информационно-справочные системы, а также формировать собственные БД.
Нет такой информации, которую нельзя было бы купить. На пространстве бывшего СССР сегодня продается множество «нелегальных» баз данных на компакт-дисках (СО-КОМ) с самой разной информацией, в том числе конфиденциальной.
Например, это БД, содержащая самую полную информацию о частных автомашинах. Такой справочник спокойно продается в виде дисков. Цена варьирует от 150 рублей до 150 «баксов». Что на дисках?
База ГИБДД содержит домашний адрес хозяина любого автомобиля Москвы (России) и его телефон, а также подробные сведения об автомобиле (автомобилях), которым (которыми) владеет этот человек.
200 долларов стоит БД регистра предприятий. Столько же — база налоговой инспекции, содержащая полные сведения о каждом, включенном в неё: место работы, прописка, номера домашних и служебных телефонов, задекларированный доход.
Самая популярная база данных, разумеется, телефонная. Она может содержать сведения об абонентах, например, мегаполиса, в том числе и обладателях мобильников всех операторов сотовой связи. Эта база продается совершенно открыто как на «левых» лотках, так и в легальных киосках.
Сегодня в Москве можно купить более 700 разновидностей БД. Их продают на лотках в центре, в киосках на Кузнецком мосту, в переходе на Лубянке, у станций метро.
Базу данных Московской регистрационной палаты за 1999 год (400 тысяч предприятий) можно приобрести на «Горбушке». Информационно-справочная система «Бизнес — Инфо — Москва» содержит информацию о 785 тысячах юридических лиц. Там есть и БД по таможне.
Понятно, что приобретенная на черном рынке информация не является на 100 % достоверной. Проблема же обновления (получения свежей) информации решается исключительно радикальным способом — покупкой новой БД…
Уместен вопрос: кто поставляет БД на черный рынок? Не надо быть семи пядей во лбу, чтобы вполне Достоверно предположить: этим занимаются нечистоплотные сотрудники соответствующих ведомств, в том числе МВД. Но доказать это не сможет ни один юрист потому что от момента «скачивания» базы до её продажи проходит слишком много времени и добраться до источника утечки информации по данной причине практически невозможно.
Обозревая информационное поле, любой сыщик не может не обратить внимание на «черный рынок» информационных ресурсов, как, впрочем и представители криминального мира.
Вот реальный пример виртуального предложения-комплекта БД 2003 года, размещенного на одном из сайтов 17.10.2003.
Сообщение: Базы данных — новинки 2003 года! ГИБДД, права, БТИ, ВЭД, ЕГПР, Антикриминал.
Пополнение и обновление баз данных!
КОМПЛЕКТ 2003 года!
ТОЛЬКО САМОЕ НЕОБХОДИМОЕ! Работают во всех версиях Windows под CronosPlus
Имеют удобный ПОИСК ИНФОРМАЦИИ! НЕ ТРЕБУЮТ ДИСКОВ ДЛЯ РАБОТЫ!!
КОМПЛЕКТ 2003 (15 CD) — 800 руб.
1) (3CD) ГИБДД МОСКВА (АПРЕЛЬ 2003!)
2) (2CD) ГИБДД ОБЛАСТЬ (ДЕКАБРЬ 2002)
3) (1CD) БАЗА ВОДИТЕЛЬСКИХ УДОСТОВЕРЕНИИ МОСКВЫ (МАРТ 2003)
4) (1CD) БАЗА ВОДИТЕЛЬСКИХ УДОСТОВЕРЕНИИ М. ОБЛАСТИ (АВГУСТ 2002!)
5) (1CD) ЖИЛИЩНЫЙ ФОНД МОСКВЫ (АПРЕЛЬ 2003)
6) (2CD) ПРЕДПРИЯТИЯ И ОРГАНИЗАЦИЙ РОССИИ (ЕДИНЫЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ РЕЕСТР, МАЙ 2003)
7) (2CD) ВЭД (ТАМОЖНЯ) (АПРЕЛЬ 2003!)
8) (1 CD) ГОСКОМСТАТ (12/2002)
9) (2 CD АНТИКРИМИНАЛ (ФЕВРАЛЬ 2003!) (федеральный розыск людей, документов, автомобилей)
Всего 15 CD. Весь комплект 800 руб. Один диск 60 руб. Самовывоз: ст. метро «Савеловская». Пишите. Делайте заказы! Е-теП… Посетите сайт с описаниями баз.
ЧАСТЬ III. Разведка и тайные операции в частном сыске
Слово «разведка» содержит корень ведать— знать, поэтому одно из толкований данного термина означает разузнавание. В сыске без разузнавания (разведки) не обойтись, поэтому сыщику приходится использовать разведывательные технологии.
Глава 11. Разведка как система
Структура системы разведки
Разведка в сыске — это, во-первых, одна из функций субъекта сыска (сыщика) и, во-вторых, своего рода «орган», опять же представленный сыщиком, действующим по поручению клиента.