вня западноевропейской – 24 % (и в Китае, и в Западной Европе «богачей» примерно по 140 миллионов человек).
Перемена тренда напрямую связана с тем, что экономический рост в ряде крупных НЭД застопорился. Процесс расширения их позиций в мировой экономике остановился, если вовсе не повернул вспять.
Присутствие выходцев из остальных НЭД в рядах мировых «богатеев» пока остается минимальным (даже если сделать поправку на то, что статистические данные исследования Allianz не могут учесть всех), несмотря на впечатляющий рост благосостояния узких элитарных групп. Доля «остальной Азии» без Китая и Японии составила 5 %, Восточной Европы – 1 %, всех других регионов вместе взятых – 2 %.
Всего с 2000 по 2020 год общее число «богачей» в 57 странах, входящих в выборку, выросло с почти 440 миллионов до почти 600 миллионов человек.
Фактически весь прирост был обеспечен НЭД, главным образом – Китаем, на который пришлось примерно 70 % от всех господ, влившихся в ряды богатеев за последние два десятилетия.
В развитом мире значительное число семей перешло из «богатого» класса в средний под ударами «великой депрессии» 2008–2009 годов, а также в результате рецессий в странах зоны евро и почти полного «обнуления» роста в Японии в прошлом десятилетии.
За два десятилетия нового века к трем мировым «центрам богатства» – Северной Америке, Европе и Японии – прибавился Китай. Роль остальных КНЭД как «центров богатства» пока незначительна, но Россия и Индия входят в число мировых лидеров по количеству ультрабогатых людей, что лишний раз заставляет задуматься о масштабах социальной дифференциации.
Таблица ниже сужает рамки анализа до количества миллионеров в разных странах. В ней используются данные швейцарского банка Credit Suisse, которые, в отличие от Allianz, учитывают не только финансовые, но и материальные активы людей. Согласно этим данным, число долларовых миллионеров в Китае увеличилось с 1 миллиона 123 тысяч в 2012 году[114] до 5 миллионов 279 тысяч в 2020-м. По этому показателю Поднебесная вышла на второе место в мире после США, оставив довольно далеко позади и Японию (3 миллиона 662 тысячи миллионеров), и ведущие европейские страны.
Индия с 698 тысячами миллионеров находится на подступах к первой десятке, но от Китая отстает на порядок. Остальным КНЭД до лидеров далеко. Количество учтенных Credit Suisse миллионеров в России составило 268 тысяч человек, в Мексике – 264 тысячи, в Бразилии – 207 тысяч.
Таблица 42
Источник: Credit Suisse Global Wealth databook
Данные Credit Suisse… позволяют сузить рамки анализа еще больше и посмотреть на число сверхбогатых людей с активами более 50 миллионов долларов. Таких по всему миру в 2020 году Credit Suisse насчитал 215 030 человек. Из них у 68 010 активы превышали 100 миллионов долларов, а у 5332 – 500 миллионов.
Расклад этих ультра-миллионеров по странам выглядит несколько иначе, нежели в случае с их общим числом. Например, те, у кого больше 50 миллионов, распределялись следующим образом: Америка шла далеко впереди – 110 850 человек; Китай вышел на твердое второе место с 28 130; за ним следовала не Япония, которая оказалась лишь девятой (4670 человек), а Германия (8630 человек). Следом расположилась Британия (5100). На пятом месте оказалась Индия (4320). Затем шли Франция (3750), Канада (3510) и Италия (3350 человек). Швейцария (3300 человек) замкнула первую десятку, а Россия (3114 человек) возглавила вторую[115].
Из всего вышесказанного можно сделать вывод, что за два десятилетия нового века к трем мировым «центрам богатства» – Западной Европе, Северной Америке и Японии – прибавился Китай. У остальных развитых стран и территорий, в том числе азиатских «тигров», Австралии и Новой Зеландии, население слишком мало для того, чтобы они могли существенно влиять на мировой «баланс богатства».
Доля других КНЭД в мировом «финансовом богатстве» значительно ниже. При этом нельзя не согласиться с аналитиками Allianz, когда они говорят, что: «Если бы другие страны с большим населением, такие как Бразилия, Россия, Индонезия и особенно Индия, использовали свой потенциал аналогичным образом[116], то к 2030 году мировой средний класс легко бы удвоился еще раз»[117].
Для значительного расширения среднего класса этим странам придется приложить массу усилий. Тем не менее по числу ультрабогатых людей и Индия, и Россия уже сегодня находятся в числе мировых лидеров, что лишний раз заставляет задуматься о масштабах социальной поляризации.
На группу вышеперечисленных «очень богатых» стран приходится лишь около 20 % населения 57 государств, включенных в выборку 2020 года. Но их доля в совокупных валовых финансовых активах населения этих стран составила 79,3 %.
В 2011 году она была чуть выше – 82,4 %. Тогда в выборку входили 53 страны, но небольшое расширение выборки не оказывает сколько-нибудь существенного влияния на результаты расчетов. Финансовые активы людей планеты по-прежнему сосредоточены в «очень богатых» странах. Остальные государства сокращают разрыв, но черепашьим темпом.
Таблица 43
Источник: Allianz Global Wealth report, 2012, 2020, 2021
* Страны, вошедшие в выборку.
При общем микроскопическом снижении доли «очень богатых» стран в финансовых активах населения планеты нельзя не заметить, что доля Соединенных Штатов выросла с 37,4 % в 2011 году до 43,2 % в 2020-м. Кроме них, увеличили свои доли Австралия и в меньшей степени Швеция.
Среди КНЭД наиболее высокими темпами росли финансовые активы в Китае, Индии, России и ЮАР. В Бразилии, Индонезии, Турции и Мексике рост был значительно медленнее.
По величине валовых финансовых активов домашних хозяйств Китай вышел на твердое второе место после США, обойдя в 2014 году Японию. С 2011 по 2020 год его доля в финансовых активах населения планеты выросла вдвое. Доли Индии, России и ЮАР увеличились на десятые доли процента, хотя в мировой табели о рангах все три страны смогли занять более высокие позиции. Доли Бразилии и Мексики снизились. Положение Индонезии и Турции осталось прежним.
По абсолютным размерам финансовых активов Индия вошла в число стран, где они превышают 2 триллиона евро. Бразилия вступила в этот же «клуб» в 2019 году, но уже в 2020-м покинула его. Как и Индии, расположившейся на 15-м месте и фактически догнавшей страну Дон Кихота, до стран G7 ей далеко.
Валовые финансовые активы россиян оказались значительно меньше: на конец 2020 года они немного превышали 1 триллион евро. Активы мексиканцев до триллиона чуть-чуть не дотянули. ЮАР вместе с Малайзией, Норвегией и Польшей вошли в группу стран с финансовыми активами населения в диапазоне от 500 до 600 миллиардов евро. Индонезия и Турция по величине валовых финансовых активов пока остаются «карликами».
Глава 2Зарубежные финансовые активы: ведущие страны-кредиторы и страны-инвесторы
Просматривается большая пятерка стран с валовыми зарубежными активами более 10 триллионов долларов. Это крупнейшие глобальные кредиторы и инвесторы. Впереди всех с огромным отрывом располагается США с 35,2 триллиона долларов на конец 2021 года. За ними следуют Британия (16,6 триллиона), Германия (12,8 триллиона), Япония (10,9 триллиона) и Нидерланды (10,9 триллиона).
Несколько меньше зарубежные активы Франции (9,9 триллиона). За ней следует Китай, занимающий седьмое место с 9,3 триллиона долларов (IMF 2022). Это чуть больше четверти американских и чуть больше половины британских.
Сколько бы нам ни говорили о драматически растущей роли «китайских денег» в мировой экономике – а она действительно растет и действительно драматически, – американские, британские, голландские, германские и японские деньги в современном мире значат больше.
Получается, что, сколько бы нам ни говорили о драматически растущей роли «китайских денег» в мировой экономике – а она действительно растет и действительно драматически, – американские, британские, голландские, германские и японские деньги в современном мире значат больше.
Существует, однако, очень важный нюанс: «китайские деньги», сделавшие Поднебесную крупной финансовой державой, – это, прежде всего, «государственные деньги», или зарубежные активы государственного сектора. Их легко заставить «работать» на политику государства, которая направлена на усиление своего геополитического и геоэкономического влияния в мире.
Чтобы стать крупными мировыми кредиторами и инвесторами, остальным КНЭД придется пройти сложный и долгий путь.
Например, принятая Пекином программа «Один пояс – один путь» стала крупнейшим в мире проектом по финансированию развития, пусть в последние годы ее масштаб несколько уменьшился.
На Западе и в странах-реципиентах эксперты много говорили об управленческих изъянах этой программы. В частности, они выражали опасения в связи с тем, что Китай использует ее как средство достижения мирового господства. С этим действительно трудно поспорить: геополитика здесь играет важную роль.
Из-за этого потенциальные страны-реципиенты нередко отказываются от предлагаемых китайских «подарков», опасаясь оказаться в кабальной зависимости от Поднебесной. Но ни США, ни Япония, ни Европа пока не могут предложить ничего сравнимого по масштабам с китайским проектом. И это само по себе является важной чертой новой мировой экономики.
Зарубежные активы развитых стран – это, напротив, в первую очередь активы частного сектора, по размеру которых США, Япония и три крупнейшие западноевропейские страны опережают Китай на порядок.
Остальные семь КНЭД крупными мировыми кредиторами и инвесторами не являются.