А нам-то что с этого? – спросит наиболее въедливый читатель.
А вот что… Дело в том, что как только национальная валюта выходит за рамки прямого торгового оборота «товар-деньги», она моментально сама превращается в товар. И государство, которое её эмитирует, начинает получать прямую прибыль на изготовлении «резанной бумаги» и добавлении ноликов на банковских депозитах.
Да, уважаемый читатель – в какой-то момент складывается такая ситуация, когда можно купить экономику небольшой страны, потратившись всего лишь на замену нескольких цифр на счетах. Товарная стоимость (не путать с товарным наполнением) денежной единицы, обусловленная её востребованностью на финансовых рынках, начинает приносить прямые дивиденды в виде акций, товаров, чужих валют, золота и прочих приятных вещей.
Как это происходит в реальности, вы все можете видеть на примере США и имитируемого ими доллара. Разница только в том, что доллар сейчас имеет больше политическое, информационное и военное наполнение, и его товарная стоимость чисто экономическими резонами подкреплена слабо. Что, однако же, не мешает американцам скупать на доллар почти всё, что им заблагорассудится.
Собственно, именно в этом и смысл правила «рубль является единственным законным платежным средством на территории Российской Федерации». Начав со сравнительно малого, мы могли бы, извините за пошловатый штамп, «скупить весь мир».
Однако, даже эти, достаточно очевидные, вещи, являются тайной за семью печатями для наших экономических элит. Более того – и сейчас периодически обсуждаются безумные схемы денежных новаций, предусматривающие введение «золотого рубля» и прочие изыски безумных советских старших экономистов.
Кстати, наличие «переводного рубля» – ещё один прекрасный пример советского экономического маразма. Причем, что примечательно, введение любых эрзац-денег было всегда унизительно для собственного народа и обращено больше наружу. Даже гитлеровская Германия, при всех её маразмах, действовала в своё время разумнее и рациональнее – для Германии была полновесная «дойчмарка», а её эрзац действовал только на оккупированных территориях. Хотя и это было, в конечном итоге, глупостью. Но глупостью хотя бы не унизительной…
Я очень часто слышу сейчас о различных соглашениях, которые предполагают торговлю с некоторыми нашими партнерами в национальных валютах. И всякий раз меня мучает вопрос – зачем? Нет, правда, я вижу в этом только один слабенький резон, а именно – насолить американцам и их доллару. Что само по себе, конечно, приятно. Но нам, как государству, не дает ровным счетом ничего, кроме головной боли и, вероятно, лишних коррупционных схем.
Единственной верной схемой в данном случае будет озвученное ранее «рубль является единственным законным средством на территории Российской Федерации». То есть, хотите что-то купить у России – нефть, газ, зерно, минеральные удобрения, лес, рыбу, алюминий, металлопрокат и т. д.? Да запросто – оплачивай в рублях и забирай. А вот для того, чтобы эта торговля активнее развивалась, нужно запускать на нашей валютной бирже торговлю рублями за национальные валюты. И уже там, в условиях рыночного формирования цены, определять курсы. И именно это и может быть единственным предметом каких-то двусторонних переговоров и соглашений.
Переход на национальную валюту, между тем, нельзя назвать абсолютно универсальным рецептом, подходящим для любой страны. Вероятно, наибольшие шансы на успех тут именно у России, реализующей на внешнем рынке целый ряд важных сырьевых товаров, без которых мировая экономика не может обойтись без слишком больших и очевидных для себя издержек. Уход России с рынка энергоносителей будет для мировой экономики просто катастрофой. Потеря России в качестве экспортера зерна, цветных металлов, леса, рыбы скажется на мировых рынках чуть меньше, но всё равно приведет к большому росту цен на указанные товары. Причем, выбывание некоторых позиций заместить будет просто невозможно, и повышение цен на них станет перманентным и весьма неприятным.
Также стоит упомянуть часто «всплывающую», в последнее время, тему привязки рубля к золоту. Откровенно говоря, я считаю это ненужным насилием над национальной валютой. То есть, дело даже не в том, что это в принципе не даст никаких преимуществ – тут ещё можно как-то поспорить – а в том, что при нормально функционирующей национальной валюте нет смысла менять её на что-то иное, пусть даже потенциально и более надежное. И уж совершенно нет смысла вводить какую-то параллельную валюту, устраивать очередную унизительную комедию с бумажным рублем для своих и золотым – для иностранцев.
Однако, я охотно допускаю, что такая «привязанная» валюта может стать спасением в период сильной депрессии, сопровождаемой гиперинфляцией и фактической утратой доверия к действующей на тот момент денежной единице. Но с одним уточнением – уверен, что привязывать нужно не к золоту, и уж тем более не к иностранной валюте. В таком случае для страны таких масштабов, как Россия, гораздо разумнее будет использовать привязку к стоимости киловатт-часа, кубометра газа для рядового потребителя, максимальной ставке коммунального платежа за квадратный метр жилой площади, ставке земельного налога и тому подобных важных базовых индикаторов. Теоретически, может иметь место единовременная привязка к десяткам такого рода маркеров, что позволит и четко определить правила игры в финансовом секторе, и сразу обеспечить национальную валюту активами, несопоставимыми со стоимостью золотовалютных резервов Центрального банка.
То есть, речь может идти о каком-то развитии германского опыта, когда «рентная марка» помогла справиться с совершенно чудовищной гиперинфляцией в Германии. Ситуация там после Первой мировой войны была такой, напомню, что воры, увидев чемодан денег, предпочитали выложить из него деньги, украсть чемодан, и убежать с ним налегке…
Но ещё раз оговорюсь – данный вариант может быть использован только в очень плохой ситуации, сравнимой с периодом гиперинфляции девяностых годов прошлого века. Во всех же остальных случаях единственный принцип, которого должно придерживаться государство – всемерное, непререкаемое уважение к собственной денежной единице и абсолютная её поддержка. И всякие разговоры о «золотом рубле», в таком контексте, есть не более, чем экономическая диверсия огромной разрушительной силы.
Говоря о финансах, мы просто обязаны затронуть и щепетильную тему бегства капиталов.
Как это самое бегство представляет себе наш обычный обыватель, лишенный каких-либо экономических знаний, вроде министра финансов РФ или главы ЦБ? Правильно – они моментально представляют себе валютного спекулянта, который инвестировал в российскую экономику (да, именно так они и думают, «инвестировал») миллиард долларов, а потом, при первом же тревожном сигнале, вывел из неё десять миллиардов. Как это получается, они представляют себе с трудом, но это лишь прибавляет им пиетета перед валютными спекулянтами, которые, черт побери, эвон какие умные, и поди его поймай, такого шустрого.
Теперь рассмотрим простейшую схему бегства капиталов, отработанную на тысячах предприятий-экспортёров по всей РФ.
Предположим, есть крупная нефтедобывающая компания. Она продаёт значительную часть добытой нефти трейдеру, зарегистрированному в каком-нибудь британском оффшоре. По минимально возможной цене – фактически, нулевая рентабельность плюс экспортная пошлина, ну и какие-то копейки для выплаты налогов в бюджет. Дальше трейдер перепродаёт эту нефть по действующей рыночной цене, с минимальными затратами положив себе в карман практически всю маржу.
Теперь главное – трейдер зарегистрирован на крупнейших акционеров компании, либо на их доверенных лиц. Топ-менеджмент получает свой «откат» в виде премий, надбавок, бонусов и прочих вариантов платы за молчание.
Ещё более дико проявляет себя эта схема с неприватизированными компаниями, или с теми, где доля государства очень высока. Там в роли конечного бенефициара выступает управленческая верхушка во главе с гендиректором. Всё, то же самое, что и в рассмотренном выше случае, но маржу в свой карман складывает обычный наемный служащий.
Кстати, именно эта схема была в своё время базой для так называемых рейдерских захватов. В ситуации, когда достаточно просто выкинуть из конторы директора и завладеть печатью, чтобы получать основную часть живой прибыли компании, появление «беспредельщиков» вполне ожидаемо. Особенно пострадали от такого рейдерства предприятия, приватизированные ещё по советской схеме, с участием трудового коллектива, где пакет акций был размазан по сотням, а иногда и тысячам физических лиц – директоров просто вышибали из кресел, используя сомнительные судебные решения, после чего начиналось выкачивание средств указанным способом. Старый директор мог судиться годами – без доступа к денежным потокам компании это очень скоро становилось бесполезной тратой времени и сил, не говоря уже об общей опасности данного занятия.
Собственно, к чему я клоню…
Дело в том, что для финансового оздоровления государства и прекращения бесконечного бегства из него капиталов мы просто обязаны перейти на исключительно биржевую форму реализации некоторых экспортных товаров. Это, разумеется, прежде всего сырьё. Нефть и газ. Некоторые цветные металлы, в том числе алюминий. Минеральные удобрения. Круглый лес. Рыба.
Смысл данного нововведения в том, чтобы добывающие компании имели право только одним способом распорядиться добытым продуктом – продать его на бирже. Всё. Никаких исключений из этого правила быть не должно. Категорически. Никакого доступа к трубе, распределительным сетям, продажи своим собственным подразделениям и т. д. Добыл, продал на бирже, получил деньги, заплатил налоги.
В то же время, нужно предельно упростить доступ на биржу для всех остальных заинтересованных участников рынка. Пусть возможность купить необходимый ресурс имеет и переработчик, и экспортер, и даже спекулянт – в конечном итоге, чем больше денег крутится на рынке, тем выгоднее это государству, а чем больше на рынке участников, тем ниже вероятность какого-то сговора.