Royal Caribbean по-прежнему подвержена политическим рискам на Гаити: в 2016 году ей пришлось временно исключить остров из своих маршрутов, поскольку в стране были отложены президентские выборы и нарастали «антитуристские» настроения. И все же благодаря эффективному управлению рисками Гаити уже более 30 лет остается привлекательным маршрутом для круизных лайнеров.
Без внедрения эффективных методов работы репутационный кризис для Royal Caribbean мог бы принять совершенно иной оборот. Однако компания заранее выяснила, с какими политическими рисками она столкнется на Гаити, проанализировала эти риски и предприняла ряд мер по их смягчению еще до того, как к берегам этой страны причалил ее первый лайнер. Кроме того, был четко реализован и сам план реагирования – при уверенном управлении со стороны высшего руководства. Адам Гольдштейн, президент и операционный директор компании, превратил проблему в «кризис с человеческим лицом» и постоянно публиковал в своем личном блоге самые разные новости – от решений компании до заметок о ежедневных встречах, ответов на сюжеты в СМИ и фотографий гуманитарных грузов. Представители Royal Caribbean оставались на связи, выражая сочувствие и готовность внести свой вклад в восстановление Гаити. Вскоре после землетрясения стало понятно, что все усилия, которые компания вложила в управление политическими рисками, окупились.
Несколько лет назад, когда мы начали вести в Стэнфорде курс, посвященный политическим рискам, некоторые тенденции казались очевидными. Однако политические события следующих лет преподнесли нам обеим неожиданный сюрприз. Мы догадывались, что Россия с ее реваншизмом будет оспаривать территориальный статус-кво в Восточной Европе, но не могли предположить аннексию Крыма. Ожидали напряженности в Евросоюзе – но не Брекзита. Кто бы мог подумать, что президентом США будет избран Дональд Трамп? Или что на Филиппинах к власти придет такой жесткий лидер, как Родриго Дутерте, который развернет страну от Запада в сторону Китая?
Никто не может предвидеть, как будет развиваться история. Но управление политическими рисками не должно строиться лишь на догадках. Чтобы быть готовым противостоять риску, вовсе не обязательно точно знать, откуда он будет исходить. Спортсмены мирового класса тренируются и следят за собой, поддерживая физическую форму, – и мы надеемся, что наша схема поможет руководителям организаций «накачать мышцы» политического риск-менеджмента.
И наконец, у наиболее успешных организаций есть три общие черты: они относятся к политическим рискам со всей серьезностью, используют системный подход и деликатные методы работы, а управление этим процессом начинается на уровне высшего руководства.
Примечание: материал статьи взят из книги «Политический риск: Как предприятиям и организациям пережить мировую нестабильность» (Political Risk: How Businesses and Organizations Can Anticipate Global Insecurity, Twelve, 2018).
Как защитить вашу компанию от скандалов?Пол Хили, Джордж Серафейм
В КОНЦЕ ЛЕТА 2016 ГОДА НОВОСТНЫЕ ЛЕНТЫ страны буквально взорвались: сотрудники розничного банковского подразделения Wells Fargo открыли более миллиона счетов без ведома клиентов и навязали им тысячи ненужных услуг. Этот скандал обошелся компании Wells Fargo очень дорого. 8 сентября Бюро по финансовой защите потребителей (совместно с Управлением контролера денежного обращения, а также городскими и окружными властями Лос-Анджелеса) оштрафовало компанию на $185 млн, а после того, как всплыли и другие злоупотребления в отношении клиентов, компания Wells Fargo выплатила дополнительный штраф в размере $1 млрд и выделила еще $575 млн для урегулирования судебных исков. К концу сентября цена акций банка упала на 13 %, снизив тем самым общую стоимость акций Wells Fargo примерно на $20 млрд, причем тенденция сохранялась, несмотря на стремительный рост рынка. Джон Стампф, ушедший в отставку с поста генерального директора в октябре, и Кэрри Толстедт, глава розничного подразделения, объявившая о своем уходе в отставку в июле, по решению совета директоров были вынуждены отказаться от десятков миллионов долларов выходного пособия. В связи с этими событиями были уволены четыре топ-менеджера того же подразделения. Репутация Wells Fargo оказалась серьезно запятнана – это был настоящий позор для организации, существующей уже 160 лет.
Злоупотребления были широко распространены в розничном подразделении, хотя в Wells Fargo существовали системы контроля и управления рисками, которые находились в ведении совета директоров. Так что же пошло не так? В результате расследования, проведенного по инициативе совета директоров, выяснилось, что причиной всего стали извратившаяся корпоративная культура, децентрализованная организационная структура и слабое руководство. Разбор полетов показал, что значительная часть нарушений была вызвана давлением, связанным с чрезмерно жесткими планами продаж: от этого зависели премии и продвижение по службе. Руководство неоднократно получало тревожные сигналы: с 2000 по 2004 год количество случаев, когда сотрудники обходили правила для достижения целей по продажам и вознаграждениям, увеличилось в 10 раз, а в 2011 году в The Wall Street Journal и в 2013 году в Los Angeles Times были опубликованы критические статьи, где поднимались вопросы об открытии новых счетов, давлении на специалистов по продажам и растущей текучести кадров. Однако руководители розничного подразделения свалили вину на отдельных недобросовестных сотрудников. Стампф, сам привыкший перекладывать ответственность на бизнес-подразделения, легко принял такое объяснение.
К сожалению, эпопея Wells Fargo не уникальна. Преступления, совершенные сотрудниками, – мошенничество, растраты, взяточничество и отмывание денег, – привели к чудовищной потере акционерной стоимости таких компаний, как Alstom, Odebrecht, Petrobras, Rolls-Royce, Siemens, Telia, Teva Pharmaceutical, Veon (ранее VimpelCom Ltd.) и Volkswagen. Суммарные убытки исчисляются миллиардами долларов. На компании могут налагаться значительные штрафные санкции: Siemens выплатил $1,6 млрд, Odebrecht – $3,5 млрд, Volkswagen – около $20 млрд. Кроме того, возникают издержки бизнеса: время и энергия, которые менеджмент должен потратить не на попытки обогнать конкурентов, а на наведение порядка и переговоры об урегулировании; репутационный урон; падение продаж, прибыли и стоимости акций; снижение мотивации и производительности работников; рост текучести кадров. Исследования, которые провел Джонатан Карпофф из Вашингтонского университета, а также другие специалисты, показывают, что эти расходы еще больше, чем уплаченные штрафы.
Идея вкратце
Проблема
Хотя власти санкционируют немалые корпоративные расходы на системы сдерживания экономических должностных преступлений, статистика и неофициальные данные свидетельствуют, что таких правонарушений становится все больше.
Причины
Всесторонние исследования показывают, что реальная причина заключается не в системе, а в слабом руководстве и несовершенной корпоративной культуре, что подталкивает сотрудников к достижению поставленных целей любой ценой.
Решение
Руководителям необходимо донести до каждого сотрудника мысль, что от этих преступлений страдают все в организации, наказывать виновных на равных основаниях, нанимать честных менеджеров, создавать механизмы принятия решений, ограничивающие возможности для незаконных или неэтичных действий, а также обеспечивать открытость и прозрачность.
В ответ на подобные громкие случаи и растущую обеспокоенность общественности регулирующие органы в Соединенных Штатах и других странах потребовали от компаний активизировать усилия по противодействию злоупотреблениям. В результате сегодня почти все транснациональные компании выступают за полное неприятие противозаконного поведения своих сотрудников и вкладывают значительные средства в комплаенс – систему контроля за соблюдением установленных требований. Однако на практике ужесточение мер регулирования и контроля само по себе не гарантирует, что правонарушения будут выявлены на ранней стадии или предотвращены. И действительно: как неофициальные свидетельства, так и официальные данные указывают на то, что количество правонарушений со стороны сотрудников компаний не только не уменьшается, но и продолжает расти. В 2018 году консалтинговая компания PwC провела опрос среди 7228 организаций: в 49 % из них в прошлом году столкнулись с экономическими преступлениями и мошенничеством (в 2009 году такой ответ дали представители 30 % опрошенных организаций), причем более половины преступников были «своими». Кроме того, в средствах массовой информации по-прежнему всплывает множество историй о «беловоротничковых» преступлениях (экономических должностных преступлениях, совершаемых служащими), включая предположения, будто сотрудники Goldman Sachs были причастны к многомиллиардному мошенничеству в Малайзии, Deutsche Bank помогал клиентам переправлять в офшорные зоны средства, полученные в результате преступной деятельности, а Airbus использовал коррупционные схемы при заключении договоров.
Однако неэффективные регламенты и системы контроля за их соблюдением – это отнюдь не корень проблемы. Ее истинная причина заключается в слабом руководстве и несовершенстве корпоративной культуры.
И действительно, наше исследование показывает, что многие фирмы, пострадавшие от крупных скандалов, располагали ничуть не худшей системой комплаенса, чем их коллеги, и, как в случае с Wells Fargo, своевременно получали предупредительные сигналы о надвигающихся проблемах. Но в каждой из этих компаний сложилась культура, при которой о выполнении плановых показателей любой ценой беспокоились больше, чем о том, каким путем достигаются поставленные цели.