Краткий обзор биткоина
Биткоин только для гиков
В настоящее время это действительно так, поскольку систему Bitcoin очень трудно использовать. Тем не менее такие компании, как Circle, упрощают данный процесс, и, учитывая текущее положение вещей, многие сказали бы, что биткоин немного напоминает интернет до Тима Бернерса-Ли. Bitcoin – великая технология, но в ней следует кое-что упростить, чтобы сделать более доступной для понимания клиентов. И это происходит, что иллюстрирует факт осуществления биткоин-платежей в момент оплаты наряду с PayPal, Visa и MasterCard, так же как и в случае Expedia, Dell и Air Baltic.
Сделки с биткоином анонимны
Нет, биткоин-транзакции доступны для просмотра в открытом реестре под названием «блокчейн», который связывает каждую транзакцию с вашим IP-адресом, а значит, ее можно отследить. На самом деле в случае биткоина обеспечение полной анонимности практически невозможно.
В частности, многие обсуждают так называемый бот Вилли. В ноябре 2013 года (когда цена биткоина поднялась с 200 до 1200 долларов) торговые боты поддерживали высокую активность в системе Mt.Gox. Для их обозначения использовались разные имена, в том числе и Вилли. Этот торговый бот размещал повторяющиеся приказы на покупку биткоинов, что неизменно поднимало цену. Другой бот по имени Маркус продавал биткоины. Действия этих двух и других ботов обусловили значительные колебания цены биткоина.
В блоге Willy Report опубликовано множество доказательств того, что коллапс Mt.Gox, по всей вероятности, произошел в результате кражи, совершенной одним из сотрудников биржи.
Затем возникла еще одна проблема: банкротство Bitcoin Foundation – организации, представляющей биткоин (см. интервью с Броком Пирсом и Джоном Матонисом во второй части книги). Опять же, последовало много заявлений о том, что это результат плохого управления. Например, в марте 2014 года один блогер, который много писал о биткоине, объявил войну Bitcoin Foundation, а конкретно его руководству за то, что они допустили потерю сообществом Bitcoin миллионов долларов из-за действий Mt.Gox. Он, как и многие другие, утверждал, что руководители фонда замешаны в обвале Mt.Gox, так как они были друзьями руководителей биржи, поэтому им следует уйти в отставку.
Гнев сообщества Bitcoin в основном был направлен на Bitcoin Foundation, поскольку этот фонд взялся представлять формирующийся рынок. Речь идет о рынке, который стремится функционировать без правительства и управления. Именно поэтому сообщество Bitcoin возмущает централизованное руководство в любой форме, a Bitcoin Foundation рассматривается как организация, работающая под централизованным управлением.
Преступление как услуга в системе bitcoin
Сегодня преступление доступно как услуга. Одним из первых эту тенденцию отметил Европол в докладе, опубликованном в конце прошлого года. Согласно составленному этой организацией отчету «Оценка угроз организованной интернет-преступности» (Internet Organized Crime Assessment – iOCTA) за 2014 год, данная модель позволяет киберпреступникам разрабатывать изощренные вредоносные программные продукты и продавать их менее подкованным пользователям для применения в мире «цифрового андеграунда», что позволяет менее продвинутым в этом плане преступникам совершать киберпреступления и подвергает компании еще большему риску. В отчете сказано:
В случае упрощенной бизнес-модели инструментарий киберпреступников может включать вредоносное ПО, вспомогательную инфраструктуру, украденные личные и финансовые данные, а также средства монетизации преступной прибыли. С учетом всех аспектов этого инструментария, который можно купить или заказать в качестве услуги, начинающим киберпреступникам (у которых недостаточно опыта и навыков) сравнительно легко осуществлять кибератаки не только в масштабах, несоизмеримых с их способностями, но и по цене, несоизмеримой с возможным ущербом.
Далее в отчете говорится, что криптовалюты становятся самым распространенным средством обмена ценностями в модели «преступление как услуга». По данным последнего отчета Европола, цифровые валюты все чаще используются как платформа для отмывания денег среди криминальных предпринимателей-фрилансеров, применяющих бизнес-модель «преступление как услуга». Представители правоохранительного органа ЕС заявили, что упадок традиционных иерархических криминальных структур будет сопровождаться появлением индивидуальных предпринимателей-преступников, объединяющих усилия для реализации некоторых проектов. В отчете также сказано, что люди, обладающие обширными знаниями в компьютерной сфере, представляют особый интерес для преступных организаций и что специалисты с такими навыками будут предлагать свои услуги в обмен на оплату в криптовалютах.
«Виртуальные валюты – идеальный инструмент для отмывания денег. Помимо традиционных методов запутывания следов, криптовалюты используют специальные сервисы для отмывания денег, которые делают транзакции настолько мудреными, что их отслеживание было бы слишком ресурсоемким».
В первом квартале 2015 года я посетил политический форум, на котором представители Управления по борьбе с преступностью Великобритании заявили, что потратили «чрезвычайно много времени на изучение криптовалют». Я поинтересовался, что они имеют в виду, и они объяснили, что время ушло на то, чтобы понять суть криптовалют. Когда я спросил, заметили ли они высокий уровень преступной активности в сфере криптовалют, они сказали, что пока нет. Управление по борьбе с преступностью обнаружило, что в основном для отмывания денег используются наличные. Преступники работают с криптовалютой только в случаях, когда получатель платежа требует именно такого способа оплаты.
Однако это происходит потому, что криптовалюты по-прежнему остаются «низшей лигой» по сравнению с наличным рынком, но их изучают, поскольку некоторые операции на биржах криптовалют проводятся в целях осуществления незаконной деятельности в даркнете.
Краткий обзор биткоина
Блокчейн можно использовать без валюты
Нет, нельзя. Для того чтобы блокчейн работал, за ним должна стоять соответствующая валюта, позволяющая регистрировать перемещение средств с помощью открытого и личного ключа. Таким образом, в сочетании с блокчейном можно использовать другую криптовалюту, но у биткоина сегодня самая высокая ликвидность на рынке криптовалют, поэтому нет смысла изобретать другие.
Например, в ходе следующего исследования, проведенного в феврале, Евро-пол обнаружил, что биткоин популярен среди педофилов, которые все чаще используют его для оплаты за просмотр сексуальных видео с участием детей на запрещенных интернет-сайтах. Центр Европола по борьбе с киберпреступлениями ЕС3 нашел веские доказательства того, что лица, испытывающие сексуальный интерес к детям, становятся более предприимчивыми. В ЕС3 также установили, что, после того как трансляция видео со сценами насилия стала реальностью, произошел переход от традиционных платежей посредством кредитных карт к способам оплаты, обеспечивающим более высокий уровень анонимности, в том числе с использованием виртуальной валюты.
По утверждению Международного центра помощи пропавшим и эксплуатируемым детям (International Center for Missing and Exploited Children – ICMEC), существуют убедительные доказательства перехода коммерческих предприятий, занимающихся сексуальной эксплуатацией детей и другими преступными видами деятельности, от традиционных платежных систем к новой, зачастую регулируемой цифровой структуре, состоящей из услуг хостинга, инструментов сохранения анонимности и платежных систем с использованием псевдонимов.
Прибавьте к вышесказанному применение биткоина для поддержки терроризма. Центральное командование ВС США уже давно изучает альтернативные методы осуществления платежей, используемые террористическими организациями для сбора и перевода денег по всему миру на поддержку их деятельности. Цифровые валюты оказались в данном случае самым эффективным механизмом в связи с их децентрализованным характером, который обеспечивает анонимность пожертвований, в отличие от традиционных банковских транзакций, где используются фиатные (необеспеченные) валюты. Один израильский аналитик нашел убедительные доказательства того, что террористическая организация ISIS собирает денежные средства для финансирования своих операций (скорее всего, в Соединенных Штатах) в биткоинах.
Самым интригующим во всем этом кажется позиция либертарианского сообщества считающего криптовалюты неуязвимыми. По мнению членов сообщества, биткоин представляет собой децентрализованную денежную систему, а значит, он не подвержен контролю со стороны правительства и регулирующих органов. Любого, кто не согласен с этим, относят к числу сторонников централизованного управления экономикой.
Напротив, по указанным выше причинам (терроризм, торговля наркотиками, вымогательство и торговля сексуальными услугами) идея существования децентрализованного рынка, неподконтрольного государству, может быть ошибочной. Однако позвольте внести ясность: проблема здесь не в биткоине и других криптовалютах. Наличные деньги массово используются для финансирования терроризма, отмывания денег, торговли наркотиками и удовлетворения наклонностей к педофилии. Именно поэтому за пределами Соединенных Штатов больше физических хранилищ американских долларов, чем в самой стране. Точно так же следует учитывать, что криптовалюты не обеспечивают анонимности, что их можно отследить, а также что они доступны в форме, которую можно идентифицировать, следовательно, у правительств есть способы управлять ими.
Наиболее подходящий для этого момент наступает на этапе обмена криптовалют на наличные деньги и наоборот. Криптовалюты можно использовать в циклической схеме доходов и расходов в двустороннем порядке, но как только вы попытаетесь ввести в эту схему наличные деньги, такая транзакция попадет под действие национальных законов.