Дела бумажные. Если вы подписали «что-то не то»
С имущественными вопросами разобрались, идём дальше.
Недавно к нам обратились ребята из крупного питерского автосервиса. Несколько месяцев назад они были проездом в Москве и заключили договор на поставку запчастей с автомагазином на 5 000 000 ₽. Это были их давние партнёры, и они предложили сразу подписать не только договор, но и акт приёма-передачи товара. Как будто обязательства уже выполнены.
– Да чего вы будете туда-сюда мотаться. Мы сейчас все подпишем, а детали отправим сразу, как только они поступят к нам на склад. Дней через 20.
Мои клиенты согласились. А что такого? Они уже 5 лет вместе работают, так почему бы и не подписать? Они зафиксировали в договоре, что перечислили 2 000 000 ₽, а оставшиеся 3 переведут, когда получат запчасти.
Спустя месяц детали им так и не пришли. Зато пришло письмо с требованиями выплатить оставшиеся 3 000 000 ₽.
Вы, наверное, уже поняли, что они сами выкопали себе яму?
Когда стали разбираться и позвонили в московскую компанию, им сказали, что товар уже отгружен.
– Вы же подписывали акт приёма-передачи, вы всё получили. Два миллиона вы нам уже перечислили, ждём оставшиеся три.
Мои клиенты растерялись. После стольких лет сотрудничества меньше всего они могли ожидать такой подставы. Но дальше – больше. Мошенники подали в суд. И выиграли! Те, конечно, подали апелляцию, но её не приняли, ведь договор имел законную силу и факт обмана подтвердить было практически невозможно. Вот акт приёма-передачи, дата, печать, подпись. Настоящая подпись, ваша? Ваша. Тогда какие вопросы?
После этого владельцы автосервиса обратились ко мне.
Что мы сделали.
Чтобы делом занялась полиция, мы должны были доказать факт мошенничества. Для начала я проверил, были ли на балансе фирмы детали на указанную сумму, которые они якобы поставили. Это же не продажа с рук – каждая сделка проходит через бухгалтерию.
Чтобы официально продать любой товар, кроме вещей, сделанных своими руками, его нужно где-то официально приобрести. Если из-за границы – провести через таможню. Если внутри страны – купить у какого-то поставщика. Допустим, я покупаю запчасти в магазине в Перми, а продаю в Питере, с наценкой. Когда ко мне пришли эти детали из Перми, я ставлю их на баланс своей фирмы – вот они, мои, на складе лежат. И после этого я уже могу их реализовывать.
В случае с моими клиентами это наличие/отсутствие деталей на балансе у продавцов и было той развилкой, которая определила дальнейший ход дела:
• Вариант «запчасти были на балансе»: это показывает, что товар у поставщика всё-таки был в наличии, и он мог его продать. Тогда любой спор по этому поводу, получили-не получили, заплатили-не заплатили – это гражданско-правовые отношения. Никакой уголовщины, просто одна из сторон нарушила условия договора. Полиция с таким не разбирается.
• Вариант «запчастей не было на балансе»: а вот это уже то, чем можно заинтересовать следствие. Если детали не прошли через бухгалтерию фирмы, значит, их и в помине не было. Продавцы изначально задумали их «кинуть», потому что у них чисто физически не было товара. Он не состоит на учёте, налог с них не уплачивался. Получается, поставщик приторговывал воздухом, а подписать акт приёма-передачи вынудил обманным путем.
Верным оказался вариант № 2 – я не нашёл на балансе фирмы никаких автозапчастей, о которых шла речь в договоре. Мошенники стали прикидывать, что же им теперь делать, и додумались до того, чтобы выйти со мной на связь:
– Давайте так. Вы же умный детектив, известный, можете «укусить» – мы это поняли. Предлагаем вам миллион, чтобы выйти из этой ситуации красиво. И будем дальше дружить.
На что я предложил им свой вариант:
– А давайте лучше так. Вы сейчас возвращаете два миллиона, отказываетесь от своих исковых претензий, и вот тогда мы дальше дружим. И дружба заключается в том, что я не копаю глубже и не доказываю, что вы мошенники, которые кинули ещё 20 компаний.
Это была не просто угроза. По ходу расследования я проверил, в каких судебных разбирательствах ещё участвовала их фирма. Ведь суд-то они у моих клиентов выиграли, а жажду наживы сложно утолить. Я рассказывал об этом в главе о психологии преступника – если схема прокатила один раз, велико искушение использовать её снова и снова.
Я нашел почти два десятка дел с участием этой фирмы, аналогичных – и знаете, что? Эти аферисты везде оказывались потерпевшими. Алгоритм один – они кидают клиентов, а потом бегут в суд с жалобой, что им не доплатили.
– Да, вы можете выиграть дело на три миллиона, – продолжал я. – Но уже завтра я соберу все документы и докажу, что вы мошенники. И уж поверьте, это дело получит огласку. Вас покажут по телевизору, и вы уже никогда не сможете наладить свой бизнес, даже по-честному, потому что все вокруг будут знать, кто вы такие. Так что если вы хотите со мной дружить, отдайте моим клиентам два миллиона. А потом поговорим.
Через пару дней они перечислили всю сумму.
• Читайте прежде, чем подписывать. Проверяйте пункты, напечатанные мелким шрифтом. Никто не имеет права вас торопить, и уж тем более говорить: «Ой, да это типовой договор, просто подпишитесь там, где галочки». Это тревожный звонок – настаивайте на своем и читайте.
• Никогда не подписывайте бумаги заранее, если условия сделки ещё не выполнены. Даже если вы в прекрасных отношениях с партнёрами – вместе ходили в яхтенную регату, и вообще там директор – крёстный папа вашей младшей дочери. Отношения могут испортиться в любой момент, а документ будет иметь законную силу всегда.
• Проверяйте существенные условия договора:
– Все названия, ФИО, адреса, реквизиты. Даже одна неверная буква или цифра делает договор недействительным. Ведь если вы оформляли сделку с Устиновым, а подаете иск против Установа, для суда это будут два разных человека.
– Условия сделки. Иногда условия пишут размыто, чтобы действия вписывались в род деятельности заказчика, или с целью уйти от налогов. Например, юридическое агентство обещает представлять ваши интересы в суде и даже выиграть дело. А в договоре прописано: «Помощь в составлении искового заявления». В итоге вы приходите в суд, но адвоката нигде нет. Вы в панике звоните ему, а на том конце провода отвечают, что заявление составлено, условия договора выполнены, а выезжать на заседание адвокат не обязан. Мы подготовили бумажку – дальше выкручивайтесь, как хотите.
– Цена договора – обязательное условие. Сама природа этого документа предполагает, что одна сторона за что-то заплатит другой, поэтому договор без указания цены могут признать недействительным. Если речь о безвозмездности – об этом условии тоже нужно написать в отдельном пункте.
• Сроки. Если не оговаривать чёткие сроки, исполнение обязательств откладывается на «когда-нибудь потом». Вы можете месяцами и даже годами биться, чтобы получить деньги или услугу, но нарушения договора-то нет, и вы ничего не сможете поделать. Некоторые договоры, например о постройке дома, могут вообще признать недействительными без указания сроков.
Чтобы официально продать любой товар, кроме вещей, сделанных своими руками, его нужно где-то официально приобрести
Отличие мошенничества от гражданско-правовых отношений
В истории с автозапчастями мы немного коснулись разницы между «уголовщиной» и нарушением договоренностей в гражданско-правовых отношениях. Давайте поговорим об этом подробнее – вы должны понимать разницу. Потому что пострадать можно и от одного, и от другого (причём иногда в равной степени), а вот разбираться с этим будут разные органы. И последствия будут тоже различаться.
Представьте ситуацию: я, частный детектив, прихожу к вам и говорю: «А давайте я напишу вам книгу, хотите? Вот вы не умеете, а я умею. Я напишу, а она будет как будто ваша».
Вы воодушевляетесь, даёте мне денег, и… я пропадаю. Во-первых, мы не подписывали никаких документов, во-вторых, я вообще-то детектив, и в принципе не занимаюсь написанием книг. Вы идёте в полицию, но сотрудник вместо того чтобы кинуться меня ловить, сперва хочет выяснить, есть ли здесь состав преступления.
Как это происходит: вы предоставляете все имеющиеся у вас доказательства. Например, есть выписка, что вы перевели деньги мне на карту. Меня находят и требуют объяснений.
– За что гражданка Иванова отправила вам денег?
– Ну знаете, это как бы подарок!
– А почему нигде не написано, что это подарок, и она сама это отрицает?
– Женщины… Они такие непостоянные…
Сотрудник видит, что нормальных объяснений у меня нет, зато есть корыстный мотив – я же сам пришёл к вам с предложением. Полицейский возбуждает уголовное дело по 159 статье УК РФ: «Мошенничество». Это преступление.
А теперь поменяем вводные данные.
Я детектив, книги не пишу. Но при этом у меня есть фирма ООО «Пушкинъ и Ко», в которой работают 4 профессиональных писателя, а в Уставе указано: «Деятельность в области художественного, литературного и исполнительского творчества». Я, опять же, предлагаю вам написать книгу под ключ, но оформляю договор, беру деньги, а потом пропадаю.
Вроде бы похожая схема, но на деле – всё в корне по-другому.
Вы обращаетесь в полицию, они меня вызывают и допрашивают, а я отвечаю:
– Мы звонили клиенту, отправляли текст на согласование, а она не брала трубку. Весь телефон оборвали! Месяц названивали без остановки. В конечном итоге мы посчитали договор расторгнутым – вот, здесь есть такой пункт, читайте.
– Но мне никто не звонил! – возмущаетесь вы, и утверждаете, что Эрнест – мошенник, взял деньги, а сам даже не собирался ничего писать.
– Какой же я мошенник? – оправдываюсь я. – Вот договор, было неисполнение условий со стороны заказчика. На основании пункта 12.3 мы расторгли договор. Такие дела!
И пока мы препираемся, сотрудник полиции понимает, что договор всё же имеет законную силу. И у меня действительно есть фирма, которая занимается написанием книг.
В таком случае сотрудник полиции выносит отказ в возбуждении уголовного дела. Конечно, вы можете обжаловать его в прокуратуре – там всё проверят. Но в такой ситуации, как я привёл выше, всё равно выпишут отказ – состава преступления-то нет.
Чувствуете разницу между этими случаями?
В истории № 1 я даже не собирался выполнять работу, а просто хотел содрать с вас денег, вот мой основной мотив. С тем же успехом я мог бы предложить вам не книгу, а, скажем, организацию свадьбы, разработку коллекции мерча, импорт редких попугайчиков из Бразилии. Всё, что угодно. Моя цель при этом была бы неизменна – обманом отобрать ваши кровные деньги.
В истории № 2 я как раз-таки собирался выполнить обязательство, у меня была такая возможность, но что-то пошло не так. В таких отношениях мой мотив – получить вознаграждение за выполненную работу.
Первый случай – мошенничество, второй – невыполнение гражданско-правовых обязательств.
А что, если договор между вами и «мошенником», конечно, подписан, но он ведёт лишь к его обогащению? Чтобы довести дело до суда, нужно найти корыстный мотив и потерпевших. То есть, когда это не единичный случай, а систематический – если это доказано, то мы имеем уже 70–80 % гарантии на возбуждение уголовного дела.
Найдите ещё, условно, 25 таких же «кинутых» человек, как и вы. Тогда вы сможете написать коллективное заявление в полицию, на этом основании будут доказывать корыстный мотив. Это как в недавней истории про автозапчасти – когда на бумаге всё законно и вроде бы преступления нет. Но есть целых 20 компаний, которые они обманули по той же схеме – а это уже похоже на мошенничество.