Описанные в средневековых плутовских романах способы мошенничества восхищают своим изяществом и наивностью. Сегодняшние мошенники отличаются масштабами деятельности и жестокостью реализации замыслов. Современному мошеннику ничего не стоит отнять последнее у старика, отобрать все состояние и даже жизнь партнера по мошенническому диалогу.
История, в том числе и история мошенничеств, повторяется. Например, в ХУШ веке образовалось общество мошенников Лондона и Парижа, которые пользовались предметами торговли этих городов. Общество имело агентов, определяющих жертвы и нападающих на транспорт. После нападения груз прятали и затем реализовывали его по всей Европе и в Америке.
Аналогичная, но более циничная ситуация сложилась на сегодняшнем рынке России и Европы. Мошенники используют различные приемы: от подложных документов, по которым получают товар у производителя, до простого грабежа на дороге, когда возможно все, вплоть до убийства экспедиторов. Далее товар оперативно, без вопросов, по заниженной цене находит сбыт у любого оптовика.
Когда подобным образом действует мошенник, руководствуясь преступными канонами своей профессии, это воспринимается как необходимое общественное зло. Но когда те же приемы используют государственные чиновники, приходится говорить уже о мошенничестве в масштабе страны, о мошенниках государственного уровня. В начале 90-х годов сердобольный Запад предоставил погибающей, но идущей верным путем России бесконечные транспорты гуманитарной помощи: караваны автомашин, самолеты, вагоны, корабли. Распоряжались ими по прибытии государственные чиновники, которые с благословления власть предержащих пускали эти бесплатные дары в торговлю, получая необлагаемый никакими налогами баснословный доход. Для государства он был незначителен, но для каждого, кто пользовался этой манной небесной“, составлял целое состояние. Грандиозным возможностям государственных чиновников, которые, не занимаясь грабежом караванов на дорогах, получают вместе с тем „тихие“ доходы, выводящие их в разряд состоятельнейших граждан своей страны с солидными текущими счетами в зарубежных банках, могут позавидовать скромные профессионалы-уголовники.
Большим событием в мошенническом мире стал процесс над „преступником номер один“ Германии, крупнейшим маклером недвижимости и подрядчиком Шнайдером, которому принадлежали самые роскошные дома и отели. В заключительный период деятельности его долг банкам по кредитам составлял более 7 миллиардов марок. На уровне бюджета страны!
Кем же был Шнайдер — мошенником или неудачливым бизнесменом? Ответ был найден скоро. Кредиты, которые ему предоставили банки, во много раз превосходили стоимость всех его объектов. Для получения таких кредитов он использовал способы, которыми с успехом могут воспользоваться и наши отечественные аферисты.
Во-первых, раза в два завышалась общая площадь каждого реконструируемого им здания. Под эти объемы составляли смету и получали кредит, также в два раза превышающий реальные затраты.
Во-вторых, завышалась балансовая стоимость объектов. С этой целью Шнайдер многократно перепродавал одно и то же здание, каждый раз поднимая цену. Для этого у него было несколько десятков мелких фирм, которыми он руководил через подставных лиц. Купленные дома Шнайдер формально перегонял с баланса одной своей фирмы на баланс другой. Поскольку банки выдают кредиты, ориентируясь на балансовую стоимость здания, то объемы кредитов оказывались значительно выше стоимости зданий. Тем более, что Шнайдер и при покупке сознательно завышал цену приобретаемых зданий, предлагая на 50 % больше остальных маклеров.
В-третьих, Шнайдер представлял банкам контракты на аренду реконструируемых зданий, подписанные иностранными партнерами, в которых арендная плата была многократно завышена. Тем самым он демонстрировал гарантированную возможность быстрого возврата кредита.
Комбинация этих трех способов позволила доктору Шнайдеру в течение нескольких лет сколотить громадное состояние. Неудачной, в отличие от других его предприятий, оказалась попытка скрыться.
В. Гюго в романе „Несчастные" пишет: „Бедность — удивительное и тяжкое испытание, из которого сильный выходит великим, а слабый — бесчестным". Эта красивая фраза опровергается в нашей богатой стране, граждан которой на протяжении десятилетий заставляли оставаться бедными. Вопреки всем идеологическим потугам правящей элиты, вопреки мерам юридического и морального подавления культивировалась „новая особь" — советский человек, действующий абсолютно рассогласование с декларируемыми государством канонами. Отсюда на предприятиях и мелкие „несуны-рабочие" и крупные расхитители-руководители; теневой бизнес и блатные места на базах и складах. Отсюда и эта книга, описывающая бесконечные способы и приемы обмана ближнего, тематика которой актуальна в основном для нашей страны и государств бывшего социалистического содружества.
Лицемерные моральные истины привели народ к тому, что независимо от силы или слабости личности стало безразлично, каким способом достичь преуспевания. Деятельность или отдельные поступки личности, особенно на фоне всеобщего обнищания российского народа и разгула преступности, складываются под воздействием свойств человека и внешних социальных условий.
Свойства человека формируются:
— системой воспитания;
— генетической предрасположенностью к риску и авантюре;
— духовными запросами;
— неудовлетворенностью местом в жизни.
Внешние социальные условия, т. е. общественная система, экономическая и политическая ситуация в обществе толкают человека на путь преступления. Начало 1990-х годов в России — яркая тому иллюстрация. Нестабильность политической системы, слабость государства, экономический и производственный кризис породили и возродили бесконечный ряд видов преступлений и способов обмана государства, фирм, граждан. Это — изъятие денег с государственных счетов по фальшивым авизо, сокрытие деятельности с целью неуплаты налогов, создание лжефирм и банков с целью получения вкладов населения. Причем на путь мошенничества, по-существу, встало все общество: от молодежи, промышляющей обманом, рэкетом и мелким жульничеством, до правительственных бонз, сделавших государственную собственность сферой своих интересов, а инструментом — политику. Этот феномен всеобщего жульничества требует еще своего исследования.
Приведем здесь высказывание Ф. Энгельса, которое уж очень приходится к месту: „В условиях развитого капиталистического способа производства ни один человек не разберет, где кончается честность, а где начинается мошенничество“. Соглашаясь с этим, можно, наверное, отметить, что такое развитие событий особенно характерно на стадии переходного процесса, т. е. на изломе социализма и капитализма — ситуации, в которой мы сегодня живем. Социальные выбросы здесь достигают огромных размеров.
Криминальные группировки, которые начинали свою деятельность с примитивного рэкета, совершенствуясь, переходят к изъятию целых транспортов товара по подложным документам. И в связи с этим у них возникает необходимость создания собственных коммерческих фирм, занятых реализацией товаров, а также подразделений, занятых изготовлением подложных и фальшивых документов. Таким образом, криминал легализуется, приобретает видимую респектабельность, перемещаясь в разряд коммерческих структур.
Американский салун. Входит весь израненный ковбой и говорит:
— Сматывайтесь! Сюда идет Белый Джо! — падает и умирает.
Через пару минут входит одетый во все белое джентльмен, бросает мешок и говорит:
— Деньги сюда!
Поднимает полный мешок, садится на лошадь и кричит:
— А теперь сматывайтесь! Сюда идет Белый Джо!
2. ТЕХНОЛОГИЯ МОШЕННИЧЕСТВА
К парикмахеру заходит мужчина с ребенком.
— Постричь, побрить? — спрашивает мастер.
— И то, и другое.
После того, как парикмахер выполнил свою работу, мужчина поднимается и говорит:
— Постригите теперь моего мальчика, а я пока схожу за газетой.
Проходит полчаса, час, и мастер, потеряв терпение, кричит мальчику:
— Ну куда же провалился твой папаша?!
— Это не мой папа, — отвечает ребенок, — этот незнакомый дядя подошел ко мне на улице и предложил бесплатно постричься…
Неважно, что является целью мошенничества, — получить небольшую услугу или отобрать состояние, — главным его инструментом является обман. В обман жертва должна поверить. И для этого жулику необходимо выполнить два условия.
Первое — придумать и воплотить сценарий, который может казаться достоверным любому, или, по крайней мере, объекту внимания мошенника. Второе — артистически разыграть сцену обмана, чтобы заставить жертву поверить мошеннику.
Если сценарий и исполнение окажутся на высоте, то титулы и положение мошенника не имеют значения. Это может быть респектабельный высокообразованный джентльмен из хорошей семьи или опустившийся, ничтожный человек; он может быть простым крестьянином, а его жертвой может стать ученый и даже Академия Наук, как в приведенном выше примере. Поэтому и мошенники прежних времен, и современные жулики и аферисты предлагают будущей жертве свой вариант обмана, всегда сопровождающийся соответствующей атрибутикой и декорациями: обходительные манеры, располагающая внешность, прекрасный офис и т. д. Большое значение имеет и имидж главного героя: преуспевающий делец, фирма которого двести лет занимается коммерцией, генерал авиации в отставке или просто человек с очень большими связями. Число возможных ролей бесконечно, так же бесконечно и число возможных сценариев „спектаклей“.
Общая схема мошеннической операции состоит из следующих этапов:
— подготовка;
— поиск и завлечение жертвы;
— исполнение приема и отвлечение жертвы;
— выход из игры.
Подготовка — это рождение идеи, вынашивание плана и проработка деталей.