Эта история во многом напоминает сегодняшнюю ситуацию в нашей стране.
В „экономике" есть два способа быстрого обогащения: 1) взять большой кредит у банка и скрыться; 2) собрать большое число маленьких вкладов у населения и после этого тоже скрыться. Обе эти схемы доказали свою жизнеспособность. Но, как это ни странно, финансовый воротила, равно как и государство-мошенник, должны действовать наподобие самого заурядного карточного шулера: готовить операцию, искать и завлекать клиентов, исполнять аферу и скрываться от обманутых граждан. Технология мошеников одинакова независимо от „масти" и объема проводимой операции.
А. Гуров в своей книге „Красная мафия" описывает деятельность международного мошенника Кузина, который в конце 80-х годов организовал советско-германское СП „Биокор" и создал сеть филиалов в восьмидесяти городах страны. Более того, совместно с иностранными гражданами были учреждены фирмы в Болгарии, Ирландии, Австрии, ФРГ и других странах, которые были попросту неплатежеспособны. Вся хозяйственная деятельность „Биокора" была построена на получении государственных кредитов для поставки компьютерной техники. Неизвестным образом Кузин заимел служебное удостоверение сотрудника МВД СССР, которым пользовался при случае. Но самым главным инструментом мошенника было цветное фото, на котором он снят вместе с четой Горбачевых.
Появляясь в любой инстанции или на предприятии, Кузин показывал фото и заявлял о поручении Правительства по компьютеризации страны. Ему верили, давали кредиты, подписывали контракты и договоры. Было растрачено 10 млн рублей (по тогдашнему курсу — это 10 млн долларов), из которых половина осела на его зарубежном банковском счете.
Многие фирмы, начиная свою деятельность в конце 1980 — начале 1990-х годов, заключали с госпредприятиями договоры на поставку товаров народного потребления. При острейшем дефиците товаров капитал можно было нажить просто, получая на свой счет деньги и не выполняя условий договора. За счет такой „деятельности" накапливались миллионы долларов. Эти деньги можно было вложить в иностранную фирму и, открыв ее представительство в Москве и филиалы в других городах России, продолжить финансовую работу на российском рынке. Роскошный офис и шумная реклама гарантировали успех. Основной вид деятельности после обмана предприятий и невозвращения платежей — сбор средств населения под трастовый договор. Доверие клиентов приносило стабильный доход, но не было бесконечным. Подобным образом накопили собственные капиталы многие деятели мошеннического бизнеса. Например, президент фирмы „ЭММ" к моменту исчезновения прихватил с собой 100 млн долларов.
Позднее сформировался новый клан мошенников, которые вместо мошенничеств, основанных на неплатежах и невозврате кредитов, стали действовать все более непритязательно и примитивно. Однако объемы хищений их многократно увеличились, и большинство „героев" этих афер благополучно скрывались за рубежом или процветают до сих пор в своей стране, продолжая собирать вклады граждан. Закона, защищающего российского гражданина от таких респектабельных мошенников, нет до сих пор. Почему бы и не поживиться?
Число жуликоватых и мошеннических компаний огромно и постоянно растет. Гермес в греческой мифологии — вестник богов, в своей последней ипостаси — бог изворотливости и обмана. Акционерные общества „Гермес-Союз", „Гермес-Финанс" и другие злокачественные образования ограбили, оправдывая воровское название своих фирм, более 40 млн российских граждан, т. е. половину взрослого населения страны. Современные „Гермесы" оказались высочайшими мастерами обмана. На заключительной стадии эти мошенники, сберегая „накопленный рубль", под покровом ночи вывозили свою оргтехнику из арендованного офиса в другое место, где заранее готов был плацдарм либо для продолжения махинаций, либо для респектабельной деятельности, в зависимости от ситуации.
Но прежде чем скрыться или „обанкротиться“, герои финансовых афер, деятели с воровскими наклонностями, должны были легализовать свой капитал. Далее он использовался в соответствии с интеллектом мошенника: либо на курортах мира, либо опять вкладывался в „дело ограбления России“ — самое прибыльное дело современного бизнеса. Учитывая „мировой“ масштаб деятельности финансовых мошенников, ни вкладчики, ни робкая, по отношению к ним, налоговая инспекция, никаких претензий не предъявляет.
Президент фирмы „Хопер-инвест“, ограбив многочисленных вкладчиков, собрав с них 47 миллиардов рублей, разворачивает интенсивную предвыборную кампанию с целью пройти в Госдуму. Использует при этом традиционно ностальгическую терминологию, выпустив под выборы газетку „Ленинградец", и основав, взамен „Хопра", дочернюю компанию „Трудовые резервы". Развернул коммерческую кампанию, правда, уже не такую успешную, приглашая ветеранов вложить свои „кровные" уже не в столь знаменитую, но зато „надежную“ фирму. А приемы для привлечения вкладчиков традиционно кислые, набившие оскомину российскому гражданину: если не вложишь свои деньги, не сможешь участвовать в розыгрыше автомобиля ВАЗ, японских телевизоров, холодильников и т. п. После неудачной попытки пройти в парламент „ушел" за границу. Но, вероятно, ненадолго, поскольку Россия — прекрасное место для обитания мошенников.
Более скромных „успехов" добились руководители других финансовых компаний. Фирма „Кейлон" под договоры о поставке автомобилей изъяла у своих клиентов 3 млрд рублей. АОЗТ „Диамантстройинвест", действуя на финансовом рынке с июня по ноябрь 1994 года, собрало у населения 4 млрд рублей. Финансово-инвестиционная корпорация. ЛЕНИН" и Торгово — инвестиционная корпорация „ЛЕНИН" (сокращенно ФИК" ЛЕНИН" и ТИК" ЛЕНИН") — изъяли у вкладчиков 8 млн долларов. Редкий случай, но организатор „ленинского" дела был позднее арестован во Франции.
Исследования в банковской сфере выявили, что 95 % сумм ущерба образуются за счет нечестности персонала и лишь 5 % — за счет действия клиентов. В 1995 году убытки коммерческих банков в России составили триллионы рублей. Убыточной оказалась деятельность более трети всех банков. Такие „успехи" достигнуты благодаря появлению новой формации мошенников-интеллектуалов, бесчестных, но умных и энергичных, принимающих на вооружение мировой опыт мошенников от бизнеса. Вследствие их вмешательства задолженность банка „Чара" по балансу на момент закрытия составляла 345 млрд рублей, по неофициальной информации еще больше — 800 млрд рублей.
Председатель правления Московского городского банка в последний день пребывания на работе перевел 6 млн долларов на счет зарубежной фирмы. Затем, забрав из кассы еще 1,5 млн долларов, обещал скоро вернуться, и скрылся. „Доход" МГБ составил около 300 млрд рублей от 20 тысяч обманутых вкладчиков. Исчезнувший председатель правления этого банка — интеллектуал, закончивший МГУ, воспитывался в семье советских профессоров-математиков.
Классический прием завлечения клиентов (ничего не предлагая им дополнительно) был построен на исторической ретроспективе фирмы. Чем дольше действует фирма на рынке, тем большее доверие ей оказывают клиенты. А если она может похвастаться вековой историей создания, это всегда служит критерием ее надежности. Руководители „Международной финансовой группы „Свиридовъ", учитывая эти психологические нюансы и использовав фамилию известного русского торговца, удачно вписались в российский рынок мошенников. Тем более, что в рекламе, как мы уже знаем, можно обещать и давать все, что угодно. Исходя из этого, в рекламном проспекте фирмы можно было прочитать следующее:
„В 1647 г. на территории Ростовской области семья Свиридовых основала хутор, где и начала торговую деятельность. В 1907 году купец X. Свиридов уехал в Австралию, где в 30-х годах в Мельбурне открыл торговую фирму, а позже в США концерн". Действуя от имени этого мощного международного концерна, московские „представители" основали фирму „Свиридовъ" с уставным капиталом аж в 50 млн рублей. Это событие произошло в мае 1994 года, а сбежали руководители фирмы уже в декабре того же года. Вместе с ними пропало более полумиллиона долларов. Одно приятно в описанном сюжете: жулики обманули жуликов — „Гермес-финанс", тоже известная своими воровскими наклонностями фирма, перечислила „Свиридову" для совместной торговой деятельности 350 млн рублей, которые, естественно, исчезли вместе со „Свиридовыми".
Нередко в этой игре, где обманом накапливаются огромные деньги, ставки оказываются столь высоки, что мошенник не успевает скрыться. При этом разменной монетой „успеха" является судьба и жизнь самого мошенника. Многие в этом случае отдают тем, кто наблюдает их „успехи", все накопленное, а некоторые даже жертвуют жизнью. Тогда история с „банкротством" не заканчивается мирно и спокойно, иногда наступает возмездие.
Первым, но не последним, примером тому может служить, в частности, Санкт-Петербургский инновационный банк, президент которого скрылся в США. Для него история закончилась неудачно. Он был убит в Америке и не сумел воспользоваться награбленными деньгами (правда, существует версия, что это была имитация убийства). Поскольку он шел первым, его опыт был неудачен. Но зато те, кто шел вслед за ним, многократно проработали технологию хищения денег и последующего „исчезновения“ и, несмотря на значительно большие объемы похищенного, скрываются уже практически безнаказанно. Список подобных афер очень велик. Успехов у них больше, чем неудач.
На фоне этого финансового беспредела необходимо знать хотя бы элементарные правила, которые позволили бы человеку ориентироваться в орде мошенников. Незадачливому вкладчику или держателю акций компании, обещающей выплатить ему необычайно высокие дивиденды или другие льготы, могут грозить такие беды:
— руководство компании скроется с деньгами инвесторов;
— компания выплатит обещанный процент, но не деньгами, а собственными ценными бумагами;
— компания не выплатит ничего.
В основном финансовые аферисты долго не работают на одном месте. За короткое время, получив максимум возможного, они скрываются. Эти ситуации хорошо знакомы российским „рантье", хотя часть из них успевали получить первые выплаты и с радостью отдавали деньги опять этим перспективным компаниям. Дальнейшие события в большинстве случаев развивались по отработанному сценарию, поскольку долгоживущих компаний у нас мало: долго действовать в соответствии с тео