Приведенные примеры относятся к разряду товарных махинаций. Следующий вид мошенничества — работа не с товаром, а с деньгами, валютой — лучше всего с долларом, который на удивление приспособлен для обмана обывателя. С тех пор, как операции с валютой в России стали как бы легальны, валютные „кидалы“ начали с успехом использовать свое искусство. Даже сегодня, когда приемы этих мошенников стали известны всем, у каждого обменного пункта вы найдете не совсем стандартную личность, которая с оглядкой предложит вам свои услуги по обмену. Соблазняют, как правило, несколько более высоким курсом обмена. Данный вид мошенничества построен на том, что рисунок долларовых купюр любого достоинства с одной из сторон совершенно одинаков. Сценарий такого мошенничества прост, но действует, как правило, безотказно.
Жулик, найдя клиента, достает из кармана стопку долларов. Отделяет нужное количество и дает их осмотреть, чтобы жертва удостоверилась в подлинности купюр. Затем, забирая их обратно, складывает так, чтобы сторона денежного знака с обозначением достоинства банкноты была повернута вниз. Держа купюры в руках, жулик предлагает клиенту пересчитать свои деньги. Тот считает, все внимание, естественно, у него переключено на подсчет, за действиями продавца он не наблюдает. В момент пересчета рублей мошенник незаметно меняет доллары, которые покупатель уже осмотрел, на такое же количество купюр, но меньшего достоинства (обычно по одному доллару). Они приготовлены заранее и также сложены пополам. От первой пачки внешней стороной они ничем не отличаются. Потом происходит обмен банкнотами — сделка состоялась.
Что должно в таких случаях насторожить человека, желающего совершить обмен:
— постоянная демонстрация опасения милиции, грабителей и даже вас, также имеющего возможность обмануть мошенника при расчете;
— то, что ваш партнер во время расчетов не выпускает из рук пачку денег или просит ее у вас „на минутку“, чтобы завернуть и т. п., используя традиционный „накат“.
Несмотря на краткость, этого мгновения оказывается достаточно, чтобы в ваших руках оказалась либо пачка нарезанной бумаги, либо пачка однодолларовых купюр. Далее — мгновенное исчезновение „кидалы“ и появление на его месте сообщника, который, отвлекая ваше внимание от предмета сделки, предлагает совершить еще дополнительную операцию по более низкой цене. За это время „кидала" будет уже далеко и если даже вы сразу обнаружите обман, сделать уже ничего не сможете.
Сообщники „кидалы" могут появиться под видом группы захвата „известного валютчика“, и в тот момент, когда он взял доллары для обмена у доверчивого простака, его хватают на глазах изумленного и растерянного клиента и уводят за угол, после чего вся группа мгновенно „растворяется". Клиент едва успевает забрать из рук валютчика „свои" доллары, которые уже превратились из сотенных купюр в однодолларовые. „Накат" произошел, операция завершилась, а простофиля все еще обсуждает событие со словоохотливым собеседником, оказавшимся рядом и старательно отвлекающим разговором его внимание от пачечки купюр в руке до тех пор, пока сообщники не скроются.
Самое интересное здесь то, что через короткое время мошенник окажется на том же месте и будет ждать очередную жертву. Если же вы, по своей наивности, подойдете к нему, даже с милиционером, обвиняя в содеянном и требуя наказания, жулик может только усмехнуться — доказательств у вас нет — и спокойно продолжать заниматься тем же. Единственный вариант — захватить его на месте преступления с поличным. Но это возможно лишь в том случае, когда мошенник уже не раз обращал на себя внимание милиции. Продажей „драгоценностей" занимается, как правило, группа так называемых „фармазонщиков". Групповое мошенничество составляет примерно 40 % от всех совершаемых преступлений. Разыгрываемый сценарий таков.
Один из группы „в силу острой материальной необходимости вынужден продать семейную реликвию". Второй, выступающий в роли представительного, опытного, но очень спешащего куда-то ювелира-оценщика, восхищается художественными достоинствами камня и назначает цену изделия. Третий участник группы — „покупатель-конкурент" — дает за изделие цену несколько ниже, чем запрашивает продавец. Начало действия — у скупочного магазина, а сама сделка, естественно, осуществляется на ходу, в аналогичном описанному выше „сквозняке", где ювелир якобы живет. Этот сюжет, как и многие другие, в наши дни несколько устарел в связи с исчезновением товарного дефицита. Поэтому мошенники прорабатывают другие сценарии, связанные с подделкой камней и ювелирных изделий.
„Подделка драгоценных камней — столь же древнее ремесло, как и остальные древнейшие профессии. „Заменителей" алмазов известно много. Простейшие подделки бриллиантов — стразы (из стекла) и фианиты (из оксида циркония). Кроме того, за алмаз можно выдать любые прозрачные минералы — корунд, топаз, горный хрусталь. Есть алмазы с наполнителем, где от бриллианта остается только оболочка. Лазером вырезается“ вся внутренняя часть камня, тем более если она с трещинами, вкраплениями. Внутренность заполняется стеклом. Такую фальшивку никаким детектором распознать практически невозможно. На этом и живут мошенники.
Лазерная технология совершила революцию в бриллиантовом производстве. Известно несколько фирм, которые открыто производят заполненные бриллианты. В США — Yehuda Diamond Со., в Израиле — Koss & Shechter Diamonds. Они продают бриллианты с большой скидкой и полным описанием размера и веса наполнителя. Но нелегальный рынок предлагает заполненные бриллианты по цене настоящих так же, как и „дуплеты" — камни, склеенные из двух частей — в верхней бриллиант, а в нижней — стекло или фианит. Как показывает практика, значительный процент изделий, даже выставленных сегодня на продажу в магазинах, имеют поддельные камни. Например, большой камешек в центре украшения — натуральный, а часть мелких, рассыпанных по периферии — поддельные." [1]
Шотландский фермер вернулся из Ливерпуля с бриллиантовыми сережками. Жена придирчиво осмотрела подарок и спросила:
— А может, они не золотые? И камни что-то похожи на фальшивые.
— Что ты понимаешь в драгоценностях! Я отвалил за них целый фунт!
Есть еще один известный прием работы мошенников с „драгоценностями". Прием простой, но совершенный, под названием „лови гайку". Так же, как и многие другие приемы жуликов, он рассчитан на человеческую жадность. „Гайка" — фальшивое обручальное кольцо, а „ловят" где угодно — в метро, на улице, у театра и у вашего дома и практически всех, поскольку обращение ни к чему не обязывает:
— Гражданин, можно вас побеспокоить на секунду! — Интеллигентное обращение — и независимо от внешнего вида субьекта вы останавливаетесь. К вам может подойти кто угодно. Далее, как правило, следует ссылка либо на трудные материальные обстоятельства, либо на неистребимое желание выпить, либо на несчастье (раздели, ограбили, осталось вот только обручальное кольцо, которое он вам и предлагает за бесценок). Многие поддаются импульсу жадности, но на клеймо пробирной палаты в этом случае можно не обращать внимания: такие колечки из медных сплавов хорошо отполированные и с клеймом, соответствующим самой высокой пробе, изготавливаются мошенниками крупными партиями.
Приведем пример усовершенствованного сценария с „гайкой", в котором используются психологические нюансы.
К прохожему обращается довольно неряшливого вида субъект, предлагая приобрести у него бриллиантовое кольцо:
— Купите, пожалуйста, это колечко. Я только что подобрал его на улице. Заявить не могу — на учете в милиции. Вам отдам недорого.
Прохожему это кажется подозрительным, и он отказывается. Немного погодя навстречу ему — приличного вида господин.
— Я только что потерял кольцо, вы его случайно не видели? Оно мне досталось по наследству, я им сильно дорожу и готов отдать что угодно.
— Подождите меня здесь, кажется, я знаю, где оно, — волнуется прохожий и, догнав бродягу, покупает у него кольцо. Но когда он возвращается к расстроенному владельцу, того и след простыл.
Большой популярностью у мошенников пользуются приемы с использованием поддельных документов. Прикрываясь такими документами от высоких инстанций, они занимаются сбором пожертвований, получают различные пособия, льготные выплаты и т. д. В период становления советской власти был распространен такой способ.
Мошенник от имени какого-либо государственного учреждения посылал на периферию телеграмму о том, что к ним едет в командировку ответственный работник. Прибывшего афериста местные власти встречали с подобающими почестями. По прибытии он заявлял, что его обокрали в дороге, получал из государственных фондов крупный аванс и скрывался.
Позже, уже в наши дни, другой мошенник использовал аналогичный сценарий. Представляясь журналистом центральной газеты, он звонил из Москвы в администрацию какого-либо райцентра, сообщал, что ему известно о многочисленных нарушениях очередности распределения жилья и что редакция направляет его, чтобы разобраться с фактами на месте. Сообщал дату приезда. Перепуганные чиновники направляли в аэропорт за „журналистом" свои персональные машины. Журналист, демонстрируя поддельное редакционное удостоверение и командировочные документы, не отказывался от уговоров и взяток. Улов был достаточным.
Покупатель читает объявление в магазине: „Пылесосы продаются только участникам войны 1812 года“. Спрашивает продавца:
— Неужели с тех пор живые остались?
— А как же! Вчера двое приходили, справки от Кутузова показывали.
Вот еще один пример использования официальных представительских возможностей для совершения мошенничества.
Два модно одетых молодых человека входят в перворазрядный бар и заказывают по паре стаканчиков. Каждый из них подает по крупной купюре бармену и получает сдачу. Поговорив и выпив, они покидают заведение. Через несколько минут в бар влетает человек, похожий на детектива и, обратившись к бармену, тихо говорит: